Unga, bo inte i hyresrätt i hela era liv om ni vill ha det bra som pensionärer.

Generellt har TS rätt satsa på eget boende och du kommer att bli förmögen. Betala till ett bostadsbolag och du kommer inte att äga någonting efter 30 år.

Du kan gå in på Hemnet och titta så får du se. Du kan dessutom hänga med i tråden så ser du att det inte var jag som satte priset 1,5 miljoner.

Jo jag tittade just där och visst finns det mer attraktiva alternativ än det du presenterar.

Men om man nu är helt besatt av att bo mitt i smeten. Ja, då får man räkna med att betala för det också.

Som du kan se på hemnet finns det gott med lägenheter runt 1-1,2mil med avgift under 2000.

Nu kollade jag bara mindre 1or eftersom du tog upp en etta som exempel. Finns inte så farligt dyra 2or också.

Eftersom TS påtalar att han inte tänker amortera så kommer inte heller han att äga ett skit efter 30 år.

Vi har inte haft någon reell deflation över en period av hundra år. Vissa priser stiger men de viktiga stiger alltid mer, mark, hus och mat samt hyror.

Vill man vara en dumskalle är det naturligtvis frivilligt men för det mesta handlar det om att man inte har råd att köpa inte får några lån etc. Men erkänn det i stället för att förneka fakta.

Alla som tjänar någorlunda, höger som vänsterfolk köper eget. Men vänsterfolket propagerar ofta för motsatsen.

Du menar alltså kapitaltillskott för föreningens lån??? Facit har jag bara för de två första försäljningarna,
det tredje värdet grundar jag på en nyligen gjord värdering av mitt nuvarande boende.

Glömde att tillägga att man naturligtvis inte får göra avdrag för amortering av lån man tagit på bostadsrätter när man räknar ut eventuell vinst, däremot är förbättringar avdragsgilla.
Mvh
Vovvens matte (fd fastighetsmäklare)

Detta är ett bra tips på lång sikt. Har man otur o är med om en bostadskrasch o måste sälja sin lägenhet under kraschen så kan man räkna med att åka tid ordentligt. Sen är det iofs relativt osannolikt att vi skulle råka ut för räntor på 10-20 % igen men man ska definitivt räkna med att klara månadsbetalningar när räntan ligger på 5+ %. Klarar man inte det så ska man köpa något billigare, eller fortsätta hyra tills man har råd! Och att köpa en lägenhet för att hålla i ett par år ska inte ses annat i ren spekulation i fastighetspriser.

Det är nästan alltid billigare med lån och avgift än med hyra.
Till saken hör, vilket inte alla tänker på, att du får tillbaka 30% av räntekostnaden, vilket sänker månadskostnaden ytterligare (tack för det staten).

I övrigt är det precis som ts skriver, inflationen hjälper till att göra ditt lån mindre och mindre värt, medan avgifterna sällan höjs (här har man inte höjt avgifterna alls under de fyra år jag bott här) i samma utsträckning som hyrorna gör (dvs. med åtminstone inflationen, oftast mer).

Jämfört med hyresrätterna i området där jag för närvarande residerar, precis likadana lägenheter i likadana hus, betalar jag dryga tusenlappen mindre varje månad.
Hade jag haft fullt lån (dvs 85% av inköpspriset) hade jag fortfarande gått plus, dock "bara" med runt 800 kr per månad.
Då är ändå avgifterna här förhållandevis höga, medan hyrorna är förhållandevis låga.
Trots det går jag alltså plus varje månad.

Detta är alltså bortsett från värdeökning och inflation.
Lägger du in dessa i kalkylen blir det en rent usel affär att inte äga sin bostad.

Min lägenhet har, enligt snittpriset på slutförda affärer på likadana, ökat i värde med åtminstone 100000 kronor per år. Nej, den ligger inte i Stockholms innerstad utan i en kranskommun.
Inflationen på dessa fyra år, som för övrigt varit väldigt låg, har dessutom gjort att mitt lån nu är värt i storleksordningen 25000 kronor mindre enligt ekonomifaktas inflationskalkylator.

Jag började min bostadskarriär med två tomma händer.
Ett husköp med min numera exfru, där jag gnetat ihop till kontantinsatsen själv, visade sig vara en bra affär. 1,3 miljoner i vinst när vi skilde oss efter tio år (tack marknaden), och under tiden bodde vi billigt, riktigt billigt, vilket man gör i hus.

Nåväl, vinsten från det räckte till en lägenhet där jag har lån på 54% av köpesumman (42% av dagspriset), komplett renovering och möblering av densamma, en hygglig bil (~150k kontant), en hygglig båt (40k) och en sudd pengar (100k) kvar på banken, som sitter i fonder och växer till sig.

Det ger högre avkastning än att amortera, vilket medför att jag kan återbetala/delåterbetala lånet fortare än om jag amorterat av det.
Tack marknaden igen.

Om 25 år eller så, när jag går i pension, kommer mitt lån vara värt småpengar, och ränteutgifterna således vara föga betungande.

Alltså; köp din bostad. Det är en bra idé på längre sikt.

Med dagens politik, och om Moderaterna får välja så har vi ingen pension överhuvudtaget. Den lilla tjänstepensionen vi hade är bortgamblad av några banktjänstemän. Att sitta på existensminimum i det läget på en bostadsrätt när frysen pajar är ju guld värt.

Köpa i större svenska städer har, med få undantag, alltid varit lönsamt i Sverige så länge man köper till marknadspris. Inflationen jobbar som TS säger för dig, och du kan alltid låna på din bostad om du vill köpa tex en båt eller en bil, efter några år då din bostad stigit i värde.

Naturligtvis äger man mer av sin bostad även om man inte amorterar, eftersom bostader oftast stiger i värde. Själv köpte jag för 1,85 miljoner 2012. Den är enligt banken idag, 1,5 år senare, värd 2.16.

Jag tror personligen på en nedåtrekyl på bostadsrättsmarknaden någon gång efter valet i september. Planerar att sälja i Aug och hyra ett tag och se vad som sker på marknaden.

http://cornucopia.cornubot.se/2014/03/erik-olsson-upprepar-bostadspriserna.html

För en och en halv miljon får man en hyfsad tvåa i Bromma eller Sundbyberg. Inte så farligt som du försöker måla upp det.