Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

Många som påstår det fetade. Men när jag synar är det tomt.
Svaren blir på nivån "öööh bankakuten öööh liksom". Någon konkretisering går inte att få.

I verkligheten är banker något staten plundrar. Att staten skulle skänka något till aktieägarna i banker är helt uteslutet.

Dollarn droppar lite... deras inflation är snart borta. Nu importerar vi inte mycket från USA men...

Det är den jag tittar på. Den steg i ca 18 månader.

Den får vi nog lägga på minnet, kärninflationen i USA är 4,8 %, det är inte ”snabbt försvinnande” och då har USA en starkare valuta och högre styrränta än Sverige.
Att inflationstakten i Sverige sjunker beror på baseffekter precis som i USA.
Frågan är vad som händer när de höga siffrorna under toppen ersatts av 2-3 % i inflationstakt och nya prishöjningsvågor kommer.

Finns många bra sätt att göra det på.
T ex att vid byte av hyresgäst så får fastighetsbolaget sätta vilken hyra dom vill för den nya hyresgästen. Och det är inget problem för den nya har då accepterat nivån.
Vid hyresförhandlingar tar man så hänsyn hyresnivån generellt vilket då inkluderar den nya hyrorna. Då blir det en långsam justering för de gamla hyresgästerna.

Då kommer köerna försvinna. Alla nya hyror blir marknadshyra.

Och är dom tillräckligt höga så kommer det produceras nya hyresfastigheter.


Det är väl bara att titta på vad motsvarande BR har för motsvarande månadsutgifter så fårstår man var hyran landar. På ett ungefär iaf.

Sedan kommer BR-priserna falla något med marknadshyra. Iom att en del kommer föredra HR. Alla gillar inte att belåna sig mycket bara för att få sig en bostad.

Helt riktigt att de som bor i HR och betalar underhyra kommer att välja att hyra på mindre attraktiva platser. Där lär marknadshyran tom bli lägre än idag.

Det är INTE så att folk på aggregerad nivå kommer betala mer bara för att marknadshyra införs. Det man betalar totalt kommer vara lika. Det bara blir omstuvningar. En del HR går upp, en del HR går ned, BR går ned.


Detta måste vara den mest oseriösa kommentaren den här veckan iaf.

Här är vantolkningen att precis exakt alla sådana HR måste gå till just indier. Ingen får gå till en pakistanier eller en polack. Skriver man sådan smörja har man inte ordentligt på fötterna.

pop-icon beskriver det hela bra.

Om du lutar dig mot att svenskar ofta betalar med kort och har kredit några dagar tills räkningen betalas, så ser jag inte det som seriöst.

Kreditförlusterna för långivarna, för hushåll, är små. Det betyder att hushållen inte lever över sin betalförmåga.

Hur stort sparande folk vill ha varierar från person till person. Och det är här du går fel. Du kan inte acceptera andra preferenser än just dina egna.
En del personer kan tycka att t ex 2 MSEK är tillräckligt sparande. Och mer är onödigt sparande.
Har en sådan person då en bostad som har marknadspris på 4 MSEK så innebär det att denne är komfortabel med att låna 2 MSEK.
Stiger marknadsvärde på bostaden så är det rätt tänkt för den personen att då låna upp lite. Annars har man för stort sparande.

Men i din värld så skall man ha ett större sparande och menar att de här personerna som låna gör FEL. Och så passar du på att dela ut knivhugg genom att säga att dom "inte har råd".


Med ditt resonemang är de som bor i HR urfattiga. Dom lånar till hela kapitalkostnaden för bostaden. Den betalar dom inbakad i hyran.

3,1% av den svenska inflationen är höjda räntekostnader.

Jag vet inte varför vissa olyckskorpar alltid skall kraxa oavsett verkligheten. jag tänker på Emil i Lönneberga, när han brakade in genom fönstret på en stege och fru Petronell svimmade och skrek: KOMETEN!.

Det tar tid för räntan att bita, alla ligger ju inte på rörliga lån direkt. Och initialt driver den paradoxalt nog upp inflationen. Nu biter den och är hög nog att bromsa takten på prisstegringarna.

lånestocken är rekordhög, så räntan biter vid lägre nivåer.

Det är riktigt. bankerna gick i konkurs i ganska stort antal på 90-talet.

1. Konsumentkrediter är extremt vanligt + att belåna huset för annat än renovering har under den orealistiska bostadsprisexplotionen blivit anmärkningsvärt vanligt.

2. Att prisutvecklingen gett oss en potentiell bostadsbubbla som står redo att brisera om rätt faktorer slår in (vilket alltid krävs för att exponera bubblor och på sikt orsaka eventuella bostadskrascher) har redan bekrätats av profession inom samhällsekonomi så din åsikt kan du släppa hos någon som bryr sig. Det jag befarade år 2010 är en sanning. För att sådana som du ska se det så behöver ränteavdraget tas bort och det behöver införas krav på att amortera av lånen inom 30 år, vi kan dra bort ROT också så det blir riktigt tydligt för dig.

I Sverige saknar många även eget personligt kapital för att finansiera kontantinsatsen. Imponerande.

Nu räknas inte räntekostnader med i KPIF så dylikt trams håller inte, vi ser prishöjningar över hela linjen och stigande räntor äter köpkraft de med.
Problemet är att räntorna höjts för långsamt och för lite, med en tuffare linje så hade SEK varit starkare och inflationen lägre.

Spännande, du vet vad folk vill ha du.

Ska kommunerna betala marknadshyror för de som måste få hjälp med boende? Eller ska kommunerna ”utvisa” problematiska medborgare till billigare trakter?

Hur gör vi med integrationen och hur råder vi bot på segregationen? Ska vi köra som i hunger games med distrikt i cirklar med fattigare och fattigare ju längre ifrån Östermalm man kommer?

Det är ju bristen på bostäder som ligger till grund för prisnivån enligt dig, samtidigt så försvinner bristen om vi bara höjer priserna? Den får du förklara närmare, menar du att tiotusentals lägenheter står tomma idag för att de är för billiga eller menar du att fattiga bor för billigt och bör vara hemlösa?

För man bygger inte ikapp bristen med befolkningsökningen i åtanke utan att starta ett nytt miljonprogram.