Bostadsmarknaden i Sverige just nu!

[quote=Alpoxen|82554700] Du får 2,5% sparränta hos Komplett bank exempelvis och Santander erbjuder liknande.

Normalt sett lägger BRinnehavare mer än Hyresrättsboende på löpande kostander, det vi brukar kalla 'hyra' per månad. Det skiljer inte mycket i månadskostnad men BR innehavarna brukar ligga något högre.

Sen kan man ju sova gott på natten i vetskapen att man inte har lån. Det kan ju inte köpas för pengar. Jo det kan köpas för pengar

[quote=foxxi|82555482] Great. Erbjuder de ID kontroll också eller måste man vara kund hos en av de fyra Storbankerna för att kunna legitimera sig? Jag tror nog att det är så.

Ja absolut, och? Blev det bökigt nu?

Nej, om du tycker att det är normalt att tvingas bli kund hos ett specifikt företag för att kunna legitimera sig visar det bara vilken makt ett fåtal aktörer har över våra liv och att det inte uppmärksammas mer är helt sjukt.

Nu har ju Kinberg Batras utredning visat sårbarheterna i detta så staten kommer kunna erbjuda e-legitimation men det är ju helt sjukt hur länge denna galna ordning fått fortgå.

https://www.digg.se/om-oss/nyheter/nyheter/2022-11-17-debatt-statlig-e-legitimation-minskar-det-digitala-utanforskapet

Japp, 25p till så orkar BLT inte med mer och säljer till slemmis


Det finns ingen "tipping point" på bostadsmarknaden på det viset. 3% är värre än 1.5%, 5% är värre än 3% osv. Det enda som får en multiplikatoreffekt är att egna kapitalet urholkas för bostadskarriäristerna vid nedgång vilket gör att de inte kan buda sig upp genom pyramiden med mer leverage. Då får man amortera och spara istället.

Åh herregud, det är nog bäst att du sitter kvar och ruttnar i din hyreslägenhet

Räntan på sparande ligger fortfarande långt efter styrränta eller bolåneräntan:

Hushållens genomsnittsränta för nya insättningar på bankkonton var 0,55 procent. Räntan på konton med bindningstid eller begränsat antal fria uttag till 1,24 procent.

Icke-finansiella företags genomsnittsränta för nya insättningar på bankkonton var 0,60 procent. Räntan på konton med bindningstid eller begränsat antal fria uttag var 1,64 procent.

https://www.scb.se/hitta-statistik/statistik-efter-amne/finansmarknad/finansmarknadsstatistik/finansmarknadsstatistik/pong/statistiknyhet/finansmarknadsstatistik-oktober-2022/

Kommer väl hoppa upp lite nu efter höjningen från RB men de pengarna som slaskar runt på lönekonton kommer bankerna fortsatt kunna använda "gratis".

SBAB rörlig sparränta 2.0%
SBAB 3 mån bolåneränta 3.04%

Är ungefär som vanligt. Om du kan fixa detta billigare (i ränteskillnad) så starta en bank.

--------------------------------
Man bör begrunda att ett transaktionskonto har kostnader för just transaktioner. Dessa kostnader betalas för med lägre ränta.

En del ekonomiska analfabeter tror antagligen att det inte finns några kostnader för transaktioner. Men i verkligheten finns det.

Stannar vi kvar på max 3% styrränta = 3,5-4% boränta och gemene man vet om detta så är jag säker på att köparna hittar tillbaka och vågar köpa igen. Det är inga pengar att prata om när det berör sitt livs köp, dvs 1,5% eller 3,5-4%
Allt handlar om att stabilitet behövs på markanden, som med aktier.

Däremot skulle vi att åka hela vägen upp till en boränta på 7% så vore detta ett nackhugg för väldigt många och för markanden hade vi sett ett mycket större än vad vi har sett hittils. Hoppas verkligen inte vi kommer komma dit. Finns inga belägg för det heller hos "experterna" utanför denna tråd.
Kommer 7% boränta så gäller det att klamra sig fast och rida ut skiten.

Har du blivit bannad där?

Dock finns 10 utfärdare av Bank id. Så har du inte hunnit göra dig omöjlig hos alla dessa så kan du skaffa bank-id. ICA finns med där t ex. Men det är ju privat så det går väl inte.
Swedbank är ju nästan kooperativt. Dom har ju en icke fungerande bankförening som ägare. Det borde väl gå an för dig.


EDIT:
Bästa att jag lägger till att man får ju ränta om man har ett sådan bankkonto.
Och den räntan beskattas av staten.
Verkar vara många som är okunniga om det. Tål att repeteras.

Finns det sparkonton med 6-7ggr hävstång?

Ponera att du köpt en villa för 5M med 4M lån. Nu när priserna gått ned med 20% så var man redan vaskat hela det egna kapitalet. Nu kommer inte raset stanna där för hus, utan vi ska snarare ned 20% till. När lånet för den överbelånade säkerheten ska bindas om, så kommer banken vilja bli av med dig och sätter dig på listränta. Knarr i förhållandet då, kan göra att man tvingas sälja och dela på ett blancolån på 1M som ska amorteras ned på 10år.

Jag tror inte jag behöver din kunskap faktiskt, nu äger jag förvisso två våningar varav en på två våningsplan. Och visst har de gått ned, men jag äger dem själv till 100% så den vanligaste anledningen som är seperation berör mig inte.

När jag söker avkastning på mitt kapital så söker jag inte nåt fjantigt 2% räntekonto. Jag har t ex mina pengar i dollar, så i SEK sätt så har avkastningen varit hyfsad. Dock inga 30-40% som på den goda QE tiden. Bra att konsumtionsvaror såsom bostäder går ner i pris så att unga med lovande löner lättare kan komma in