Bostadsbubbla i Sverige?

Inte många rätt där min vän och helt absurda logiska slutsatser... Tror du ska läsa på lite och sluta anklaga mig för att hitta på.

Då borde det vara lätt för dig att komma med någon form av konkret kritik istället för vaga generaliseringar.

Du är så vilse att det är enklare säga vad som var rätt, jag avstår från att hålla grundkurser åt dig Du får läsa på själv. Fast man kunde ju tycka att lite grundläggande ekonomikunskaper vore på sin plats innan man gör miljonaffärer och sedan försöker försöker lära ut åt andra på ett internetforum.

Kallar du en svag tillbakagång på 5,78% (Index 242 till 228) för ett ras???

Boendekostnaden blir kontinuerligt billigare och svenskarna får större plånböcker. Börjar mer tro att vi inte får se någon mer dipp resterande kvartal. Kanske lite oro vid amerikanska presidentvalet.

Ni som tycker vi med bolån är dumma i huvudet. Delar ni min uppfattning att det i princip bara är höjda räntor eller större arbetslöshet som kan ge oss ett prisfall just nu?

Till och börja med så styrs bankens möjlighet till utlåning i Sverige av det egna kapitalet inte det insatta kapitalet som med fractional reserve. RB kan låna ut obegränsat med kronor till bankerna och täcka alla uttag.

Blir det en bank run så ska folk vara bra korkade om de flyr till kronor. Givetvis försöker de växla in sina pengar till någon annan valuta eller en hård tillgång. Det är då bankerna får problem på riktigt.

Vad som händer med räntan spelar inte så stor roll eftersom valutan kommer att falla fritt samtidigt. Jag får helt enkelt lösa lånet genom att ge banken 10 euro och en påse tuggummi. Eftersom jag sitter på den hårda tillgången (bostaden) så blir jag vinnaren över de som sitter på en värdelös fiat valuta (fodring).

Jag tycker inte folk med bolån är dumma i huvudet. Men jag delar inte heller din uppfattning om vad som kan orsaka ett prisfall. Det enda som behövs för ett prisfall är att tillräckligt många tappar förtroendet för marknaden. Det kan i sin tur orsakas av i princip vad som helst. T.ex. att högt prissatta objekt i Stockholms län börjar falla på grund av amorteringskravet. Bankerna har inte ställt amorteringskrav på höginkomsttagare förut. Man har gjort många undantag, speciellt i huvudstaden. Det höga prisläget har gjort att de med sämst omdöme har vunnit budgivningarna. Nu blir de mindre köpstarka. Bara ett exempel av många på vad som kan rubba förtroendet för marknaden.

Så vad är bäst idag om man har 0,5miljoner i lån för ett boende som anskaffades för 3miljoner för 5 år sedan? Ska man betala av lånet då det redan ligger 0,5miljoner på kontot och blir fri eller ska man omvandla denna "fodring" till ngt annat och därmed inte ha dessa på banken?
Vad är fördelen respektive nackdelen, vilken strategi är bäst?

Jag har varit höginkomsttagaren vid mina tidigare två bostadsaffärer och min bank har alltid krävt amortering eftersom jag nästan alltid haft över 70% belåningsgrad.

Vilka banker godkände amorteringsfritt innan amorteringskravet om du låg över 70% belåningsgrad?

Ingen av de seriösa bankerna iallafall..

Så vad är bäst idag om man har 0,5miljoner i lån för ett boende som anskaffades för 3miljoner för 5 år sedan? Ska man betala av lånet då det redan ligger 0,5miljoner på kontot och blir fri eller ska man omvandla denna "fodring" till ngt annat och därmed inte ha dessa på banken?
Vad är fördelen respektive nackdelen, vilken strategi är bäst?