TEAM CHALLENGE: Tråden där vi skapar den bästa (index)fondsportföljen tillsammans!

Hello world();

Tänkte posta en liten utmaning. Till er

En tråd där vi tillsammans skapar den bästa (index)fondportföljen. As a team.

Är du med i min TEAM CHALLENGE?

Kriterier för portföljen:
- Den presterar bra över lång tid. Dvs inte failar helt inom +50 år utan tvärt om. Den fortsätter växa! För våra barn och barnbarn. Kan du visa t.ex. via Shareville eller exempel vore det väldigt bra.
- Levererar maximal avkastning (prio 1)
- Förstör helst inte världen och skadar miljö för mkt. Helst hållbar och någorlunda etisk. Ej prio 1 för mig, men vore naturligtvis bra.
- Fokus på indexfonder som verkar bäst enligt litteraturen, forskningen, bloggarna, sparrobotarna, Warren Buffett, investerarproffsen, Rikatillsammans.se, mm. OBS! Men naturligtvis kan du slänga med andra fonder, ETFer, räntefonder, enskilda aktier mm. Vad du vill.
- Låga avgifter! Prio 1.

= Den bästa tänkbara (index)fondportföljen helt enkelt. En helt sjukt bra pengamaskin. 7777 etc.

Tycker helt enkelt det vore kul att se vem som kan komma fram till en sådan. Den optimala portföljen som slår alla inklusive sparrobotarna där ute.

Vem vet? Kanske finns ett stort geni här på Flashback.... Jag kan faktiskt tänka mig det! Som vinner min challenge!

Ps:
Ge även gärna feedback på upplägg och kriterier. Skriv här eller skicka PM. Så kan jag uppdatera utmaningen vid behov.

Så......
Är du med i min (INDEX)FONDSCHALLENGE?

Then lets begin! Posta ditt förslag nedan...


//Mo

EXEMPEL.......

- USA/S&P500 ETF m. låg avgift <0.5%
Fördelning: 80%

- SVERIGE/förslagsvis OMXS30, t.ex. Avanza Zero. Gratis.
Fördelning: 7%

- SVERIGE/investmentbolag, t.ex. Spiltan Aktiefond Investmentbolag.
Fördelning: 3%

- EMERGING MARKETS/TILLV.MARKN. Insert exempel.
Fördelning: 3%

- Robur ny teknik
Fördelning: 2.5%

- Småbolag USA/EUROPA/SE insert exempel
Fördelning: 0.5%

- Räntefond lång. Insert exempel
Fördelning rest%

+ Valfri motivering
Typ, S&P500 är tryggt historiskt sett och har gett ca 7% årlig avkastning. Bästa placeringen för vanligt folk enligt Warren Buffett. Sedan har jag kryddat med högavkastningsfonder! Dessa bör stå sig under många decennier.

+ Exempel/graf/shareville mm.
Gärna avkastning % över många år. Om du har möjlighet.

Länsförsäkringar Global Indexnära, 85%, avgift 0,20%
Avanza Emerging Markets, 15%, avgift 0,26%

Jag är klar!

Large cap Developed markets 75%
Small cap Developed markets 12%
Large cap Emerging markets 10%
Small cap emerging markets 2%
Frontier markets 1%

Det där är marknader, inte fonder.
Vilka fonder skulle du vilja äga för att vara exponerad mot dessa marknader?

En bra långsiktig portfölj bör nog inte bara innehålla aktiefonder. Guld och viss del ränta bör nog ingå oxå.

Mina förslag för defensiv likaviktad portfölj:

AstraZeneca Allemansfond 50/50 Sverige/Läkemedel

AuAg Precious Green 50/50 Ameri miljöteknik/Guld.

Handelsbanken Hälsovård

Spiltan Enkel, 70/30 Aktiemarknaden/Ränta

Swedbank Robur Global High Dividend

Är det ett kriterium, en fond som inte failar, då går Swedbank Robur Ny Teknik bort. Den tappade 90% av sitt värde år 2000-03 och sedan tog det 15 år innan den hade återhämtat fallet:
https://www.avanza.se/fonder/om-fonden.html/1933/swedbank-robur-ny-teknik-a

I så fall tror jag mer på den nya fonden Nordnet Indexfond Teknologi.

Jag hade kört följande:

Handelsbanken Global Småbolag 50 %
Plus Småbolag Indexfond 30 %
Nordnet Indexfond Teknologi 10 %
Plus Teknologi Indexfond 10 %

Är det inte bättre att köra guld "utanför" fondvärlden? Istället för att göda fondförvaltare går det att köpa certifikat med fysisk backning, typ Xetra Gold eller Wisdom Tree Ph Swiss gold.

Jo så kan man göra.
Dessa fonder gör rebalanseringen åt dig.
Det kan vara bra att låta en fondförvaltare göra jobbet så det blir bra.

Man kan rebalansera fel, för ofta så man säljer av vinster för tidig och missar vinster i stigande marknad.
Eller i fallande trend, köper mer för ofta och för mycket så man accelererar sina förluster.
För många rebalanseringar i en etf kostar även courtage.

Rebalansering kan öka vinsten, när den utförs sällan, men kan bli ett sätt att göra många dåliga affärer också.

Jag har de senaste åren både läst många kvantitativa studier om rebalansering och hållit på med det själv. Rebalanserar man ofta får man lägre volatilitet, men avkastningen ökar inte nödvändigtvis.
Bäst avkastning av rebalansering sker ofta när den utförs regelbundet men sällan, typ varje år.

För det ska bli bra är jag tacksam för när fondförvaltarna gör jobbet.

No offence,

Om du själv kollar grafen från din URL och sedan trycker på Max så är avkastningen sedan start +1250% just nu. I skrivande stund.

Yes man får räkna med såna droppar.
Men behåll innehavet i 50+ år...

Då blir det efterfest på min balkong!

Du har absolut rätt men jag håller inte med.
Om du tänker långsiktigt som fasen.

Samhället idag ÄR ny teknik.
Eller dit går vi. All utveckling. Alla företag digitaliserar mm. Detta kommer bara öka närmaste decennierna.

Därav bra investering, men jag skulle inte lägga mer än några % av portföljen där.

Tack för bra input iaf.
Mkt bra.
Mo

Aktivt förvaltade fonder är nästan alltid en dålig idé att investera i. Att teknik skulle vara att föredra endast eftersom "teknik är framtiden" är också ett högst bristfälligt argument, eftersom det är extremt välkänd information som redan har prisats in i marknaden.