Göra kontanter vita genom presentkort?

Vad tror ni om jag köper presentkort som paygoo, paysafe sådana ställen som finns på willys och handlar presentkort där för kontanter? Så kan jag använda presentkorten på nätet sen. Eller hur? Vad är maxbelopp och avgifter?

Är det såhär kriminella tvättar?

Ja precis. Dom kriminella köper presentkort på willys för miljoner.

Det är en smidig och osofistikerad metod som du kan tvätta några tusenlappar på, kör på!

Nej

På vilket sätt blir pengarna vita av den här transaktionen?

Du får kontanter i handen, du kan inte sätta in dem på banken för att de då registreras och skattas. Istället köper du då ett presentkort - som inte heller är kopplat till person - och handlar för pengarna, vilket innebär att du får "vita varor". Pengarna du tjänat vitt ligger kvar på ditt konto eftersom du inte behöver använda dem - och vips har dina svarta pengar bleknat och blivit vita.
Du kan också sälja dina uttagna presentkort till andra i viss omfattning, de får presentkort och swishar/sätter in pengar på ditt konto.

Presentkortstaktiken fungerar givetvis bara i mindre skala - men självklart fungerar den.

Vidhåller att det inte är fråga om någon tvätt i egentlig mening.

Fast i princip kan du ju likaväl köpa varorna kontant direkt? Något mindre utbud visst, men det är ju inte svårt att hitta butiker som tar emot kontanter.

Tar du emot swish för sålda presentkort blir det ju väldigt lättspårat.

Det är inte en pengatvätt på en nivå som kriminella organisationer håller på med, men alla transaktioner som innebär att svarta pengar blir vita är pengatvätt.

Fast privata transaktioner sker ju för de flesta med visst intervall - dessutom så kan du visa att du fått pengarna av en kompis eller anhörig så är pengarna legitima så länge de har vita pengar in på sina konton.

Visst - principen blir densamma som om du handlar kontant direkt så länge du in kopplar pengarna till något kort eller annan form av registrering.

Vad är det tänkt de ska göra?

Köpa varor för presentkorten? Varför köpte man då inte bara saken med kontanterna?

Eller är det meningen att man ska göra återköp? Det fungerar oftast inte, då man i de flesta fall får returen på presentkortet, och i annat fall får samma belopp kontanter tillbaka igen.

Enda det hjälper är om det är märkta sedlar ifrån ett rån, då man troligen får tillbaka kontanter med annat serienummer.

För att tvätta pengar så behöver man väl rimligen göra något i alla fall på pappret som genererar en inkomst/faktura, ex. jobba med skatteavdrag, försäljning osv.

Känns ju aningen misstänkt om en liga skulle ladda presentkort med miljonbelopp.