Miljonär på 4,5 år.

Otrolig tråd! Bra jobbat!

Status idag: +170 000 kr på 6 månader

Värdepapper: 3 912 597 kr
Bank #1: 430 896 kr
Bank #2: 33 659 kr
Boende: 583 005 kr
Studielån: - 231 615 kr
Delägarskap: 484 544 kr
Vilande företagskonto: 25 000 kr

Nettoförmögenhet: 5 238 086 kr

Nästa stora delmål är 6 000 000 kr under juli 2026.
Idag ligger jag exakt 1 månad före (~70 tkr) & vid årsskiftet bör jag ligga kring strax under 5,5 Mkr.

Nästa vecka köper jag in mig än mer i värdepapper och "avslutar eran" som delvis likvid (Bank #1 innehavet minskar)

Får fråga återigen då, vad kör du för fonder/aktier? Fördelning? Månadsspar osv?

Imponerande resa! Hoppas fler blir peppade av det. Dock föreslår jag att man inte räknar in boendet då det är en kostnad med dålig likvid.

Månadspar: 30 000 kr/månad

Aktiefonder: 2 290 000 kr (54%)
Investmenbolag: 1 230 000 kr (29%)
Aktier: 540 000 kr (13%)

Varav 150 000 kr (4%) i belåning.

Tidigare var fondandelen en betydligt större andel (>90%) & kring COVID-nedgången ökades belåningen från 0 % till ~25 % (tror jag). Sen dess har belåningen minskat & aktierna ökat.

Frågor?

Tack.
Verkligen! I och med ISK-kontot's introduktion i Sverige är det löjligt bra förmåner för privatsparande. ALLA kan med låga insättningar nå 1 Mkr skattat och klart.

Skulle jag fortsätta i samma takt har jag ca +150 miljoner kr vid pension. Inte för att jag ser något värde i så mycket pengar, men det skadar ju inte heller..

Rimlig åsikt. Den ståndpunkten har behandlats många gånger under trådens gång.

Men jag anser att det är dels intressant för läsaren hur jag fördelar mitt kapital samt att det inte är helt skit samma om man bor i en hyresrätt eller en obelånad villa för +10 Mkr.

I mitt fall gör det ingen större skillnad. Men den dagen jag betalar av stora delar av bolånet vill jag ha transparens till vart pengarna har gått. Sen är jag väldigt konservativ i min värdering av bostaden. Dvs det har aldrig gjorts några justeringar för värdeökningar och inte heller för de ~500 000 kr som jag investerat i renoveringar. Så jag skulle påstå att det är lågt räknat.

...men jag förstår din ståndpunkt helt och hållet

Det är väl självklart en del av ens nettoförmögenhet, på samma sätt som ett bolån minskar ens nettoförmögenhet. Det blir väldigt missvisande om man räknar in det ena men inte det andra. Eller menar du att bolånet inte heller ska tas med på minussidan?

Tack för svar! Det är ett bra månadssparande du har, det gör stor skillnad. Önskar att jag gjorde samma i dippen. Ska vara mer aggressiv i nästa.

Nyfiken på specifika fonder/aktier du kör också. Hög risk eller stabila?

Vilket flyt. Läste första inlägget och tänk att du vann på lotto och började spara när nollräntepolitiken satte igång en enorm tillgångsinflation och börsen steg som en raket.

Att du sedan sparar så mycket som.du gör säkrar upp din ekonomi inför när skiten träffar fläkten.

Just Keep Buying.

Du känner till RikaTillsammans?

Du tänker väl inte amortera mer än 50% av bolånet?
Räntan är avdragsgill till 30% och klarar du inte av att börsplacera pengarna du kan amortera med på börsen så de över tid avkastar mer än nettoräntan så ska du nog inte spara i aktier?

Har haft bra avkastning på mina aktier och hållit mig helt till large cap. Större bolag är såklart mindre volatila och lättare att vara långsiktiga i. Men egentligen är det lättare att hitta större värde i mindre bolag då dessa inte kan handlas av de större investerarna, men det kräver också mer följsamhet och tid.

Vill man sätta sig in i FA finns det oändligt med med kunskap att ta del av samt med Börsdata får du bra verktyg för scanning.

Med det sagt så gynnas dom flesta privatspararna att fokusera på insättningens storlek snarare än att hitta några extra procent i avkastning. Stockholmsbörsen har historiskt legat högt speciellt när man inkluderar återinvesterande av utdelningar.