Bostadsbubbla i Sverige?

Det lappas och lagas i ett trasigt system. Vem är ung och vad avses med den första bostaden?

Man kan redan låna till kontantinsatsen via den statliga banken SBAB. CSN-bostadslån på 10%, blancolån från SBAB på 10%, bostadslån från SBAB 85% = 105% lån. Grattis idiotpolitiker.

Det norska systemet med BSU-konto tycker jag är väldigt rimligt.

Boligsparing for ungdom (BSU)
Boligsparing for ungdom (BSU) er en spareform for deg som er under 34 år. Du kan spare inntil 27 500 kroner i året og du kan trekke fra inntil 5 500 kroner i året på skatten. Totalt sparebeløp er 300 000 kroner.

Det er bare de som ikke eier bolig som kan få skattefradrag ved å spare til BSU.

Nåt som Sverige borde se över.

Extrema krav? De flesta familjer behöver minst en v90 i storlek. En elbil i den storleken är knappast en billig lösning. För att tjäna in dieselkostnaden får du köra elbilen i väldigt många år. Det är mao inte bara att byta om man vill spara pengar.

Innan 2010 byggdes knappt energieffektiva husbil Sverige och innan 2021 var bvp plus vattenbureninstallation inget som direkt lönade sig.

Subprimelån all over again. Men tvivlar på att det kommer att genomföras. Alla vet att när räntan börjar klättra dämpar det priserna ändå. Det finns inte mycket att vinna för politiker på att sätta unga i skuld strax innan eller i samband med ett prisfall på bostadsmarknaden. De stora partierna vill inte ha det på sitt samvete för de vet att det skulle kosta röster. Sedan får vi se vad rapporten faktiskt säger. DNs journalister gillar att haussea bomarknaden. Bra för att sälja annonser och bra för de egna bostädernas värde.

Fyfan, så du tror verkligen att priserna skulle stiga även om räntan gick upp med tio procentenheter😂 Jag måste säga att din tvärsäkra framtoning lurade mig att tro att du vet vad du pratar om.

Men såhär: en lägenhet som idag kostar fem mille i Stockholm kommer inte längre gå för det priset om ränteutgifter varje månad för den familjen som bor där varje månad helt plötsligt är 20000/månad. Folk vill inte ha noll kronor över varje månad.

Ja, inte fick vi några vidare svar av dig. Framgår inte ens om du fattar hur det var på 80-talet när vi hade sådan bostadsränta.

Det är realräntan som är räntekostnad.
Med en nominell bolåneränta på 10%, inflation på 9% och en real bolåneränta efter skatteeffekter på -2% så varför skulle folk tacka nej till att få 2%.
Du har inte svarat på det.

Du glömmer att hävstången (belåningen) arbetar mot dig istället för med dig när räntan blir hög.

Annars brukar du ju alltid framhäva hur det är månadskostnaden (i kronor räknat) som spelar roll hur mycket man kan betala för en bostad, men tydligen inte i det här fallet 😊

Vi får väl vänta och se, var det inte generellt drop 2020 dock pga pandemin?
Sen 2019 kanske en outlier ? .

Jag tänker att likviditeten tar stryk att banken förlorar 2% mot dig som låntagare kanske inte är det viktigaste? Sen kommer lönerna med fack avtal aldrig komma ifatt, så vad ska vi göra?.

Nja fast du skrev ”Riksbanken har inte något ansvar för växelkursen”. Det kan vi vara överens om och att deras huvudsakliga uppgift är inflationsmålet.

Däremot går det inte att bortse från växelkursens inverkan på inflationen - därmed kan inte RB bara ignorera ifall SEK tappar alltför mycket i värde. Tycker du gjorde en lite onödigt stor sak av detta.

Riksbanken skriver själva om växelkurskanalen på sin hemsida.

https://www.riksbank.se/sv/penningpolitik/vad-ar-penningpolitik/sa-paverkar-penningpolitiken-inflationen/

Nybilsregistreringen är låg eftersom biltillverkare har svårt att få ut bilar pga komponentbrist. Efterfrågan på bilar är fortfarande hög, se vad begagnade bilar går för.

Begagnade bilar har blivit dyrare för att de kostar väsentligen mindre att äga, räknat per mil. Det finns nog fortfarande utrymme för begagnatmarknaden att stiga innan det blir ekonomiskt försvarbart att köpa en ny bil.