Avanza Global vs Länsförsäkringar Global Index

Om man tittar på fondernas exponering så ser de väldigt lika ut. Största innehaven Apple, MS, Amazon osv. Exponering mot samma länder.

Men på Avanzas fondsida så anges risk 6/7 för Avanza Global men 5/7 för Länsförsäkringar global.

Varför?

Det beror väl på det som faktiskt skiljer dem åt. Inte det som är lika.

Enligt fondernas egna faktablad är båda risknivå 4/7. Det ska väl vara någon EU-standard som fonderna ska redovisa efter och som dessutom är omgjord 1 januari i år så jag skulle lita mer på den än på vad nu Avanza visar. Lite oklart om Avanza gör någon egen uträkning eller om man bara visar gammal data men förvirrande att de visar helt andra siffror än fonderna själva redovisar. Speciellt när båda är på en 7-gradig skala.

Hur som helst så är enligt Avanzas info deras risknivå baserad på volatiliteten senaste 5 åren. Skillnaden mellan fonderna i Avanzas gradering skulle därför kunna bero på att Avanza Global inte har funnits i riktigt 5 år ännu vilket LFs fond har. Volatiliteten i den perioden bara LFs fond har data för (H1 2018) kan ha varit lägre jämfört med senare år (när det var pandemikrasch etc.) vilket kan ha gjort att den därför hamnat på en lägre nivå på deras riskskala.

Sen följer de fövisso inte riktigt samma index så innehaven och andelen i vissa innehav varierar lite. Dock knappast något som lär påverka risknivån om man jämför data under samma period.

Avanza är en matarfond som ligger 85% i ammundis global fond. Så den har lite sämre skatteregler än den andra i och med att den beskattas i Luxemburg.