Oskyldiga blir offer för de allt hårdare reglerna om penningtvätt.

Han har tagit emot en återbetalning för ett lån från sin granne insatt på sitt konto. Hur ska han veta vad dessa pengar kommer ifrån? Är det rimligt att spärra honom helt för en sådan sak? Det är ju i så fall grannen som ska utsättas för åtgärder.

låt mig gissa "lånet "var kontant men återbetalning sattes in på konto. banken är inte idioter.

Så med andra ord, om jag för över en "stor" summan pengar mellan mina egna konton så kan banken stänga ner en.

Sedan bör brevet inkludera ett kontoutdrag, annars kan det ju bli som han säger, man vet inte vilken transaktion de syftar på.

Sedan antyder hela detta på att man inte kan sälja saker på internet, för det finns en risk att den du säljer till håller på med något olagligt.

Nu ska det sägas att man inte vet om sasa talar full sanning, men ändå. Jag tror dessa lagar gör mer skada än nytta, och är fascism och gör invånarna rättslösa.

Jag tror inte att man går ut i media med namn och bild och dessutom ger tidningen fullmakt att utbyta alla information med banken om man har något att dölja. Det är ju lite detta som är problemet. Banken vet att de har störst förtroendekapital och att ingen har insyn i detaljerna. Därför är det mer troligt att gemene man tror att något fuffens trots allt försiggått och att banken haft fog för att stänga av kunden.

Banken riskerar ingenting alls, såvida inte FI reagerar eller om kunden drar ärendet vidare i domstol såsom Widar Nord (Fria Tider) gjort och vunnit. Hans ärende är klockrent vad gäller försöket att behandla honom som Sasa i artikeln men Widar hade lite andra ekonomiska muskler att driva ärendet.

Jag tendera att tro på hans historia, säger bara att man aldrig kan veta, men i grund och botten så spelar det igen roll för bankerna ska inte få ha denna makt hursomhelst, även om han vore skyldig. Endast polis/åklagare/domare ska få stänga ner ett konto på detta sätt. Annars blir vi helt rättslösa.

Det senaste året har det framkommit mer och mer information om vanliga bankkunder som sagts upp från sitt bankengagemang på grund av att banken kräver förklaring om vissa transaktioner men sedan inte godtar förklaringen de får. Det kan handla om swishsummor till anhöriga där man inte skriver kvitto för varje transaktion eller så kan det handla om fullt legitima transaktioner som man vid förfrågan redovisar till banken och som banken bortser ifrån eller avfärdar.

Bankernas AML-avdelningar är oftast hemliga och får man ett beslut om uppsägning så finns det ingen att prata med eller kontakta. Det finns heller ingenstans man kan klaga och få beslutet överprövat. Oavsett så får man i många fall inte en chans till att resonera med någon kring vad för underlag som krävs eller hur banken bedömer. Man kan få prata med en receptionist eller någon oinitierad bankman som rabblar generell info kring AML-regler.

I lagen står att banken ska anmäla till polismyndigheten om banken har skälig grund för att säga upp bankengagemanget men detta görs inte i många fall när banken avslutar ens konton. Man får bara en notis och ett datum. Då får man söka sig till en ny bank men nu kommer ett lagförslag om att banker ska kunna dela information med varann i fall av misstänkt penningtvätt. Lagen tillkommer för att komma tillrätta med gängfinansiering men kan slå väldigt hårt mot vanliga medborgare om lagen om penningtvätt fortsätter att tolkas vitt av bankerna och att man som kund står utan hjälp om man anser att man blivit oskyldigt dömd. Vad händer när en bank för en felaktig bedömning och avslutar ens konton och när man sedan inte får ett konto hos någon annan bank på grund av detta?

Googlar man så finns det en del exempel på folk som drabbats, dock tror jag att mörkertalet är stort. Det finns ett stigma kopplat till detta och inget man gärna vill skylta med för risk att bli dömd på förhand. Gemene man tror inte att detta ska kunna drabba någon som har rent mjöl i påsen och eftersom man inte har all info så är det lätt att döma den som drabbats.

Par exempel:
https://morgonposten.se/2021/12/13/swish-sa-stryper-sparkbanken-skane-sabinas-konton-och/
https://www.sweclockers.com/forum/trad/1636332-banker-kundkannedom-penningtvattslagen

Men vad är det då som gör att vissa bara blir straffade för detta? Har själv swischat större summor pengar och dessutom fått större summor swischat till mig. Har aldrig blivit ifrågasatt om detta.

Som vanligt börjar pöbeln hacka på bankerna. Folket i landet har valt regeringar som antingen påhejar utvecklingen eller lägger sig platt för penningtvättlagarna och anti terroristlagarna som de kallar det. Men tror ni på fullaste allvar att bankerna vill ge sig in i denna djungel av lagar och hålla på med all jävla byråkrati, tror ni de tjänar pengar på det?
Nej och resultatet blir att de stänger av en massa folk för annars får de böter i framtiden för detta precis som de får böter nu.

Nu när de får böter



Kallar du miljardböter för en klapp på baken.
Tror du aktieägarna vill ha miljardböter?

Lite samma grej som att skylla allt på invandringen, eller allt på politikerna, media etc. Gå till källan istället de med den riktiga makten. FOLKET, svensken är korkad.

Som sagt är en viktig faktor om man har lån eller på annat sätt genererar inkomster till banken, till exempel genom fonder och diverse försäkringar. De som inte genererar inkomster är lättare att göra sig av med.

En annan är om man har regelbunden lön eller istället driver företag och har oregelbundna inkomster. Och motsvarande regelbundna utgifter eller istället betalar större summor mera sällan.

Kontantuttag istället för många kortköp anses nog också misstänkt.

Betalningar till och från utlandet har säkert betydelse.

De som blivit kollade en gång, kommer att utsättas oftare, även om de visat sig vara ok.

Allmän trevlighet hos kunden borde inte ha någon betydelse, men är säkert väldigt viktigt i slutändan.

Men så länge Finansinspektionen tar klasshänsyn i sin myndighetsutövning och inte utreder kommer vi inte att få veta varför.

Men vad är det då som gör att vissa bara blir straffade för detta? Har själv swischat större summor pengar och dessutom fått större summor swischat till mig. Har aldrig blivit ifrågasatt om detta.

Som vanligt börjar pöbeln hacka på bankerna. Folket i landet har valt regeringar som antingen påhejar utvecklingen eller lägger sig platt för penningtvättlagarna och anti terroristlagarna som de kallar det. Men tror ni på fullaste allvar att bankerna vill ge sig in i denna djungel av lagar och hålla på med all jävla byråkrati, tror ni de tjänar pengar på det?
Nej och resultatet blir att de stänger av en massa folk för annars får de böter i framtiden för detta precis som de får böter nu.
Nu när de får böter

Kallar du miljardböter för en klapp på baken.
Tror du aktieägarna vill ha miljardböter?

Lite samma grej som att skylla allt på invandringen, eller allt på politikerna, media etc. Gå till källan istället de med den riktiga makten. FOLKET, svensken är korkad.