Bostadsbubbla i Sverige?

Du tror att du kommer att förutspå framtiden snabbare och bättre än bankernas experter som har det som jobb att hålla koll på sånt? Som läget ser ut idag är förvisso den rörliga räntan på väg ner men de långa räntorna rör sig uppåt. Det jag talar om i inlägget ovanför kommer inte att skydda dig på något vis när efterfrågan på varor och tjänster minskar, företag går i konkurs och investeringsintresset är 0. Då får man vara glad om man får behålla jobbet...

Pratar vi närtid (1 år - resten är lika svårt att gissa som vad vädret skulle vara om 7v) är jag benägen att hålla med. Inget tyder på prisnedgång utan snarare uppgång det närmsta året. Tomtarna i regeringen kommer åtminstone göra zip, zero, nada under den tidsperioden och det är troligt att räntan sänks ytterligare.

Det där har väl postats några gånger i tråden redan, men det är fortfarande en partsinlaga från en bloggare i hyresrätt och knappast något som gör att vi kan stänga tråden.

Min poäng är fortfarande att en ny paradigm (1) inte per automatik måste betyda bubbla (2) (och här pratar jag generellt och inte specifikt om svenska bostadsmarknaden). Däremot föregås antagligen alla bubblor (2) av argumentet att vi har en ny paradigm(1).

För vissa bubbelförespråkare verkar dock något av följande gälla:
- De är för ointelligenta för att förstå att 2->1 inte behöver betyda att 1->2
- De förstår förhållandet ovan men är intellektuellt oärliga och låtsas inte vara medvetna om de felaktiga slutledningarna de envisas med att upprepa.

Inflation och höjda räntor kommer inte som en blixt från klar himmel utan pga av att man vill kyla ner en högkonjunktur. Sitter man på 2 miljoner är det enormt fördelaktigt att gå in och köpa när räntan är hög samtidigt som andra inte har råd. En ränta på 15% på 90-talet gjorde att boendekostnaden var ganska höga trots att bostäderna var relativit billiga. Går man då in och cashar skiten har man verkligen gjort en bra affär. Men ingen har en kristallkula och om priserna sjunker 20-30% men om det sker först om 5 år så är dagens prisnivå ändå billigt i jmf med vad det blir efter en krasch när priserna ökat 100%.

Menar du att bankerna kommer bli mer frikostiga med krediter? SBAB agerar just nu i motsatt riktning och SEB och Swedbank (skitbanker för övrigt) har för flera år dragit åt snaran rejält istället för tvärtom. De har i princip redan implementerat FI amoteringskrav. Övriga banker kan jag inte uttala mig om dock.

Jag anser att ni som argumenterar (både för och emot bubbla) på individnivå är helt ute och cyklar. Det som avgör det här spelet är makroekonomiska åtgärder på kreditmarknaden som påverkar samtliga marknader. Inte vad folk har råd med. Bankerna ströp utlåningen 2011 och priserna gick sidledes i 2 år. Det fanns inga politiska beslut bakom detta utan bankerna fick kalla fötter och gjorde det på eget initiativ.

Håller inte med dig. Det finns kryphål. Det finns inget tak på priserna på individnivå. Jag har sålt 3 BR och ingen köpare har haft råd att köpa dem ensamma. Delat ägandeskap på alla 3. Det som händer är att de som är i toppen av pyramiden betalar för de som kommer in i botten (barnen). De i toppen har ofta utan problem råd att betala halva lgh om så skulle krävas. Det kommer att bli snarare regel än undantag i framtiden.

Nu ska vi se om det blev rätt här (-:
En 4:a kostar väl runt 8-9 miljoner... Vi säger att vi skulle få 500k för vår hyresrätt så har vi 1,5 mille. Då behöver vi fortfarande låna ca 7 m. Det är MYCKET pengar i förhållande till vår inkomster.
Vad är en normal lön för dig?
Vi ligger runt 30 båda två. Det är väl inte så dåligt men inte så mycket heller i förhållande till vad man kan tjäna.

Visst men är du seriös nu? Kolla hur 10-åringen ser ut. Den har bara under 3-4 mån varit lägre ever. Således en löjligt liten risk. Det går inte direkt bra för europa, därav all doping. Det finns i princip 0 incitament att kyla ned en iskall marknad.

För 60k får ni kanske låna 3,5 milj. Dvs, en BR för 1,5+3,5 = 5 milj. För det får ni 50-55 kvm i city. Skulle hellre titta på söder alt. strax söder om söder. Där är det billigare.

Jag har dem inte på banken utan på börsen.

Vet inte var du har dem men OMX har ju sedan april varit en björnmarknad. Finns inte på världkartan att jag klämmer in 1 milj där i dagsläget.


Edit:
Hedge-fond skulle jag dock kunna tänka mig. Inget annat.

Till skillnad från dig verkar jag var spränglärd och analytisk som aldrig den, dock vill jag påpeka i jämförelse med dig.

Nuvarande takt av bidragsinvandrare( Ja extremt få har ett konkurrensutsatt jobb och inte många kommer få ett) ligger runt 100.000 pers, dvs nära våra födslotal så leder det till att alla lediga hyresrätter som kommer fram måste gå till bidragsinvandrarna om de skall ens hjälpligt kunna förses med bostäder. Det kommer dock inte räcka och kommer bli politiskt omöjligt.
Att låta kommuner köpa stora mängder villor och BR finns det inte ekonomiska resurser till, att det var ett annat ljud i skällan i början av vågen av bidragsinvandrare berodde på att det då fanns hyfsat mycket lägenheter på utflyttningsorter, det gör det inte längre.

Så du menar att prisökningstakten varit runt 20 % årligen sedan ett årtionde tillbaka? Spännande! Har du några belägg för det? Kan du även beskriva om vi har 20 % prisökning enbart de närmaste 5 åren vart vi hamnar då? Vad tror du prisnivån i världsstaden Sthlm hamnar på om vi har 20 % per år i ökning i 10 år på raken?
Räkna lite på det och ta en funderare på hur pass väl ens medelklassen skulle klara den kreditexpansionen?

Ja jag har de rätt säkert. Sålde av när de började darra på marknaden men har placerat de relativt säkert (inte allt) men i hedge-fonder ja.