Bostadsbubbla i Sverige?

SEB-ekonomer diskuterar bostäder, lån och politik. En liten jämförelse med Kanada görs också. I början diskuterar de om man vågar gå in på bostadsmarknaden. Låt behovet styra, spekulera inte i prisuppgång, är rådet. Klokt men så låter det som att man ska flytta till Barkarby. Tror inte det. Nu ska man försöka hitta ett lämpligt objekt där man verkligen vill bo om man är långsiktig. Och ta god tid på sig. Eventuellt hyra ett tag för att känna efter om området passar en. Kanske t o m köpa något större om man har planer på att skaffa familj. Det kostar att flytta, både tid och pengar.

https://sebgroup.com/sv/press/folj-oss-i-sociala-medier/makro-podd

Att HR skulle ha högre standard än BR låter jag vara osagt då HR är inte min grej.

Jag äger idag förutom renoveringsobjekt olika objekt från JM, Riksbyggen, Skanska och Ikea boklok.

Om jag skulle ranka dessa bolag så är det ganska glasklart att Riksbyggen ger bäst standard för pengarna speciellt om man inkludera pris på tillval. Exempelvis få man betala runt drygt tusenlappen för Siemens iq 700 serien (iq300 standard) medan JM /Skanska ta ut flera tusen)

Ikeaboklok är ju icke valbart Dvs laminat, ingen diskmaskin, plastmatta etc.. billigt? 13k/kvm...

Skanska hamnar över boklok men endast pga att det faktiskt gå att välja men deras standard är ju inget att hänga i granen heller dem.
Kontentan är att dessa parametrar som tegelhus (JM oftast) är värt betydligt mer än Ikeas färdiga modulträhus.. blir som sagt lite löjligt att bara jämföra ekonomiskt plan utan att de facto titta på vad man få för pengarna.

Med det sagt är ovan ointressant i slutet av dagen för en speccare som är ute efter att tajma realiseringen. Vem vet Ikea kanske genera mest pengar per satsad krona... trots sämst standard och ekonomiskt plan..
Hoppas själv på en ytterliga prissänkningar.. husmarknaden blir intressantare för varje dag!!

https://www.di.se/nyheter/storstadsbornas-ekonomi-fortsatt-pressad-vid-bostadskop/

Boindex från Swedbank SWED A +1,06% steg under fjärde kvartalet. För hela landet låg det på 119,2, en uppgång från 117,5 kvartalet innan.

Det betyder att marginalköparens köpkraft förbättrades under perioden, en logisk följd av de prisnedgångar som vi har sett på bomarknaden.
.
.
.

Boindex visar hur stor del av den disponibla inkomsten som går till boendet. 30 procent ger ett index på 100, den nivå som anses visa att hushållen har råd med sitt bostadsköp. Använder hushållen en mindre del stiger index, och tvärtom.

"Det vi har sett internationellt är att just runt 30 procent är det många länder som har fått problem med sina bostadsmarknader, med prisfall som följd", säger Jan Ihrfelt.

Men skillnaderna i index är stora över landet. I Stockholms stad, där bostadspriserna backat mest, ligger det på 89.

Det var visserligen ett uppsving från 84 under tredje kvartalet, men fortfarande långt under 100-gränsen som indikerar att hushållen ligger i riskzonen. Det har man gjort sedan 2010.

I Stockholm har modellen skruvats och index blir 100 först om 36 procent av den disponibla inkomsten går till boende, ändå ligger man alltså under.

I Göteborg, där bostadspriserna har rusat kraftigt de senaste åren, ligger index ännu lägre, på 84. Det var en uppgång från 81.

---------------------------------
De flesta jag känner i Stockholm har mer än 50% av den disponibla inkomsten går till boendet och de lever bra

Ska vi tolka det som att dina polare betalar 50% av sin disponibla inkomst till boende? Detta i ett läge där vi i princip inte har någon ränta, verkar lovande inför framtiden.

Det har blivit en hysteri om marknader och priser. Man köper väl ändå ett boende för att bo i...

Det är det primära, skitsamma om priset går upp eller ner så länge du har råd att bo, och råd att leva.

Har inte utbudet minskat någon enormt? Jag håller koll på 2rok-3rok för Kungsholmen och Vasastan. Tycker att utbudet på Kungsholmen minskat rätt så drastiskt. Budgivning är igång på väldigt mycket, jag trodde det skulle lugna ned sig.

Jag är ute efter en 2a. Känns som att många ”par” som inte har råd med lite större hoppar på 2rok nu. Det blir tufft för mig, kommer aldrig kunna konkurrera mot dessa par i budgivningar. Trots att jag har en bra peng till kontantinsats.

Det optimala vore ett drastiskt ras så utgångspriserna sjunker med 20-30% för mig.

Ni bankanställda som läser den här i tråden, ni har både ett moraliskt och ett samhällsekonomiskt ansvar.

Vi vet att kring 30 % av nyproduktionen i Stockholm är köpt på spekulation. Mina uppdateringar sedan i juli förra året av spekulationsgraden i olika projekt torde vara en tillräckligt stark indikation på att siffran ligger där någonstans.

Vi vet även att nyproduktionen har månadsavgifter som inte håller över tid. Inte ens i dagens lågräntemiljö har bostadsutvecklarna tagit höjd för de summor som krävs för att driva en bostadsrättsförening i Sverige. I min googledocs-fil har jag räknat på 41 bostadsrättföreningar i Stockholms län med ekonomiska planer eller kostnadskalkyler från de senaste åren.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/e/2PACX-1vQkHjw41kqcPRqQT2lJ1d4ygB-fnpFFI38g4hrShAREWx7GyyeTDkswi9UVj0EgcjM7SZjNy5nsM lHB/pubhtml

När nu dessa spekulationslägenheter skall säljas, så är det ert ansvar att se till att de inte säljs till folk som inte har tillräckliga marginaler att klara att månadsavgiften höjs med 50-350%. Ni måste kräva in de ekonomiska planerna. Ni måste justera den månadsavgift ni använder i KALP-kalkylerna så att den är mer rimlig över tid. Ni måste se till att inte bevilja lån till folk som faktiskt inte har råd.

Om ni inte gör detta kommer vi få enorma påverkningar på Sveriges ekonomi på sikt. Jag är ju inte nationalekonom så det blir lätt konstigt om jag skall formulera riskerna på ett stringent sätt. Det får ni andra göra.

Vad händer om bankerna blir mer restriktiva med att låna ut till nyproduktionen?

i) Vissa bostadsutvecklare går omkull. Inga problem. Kan man inte erbjuda en vara eller tjänst som efterfrågas så skall man slås ut. Så fungerar marknadsekonomi. Tobin Properties är ett sådant bolag. Deras kalkyler är worst in class. De skall bort från marknaden. Ju fortare desto bättre. Har inte satt mig in i Klöverns intentioner med bolaget, men de som gör de ekonomiska planerna på Tobin kan ni placera i städskrubben. Arkitekturen på många av deras objekt är jättesnygg. De har säkert många kompetenta medarbetare och samarbetspartners. Det är inte dem det är fel på. Det är ledningen som uppenbarligen är inkompetent.

ii) Spekulanterna gör förluster. Inga problem. Ger man sig in i leken får man leken tåla.

iii) Priserna går ner allmänt på marknaden. Här har vi kärnan i problemet. Restriktivare utlåning till nyproduktionen riskerar att sänka hela bostadsmarknaden med sekundäreffekter på konjunkturen. Att fortsätta låna ut till folk som egentligen inte har råd förvärrar dock bara situationen.

2018 är året då vi som land får bita i det sura äpplet och städa upp efter kalaset. Det kommer gå. Vi kommer klara det. Vi behöver dock inte en sista drink. Det är väl egentligen mitt budskap.

Varsågod och låt marknaden bestämma priset för p-avgifter + boendeparkeringar med mera.

Vad tror du händer då?

1: På kort sikt?

2: På lång sikt?

Tänk nu innan du svarar för du gör bara bort dig. Subventionerat pffff.....

haha, priserna har ju vänt upp igen, så du kan knyta näven i byxfickan några år till.

Följer statistiken på penates.se noga och har haft svårt att se några tecken på att det skulle vänt uppåt, det står väl snarare och väger, kanske går lite svagt nedåt.

Penates justerade index Sthlms län -1,86 % senaste 30 dagarna. Som andra i tråden skrivit tidigare, detta index har legat väldigt nära HOX Sthlm BR senaste halvåret.

Edit: Tvåa på bollen...

Jag ser samma sak. Och jag tolkar detta som att marknaden är väldigt svag just nu, eftersom att den här tiden på året går priserna vanligtvis upp. Om en månad eller två gissar jag på att nedgången är 3-4% per månad.