Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Marknadshyror hade varit bra, då kommer vi ha hyror som börjar på 20-30000 kr i månaden för hyresrätter centralt i Stockholm och mycket mer hyresrätter kommer byggas för då blir det helt plötsligt väldigt lönsamt.

En slopad moms är ingen garanti för att priserna sjunker. Priset blir alltid det folk är beredda att betala.

De attraktiva delarna kommer bara kunna förfogas av en liten andel.
Alla borde kunna inse att inte alla kan bo där. Och då måste man avgöra på något sätt.

För BR är det betalförmåga som avgör. Och det är väl det rimliga. Borde vara så för HR också.
Och för majoriteten är det inte värt beloppet. Och då ställer nivåerna in sig. Och alla borde kunna vara nöjda och glada med det.


Samma visa i andra länder. I Sydkorea är det gråtartiklar om att en del aldrig kommer ha råd att bo i Seoul. Och i NY är det jämmer över att heltidsarbetande relativ välavlönade inte har råd att hyra en lägenhet utan måste hyra ett rum bara.

Det statliga lånet skulle rimligen bara täcka så mycket av kontantinsatsen man behöver låna.
Resten blir lån i banker.

Och det statliga lånet utgår bara om man blir beviljad lån av bankerna. På detta sätt slipper staten bygga upp en kostsam kunskap om hur mycket varje objekt faktiskt är värt och man kan låna ut till.
Bankerna har redan plöjt ned de beloppen. Då är det väldigt onödigt att staten gör detsamma.

Förhoppningsvis slipper vi se detta genomföras.

Nja, precis som ett slopat ränteavdrag för bolån är det alldeles för känsligt. Berör väldigt många inom den stora medelklassen. Inte bara i Sthlms innerstad. Gruppen s.k. insiders är ett stort och ett viktigt väljarstöd såväl på hyres- som köpemarknaden. Ungdomar, nyinflyttade och andra som söker bostad har man dock råd att strunta i.

Det skulle behöva ett beslut över blockgränserna. Men inget parti till vänster kommer någonsin gå med på det. Även fast hyresregleringen är den största segregationsfaktorn i Sverige i princip.


Vem har råd att vänta 30 år med att tacka ja till en HR? Har uskan det? Invandraren? Knappast. Det är Steffe vars föräldrar som köpte honom en Br på Odenplan när han var 20 som står där som en framtidssäkring. När Steffe sen går i pension vid 65 så säljer han kåken i Bromma/Danderyd/Lidingö och tar en HR-våning på 130 kvm i innerstan och köper in sina barn i BR och dessa barn ställer sig i HR-kön.

Det gjordes en undersökning för ett par år sedan av beståndet i BR respektive HR i attraktiva områden och beståndet i HR var mycket MER homogent sett till födelseland, inkomst etc. Dvs MER segregerat.

Från vänsterhåll tror man att hyresregleringen motverkar segregering när den i själva verket skapar den. Hade det gjorts en behovsprövning hade det varit annorlunda (men hade också gett incitament till folk att aldrig tjäna pengar vilket är extremt destruktivt)

Vad gäller ett slopande av ränteavdraget så skulle det i princip innebära en prisreduktion på 20-30% på alla landets bostäder även om det gör successivt. Alla med 3 hjärnceller kan räkna ut vad det skulle göra med landets konjunktur. Man skulle behöva elda på något annat lika mycket för att kompensera.

Sen är ränteavdraget en kvarleva. Dess syfte har alltid varit att få folk att acceptera de groteska marginalskatterna. Höginkomsttagare på 80-talet hade 80% marginalskatt men också 80% ränteavdrag. Tar du bort det får du också fasa bort den statliga skatten på arbete.

En sak jag just såg i interna byteskön var ett krav på att hushållet hade barn för att få söka en central 4a i nyrenoverad kåk. Under 8års kö då, förvisso rätt trist läge nära Fridhemsplan och hyra runt 15k.

Finns ungdomslägenheter också som man åker ur vid 25-26. Men är kanske 1% av beståndet.

Trump säger det väldigt bra på 80-talet (innan han blev skogstokig och dement). Det enda rent control leder till är att attraktiva lägenheter hamnar hos de med resurser/kontakter.

Student, Senior, tidsbegränsade, interna köer, svartkontrakt, kontakter, företagslägenheter, mm mm

Finns en massa sätt att få en HR i Stockholm. Att enbart sitta och titta i den stora officiella kön är kanske inte vägen till framgång.

Hade varit lättare för folk att flytta om inte bankerna hade varit så otroligt fyrkantiga i sina kalkyler. Känns som den forna tiden med en trevlig bankman är förbi. Eller så har man bara haft otur att få väldigt fyrkantiga bankmän.

De bestämmer i sina kalkyler vad familjen har för utgifter. Inte vad de faktiska utgifterna är.
De räknar på 6,5% ränta även om man binder lånet på 10 år på 3%.
De säger nej till lån om man har underskott på 1000 kr i månaden. Även 500 kr.

Jättebra, problemet löst. Kan vi få exempel från andra länder på att detta blir resultatet? Om vi tittar på bostadspolitiken i t ex Storbritannien med väldigt avreglerad hyresmarknad är det ju mer eller mindre katastrof. Förutom hemlösheten har vi problemet med usel standard på bostäderna.

Man funderar allvarligt på att styra upp hyresmarknaden mer från statligt håll. Precis som man insåg att det inte var en så bra ide att privatisera järnvägen där man varit tvungen att tänka om.