Låt säga ett kort har upp till 55 dagars räntefritt, då har dem ett brytdag på typ 6:e eller 7:e varje måndag. Köp innan det datumet kommer på den månadens faktura. Köp efter datumet kommer med på fakturan månaden efter. Tex. köp gjort den 8 Mars skall betalas den 30 April vilket ger ca 53 dagar räntefritt...
Höjde nyligen kreditgränsen på mitt nuvarande kreditkort, men är inte nöjd med detta kort och har tittat på ett annat. Kan de neka mig samma kredit på det nya kortet när jag nyss ansökte om högre kredit på mitt nuvarande kort?
Alla mina vänner har kreditkort. Och de använder kreditkortet för varenda inköp. De köper t o m tuggummi och tändstickor för 2 kr med kreditkortet på Pressbyrån. Sen betalar de en stor monsterskuld varje månad den 25:e och har några tusenlappar kvar på lönen som de sparar eller reser bort.
Det är ju fullständigt idiotiskt att göra såhär. Kreditkort är ju till för stora inköp så som resor, möbler, dyra mekanikerräkningar, sjukhusräkningar utomlands et.c. Saker som man eventuellt vill avbetala på 1-2 månader (eller 3-4 månader om man verkligen inte vill ta ett lån / är i en desperat situation).
Vad håller ni på med, ni som valt att leva 30 dagar före lönen livet ut? På vilket sätt hjälper det er att betala småutgifter (mindre än 500) med kreditkort?
Gillar ni att se ett högt saldo på kontot tills räkningen dras? Gillar ni inte att budgetera era pengar? Skönare att glömma bort hur lite pengar man faktiskt har att röra sig med?
Mycket bra trådstart, håller helt med i din problembeskrivning! Det är sannerligen hysteriskt absurt hur den moderna människan idag lever och spenderar sina pengar, lever hela liv på avbetalning och lever varje månad som om det vore den sista månaden i deras liv för att när den är slut ha 0 kr på kontot. Det är knappt värt att konfrontera och diskutera detta fenomen med folk på jobbet märker jag, de flesta undrar tvärtom varför jag sparar pengar, och stora delar av min lön varje månad och inte typ köper dyra luncher, dyra energidrycker, ny mobiltelefon eller liknande bara för jag har pengar över. Detta skulle jag klassificera som typiskt socialistisk attityd, man tänker att om jag planerar dåligt eller allt går åt helvete så löser alltid någon annan det åt mig, pappa staten kommer in och styr upp nått, de andra skattebetalarna "bailar ut mig". Tyvärr måste jag erkänna att den moderna svenska människan på många sätt inte är funktionsduglig.
Äh, kreditkort kan användas på flera olika sätt. Själva använder jag mitt som ett vanligt betalkort och betalar in allt i förskott för att kunna dra nytta av återbäringen (1% av allt jag köper).
Blev mycket intresserad av denna trådstart. Och håller inte alls med TS.
Men är väldigt intresserad av att veta vilka kreditkort ni använder, är intresserad av att övergå till att bara hantera mina inköp på kreditkort för att få lite kickback av allt jag handlar.
Blev mycket intresserad av denna trådstart. Och håller inte alls med TS.
Men är väldigt intresserad av att veta vilka kreditkort ni använder, är intresserad av att övergå till att bara hantera mina inköp på kreditkort för att få lite kickback av allt jag handlar.
Vilka kreditkort föredrar ni?
Använder själv ett kort från Coop vilket ger poäng på all köp och dubbla när man handlar hos dom, vilket är den affär som ligger bäst till för mig. De har även avgiftsfria uttag utomlands och inget valutapåslag vilket kan vara en stor fördel om man reser mycket. Nackdelen är en årsavgift på 395 men första året är fritt.
Tittade även på preems kort vilket ger 1% kashback på alla köp. Ingen årsavgift och ger en sparränta på 1.45% på pengar som ligger på kortet, max upp till 15 000:-. Lutar åt att det kan bli ett byte till preem om det inte går att förhandla bort årsavgiften på Coop nästa år.
Så alltså, vi gör det enkelt. Man handlar för 10.000 per månad (för man får ingen bonus på "vanliga" räkningar?? Dom är inte i denna kategori) 1% av det blir 100kr/månad. Är det den stora vinsten?
