Hur mycket har ni kvar av nettolönen efter att alla boendekostnader är betalda?

Och då tänker jag särskilt på bostadsrättsinnehavare i Stockholm. Räntekostnader + amortering + månadsavgift. Jag är en medelålders singelman som får ut dryga 30000 i mån efter skatt. Bor i liten hyresrätt men funderar på att köpa större lght, bostadsrätt. Beräknar vid hastigt överslag att mina boendekostnader kommer hamna på nästan 15000 i mån.
Sen ska resterande ca 15000 räcka till mat, kommunikationer, nöjen etc, och helst en del sparande också såklart.

Är jag orolig i onödan?

Hehe nej men mat är ju en del av utgifterna man knappast kan bortse ifrån.

Tror absolut inte du behöver vara orolig. Kalkylen går ju definitivt ihop om du håller dina övriga kostnader rimliga.
Men tycker du borde fråga dig om det är värt en så rejäl höjning av boendekostnaden. Måste du köpa nu? Riskerar du att bli av med din inkomst, står du i skiten då?

Jag och sambon har cirka 70 netto tillsammans och fasta boendekostnader på runt 7000. (Schysst hyresrätt i GBG)
Drar hon har jag fortfarande kvar 23 000 efter alla fasta kostnader, känns riktigt tryggt.
Vi har definitivt råd att köpa men tänkte spara till minst halva bostadens kostnad för att slippa amortering och höga räntekostnader m.m.
Fortsätt leva billigt ett tag till om du kan och spara mer är mitt tips.

30k ungefär, helt odramatiskt.

Bor gratis så 100%.

Det handlar om vad du prioriterar. Om du vill så skulle du kunna klara av en boendekostnad på drygt 20 000 men då finns det inte så mycket utrymme för övriga nöjen förutom att ha en fräsig lägenhet som för vissa också är ett nöje.

Jag tycker att bostad är rätt trist och behöver inte skryta med den för vännerna. Kan därför nedprioritera boendet och istället lägga pengarna på andra nöjen. Men man bestämmer själv vad man vill lägga sina pengar på. Studenter klarar sig på mindre än 10 000 inklusive bostad och det skulle man kunna göra som medelålders också.

15 000 är mer än jag har netto, det räcker gott och väl. Du oroar dig absolut i onödan.

Bostadsrätt i centrala Stockholm.
Räntekostnad: 2791 kr/mån (1,5 miljoner i lån, 3,19 % rörlig ränta tom 1 maj, 30 % ränteavdrag)
Amortering: 0 kr /mån (Inte amorterat en krona sen jag tog påbörjade min bostadskarriär 2007)
Månadsavgift: 1915 kr/mån
El: 347 kr/mån (235 kr elnät och 112 kr förbrukning)
Hemförsäkring med bostadsrättstillägg: 143 kr/mån
Totalt: 5196 kr/mån

Nettolön: 46 300 kr/mån
Kvar efter boendekostnader: 41 104 kr/mån

Så här räknade jag när jag valde köpobjekt: har jag råd att få ut 50-60% av min lön (långtidssjukskrivning/arbetslöshet) och samtidigt klara en bolåneränta på 10%? Om inte så var det inte rätt objekt.

Detta kanske är försiktigt i överkant, men jag ser många, många omkring mig nu som har för små marginaler vilket jag slipper. Jag har varit långtidssjukskriven under fyra år och det blir inte fett till slut. Tack vare min kalkyl gick det utmärkt.

Beror på vilken lön jag tar ut men 26000k i bästa fall men 7000k just nu.

Brukar investera mellan 15-20k. Tycker de räcker med några tusenlappar för konsumtion och nöje man måste inte köpa skräp varje månad.

De är inte smart att ha lån om man inte amorterar.

Får ut ca 30000sek, står själv på huset, ingen kärring.

Jobbar även mycket övertid så får ut mycket mer, men man kan inte räkna med övertiden då den inte är fast.

Hus Amortering 6318
Huslåns Ränta 4182
VA 850kr
Försäkringar 1200kr
Mat 4000kr
El 2000kr
Hundfoder 700kr
Privatlån 1600kr

Summa 20000 månadskostnad.

Sen har vi flytande kostnader som bensin/pilsner osv, så det är knapert jämfört med när räntan var låg 👍 men det funkar.

Men jag har mellan 7000- 10 000 över att leka för, då måste jag tanka bilen med.