Bostadsbubbla i Sverige?

Vilken lag är det du hänvisar till så jag kan lusläsa regeln?

Vill ogärna lägga mig i din och Strasbourgs diskussion men denna länk kanske kan förtydliga vad som gäller.

http://www.juristresursen.se/article/uppsagning-av-bolan-och-skuldsanering/

// CC

Tack för länken
då får jag ge Strasbourgs rätt eftersom lagen säger.
(2010:1846)
37 §
Kreditgivaren får säga upp ett kreditavtal med obestämd löptid endast om det har avtalats.

Priserna kommer att gå ner. Helt naturligt då det har blivit dyrare att låna. Om du tjänar 30k per månad kunde du tidigare om du du hade ett par hundra tusen på kontot köpa en lägenhet för 2 miljoner och betala 36000 i ränta per år (2%), amotera om du vill annars betala bara ränta. Säg att avgiften var 2000:- kostade boendet 5000:-

Om du har ett par hundra på kontot idag och ska köpa för 2 miljoner så hamnar det över dom 4.5% som nya kravet innebär. Blir alltså först 2% amortering enligt gamla reglerna plus 1% till enligt nya regelerna. Totalt 54000 amotering + 36000 ränta, med samma avgift till föreningen blir månadskostnaden 9500:- nästan dubbelt så mycket pengar.

Tjänar man 30 och får ut 21 så är man kanske inte så sugen på att lägga 9500 på boende då det sen tillkommer el, internet, försäkring så det handlar om kanske 10500 vilket innebär att halva inkomsten går till boende. Folk är inte redo lägga så mycket. Tror dom flesta tycker det är rimligt lägga circa 30% boende...

Kina är ingen jätteimportör, däremot en nettoexportör.
Alla kriser påverkar världsekonomin.Kina är Sveriges 10:e viktigaste exportörsland, Belgien är ett större exportland exempelvis.
Så en kris i Kina har indirekt påverkan mer än direkt.

Till dem som redan har sålt och vill köpa annat, såklart.
I en fallande marknad är det närmast självklart att sälja först.

Mm och så lyssnar man inte på banklakejer.

Vad för tröst är det att banken inte kan säga upp kreditavtalet när de lika gärna kan höja räntan för att kompensera för risken? Deras "upplåningsränta" är rörlig i ett kreditavtal och om man inte har bundit räntan kan den ju ändras efter vad det kostar banken få täckning för ens lån i bostadsobligationer.

Banken kan inte kunna höja räntan på det viset i syfte att dumpa kunden. Vanligtvis har man ett rabattavtal som styr den rörliga räntan för ett antal år. I värsta fall åker man på listräntan utan ett avtal.

Jag tror inte bankerna kan ta mer än listränta från en befintlig kund.

Tror? Varför tror du bankerna har listräntor och "rabatter" över huvud taget?

"Rabatten gäller i 24 månader och när den löper ut får du automatiskt en rabatt enligt för närvarande gällande rabattregler."
www.landshypotek.se/rantor/bolan-rantor/

Givetvis är "rabatterna" till för att kunna reglera för ändringar i risken mer än upplåningsräntan medger.

Det är väl bara prisfall i landets tre största städer? Eller är det över hela landet?

Fast det verkar som att villkoren fortfarande kan ändras i takt med fallande värde på bostaden.

Har man köpt en bostad för 5 Mkr med 85% belåning så har man 4.25 Mkr i lån.

Men om bostaden faller till 3 Mkr så är 85% bara 2.55 Mkr och man står där helt plötsligt med ett blankolån på 1.7 Mkr till väsentligt högre ränta?

Kan det stämma eller?

Det har inte slagit igenom över hela Sverige ännu och kanske inte ens kommer göra det på dom ställen där bostäderna är så billiga att man knappt ens behöver låna till bostaden.

Men lite mer spritt än de tre största är det nog, kolla Uppsala som formligen totalkraschat.