Bostadsbubbla i Sverige?

Det är en känsla jag har men den kommer från många års investeringar och att jag tittat på lite olika områden och som du nämner Barkarbystaden kommer integreras med Rinkeby och Tensta i framtiden.

Då kan du väl för sjutton inte jämföra med den när du säger att augusti är en aktiv månad.

Nästa lågkonjuntur? Snart här, vad händer då med bostadspriserna och efterfrågan?

Det hade exakt noll med mitt inlägg att göra men lågkonjunkturer kommer och går och du vill väl inte tälta under dessa?

Troligtvis kommer RB stampa på gasen igen och då går priserna upp.

Men det är givetvis inte säkert eftersom FI kanske är på hugget och dämpar. Det beror även på vad som initierar lågkonjunkturen.

Så en fallande börs, minskad aktivitet i ekonomin skall räddas genom ännu lägre minusränta och obligationsköp.

Sorry, jag tror inte på den.

Men vad händer? Vad tror du?

Jaså det gör du inte.

Hur reagerade RB förra gången det hände?

Det som skulle kunna stoppa RB är om inflationen drar iväg. Men jag ser ingen realistisk modell där aktiviteten går ner samtidigt som inflationen går upp.

Reality check, räntan och de kvantitva lättnaderna är redan på stimulansnivå.
Samtidigt är statens budget på stimulansläge men i huvudsak styrs de stimulanserna till asylindustrin
Svensk export kan inte räddas av inhemska stimulanser ens om det hade funnits möjlighet.

Så jag är ledsen, RB's krut är blött vid nästa lågkonjuntur.

Det enda som kan bromsa är en massiv statlig skuldsättning. Dvs 70/80 tal i repris fast på snabbspolning.

Om detta är stimulansnivå. Vad tänker du kalla nivån när stimulanserna ökar dramatiskt? Stimulansnivå Plus Ultra?

Svensk export får absolut hjälp av en svagare krona. Vilket sker när RB gasar.

Gör man det tillräckligt billigt att låna så är det alltid någon som hoppar på tåget istället för staten. Fast får staten negativ ränta så kommer de tjäna mer pengar om de lånar mer så det kanske inte är så dumt.

När jag lånade till bostadsrätt så räknade banken med att jag skulle klara 7% men de räknade då med en situation där bostadsrättsföreningen höjde avgifterna med 2% om året och att lönen ökade i precis samma takt. Det gör att kalkylen från bankens sida var meningslös egentligen.

Hade de räknat med att föreningen hade 7% ränta på sina egna lån dessutom, hade jag aldrig klarat 7% ränta, på de flesta av de alternativ jag tittade på ock fick lånelöfte för.

Nu köpte jag ett alternativ där jag verkligen kan klara 7% ränta men det fanns gott om alternativ där jag fick låna man aldrig hade haft en chans att betala. Kanske är det annorlunda nu och banken tittar på föreningens ekonomi när de räknar på sina lånelöften?

Olika andelstal är inte något nytt. Det förekommer även i äldre föreningar. I min Brf har det diskuterats i flera år i samband med att vi stod inför stora och dyra renoveringar. Dvs de som gick in med mer kapital skulle slippa avgiftshöjningar kopplat till de nya lån föreningen behövde ta. Dock, med tanke på de lån som min Brf har med räntor på 0,3-0,5% så lönar det sig inte, inte ens med ränteavdraget. En förening som är duktiga på att förhandla om räntan kan alltid göra det billigare än vad den enskilde medlemmen kan.

Dock, som ett fenomen att runda amorteringskravet, håller jag med dig om att det är kreativt. Som andrahandsköpare gäller det sedan att verkligen förstå vad det är man köper och kanske även höra sig för om det finns möjlighet att ändra andelstalet i samband med köpet. Helt rätt tolkat också att det kommer bli svårare att jämföra priser såvida det inte kopplas till avgiften på något sätt.

Det är en spännande utveckling som sätter högre press på köparna att verkligen förstå VAD det är de köper en andel av.

// CC