Växla om från räntefonder till vad?

Snacket börjar gå att man skall släppa räntefonder framöver, de kommer inte ge mycket. Har ni tips på andra fonder som man kan parkera i med avkastning ?

Om du inte vill ha aktier/aktiefonder så finns det en del företagsobligationer som funkar.

Spiltan räntefond, låg avkastning & låg risk, tuffar på fint.
IKC Avkastningsfond, betydligt bättre avkastning än spiltans, samma riskjusterade avkastning. Riktigt fin tycker jag.

Ser inga fel med att behålla dom ifall dom finns i din portfölj för att balansera och riskjustera. Dom finns i min portfölj och jag har inga planer på att sälja.

Fast som med allt annat bygger det på målet med ditt sparande.

När behöver du pengarna?

Långsiktigt = aktiefond

Kortsiktigt = öppa sparkonto som ger hyfsad fast ränta. Finns väl några på 0.75% i alla fall, men det var ett tag sen jag kikade nu.

Hur ser ni på att ha denna typ av lågavkastande värdepapper på isk? I teorin kan ju avkastningen ätas upp av den löpande skatten? Hur gör ni?

Jävlar. Att jag missat den fonden. Såg verkligen fin ut! Tackar!

Det är en bra fond, men också värt att notera några saker. Såsom att sedan fondstart är avkastningen väsentligen samma som Spiltans, bara senaste året de skilt sig åt, vilket ju tyder på att någonting ändrats i förvaltningen, som ännu inte helt reflekteras av Sharperation som ju baseras på 3 år. En del av det skulle jag tro kommer från de upp till 10% som IKC får placera i andra fonder, inklusive aktiefonder. 10% aktier när indexfonder gått upp 20%+ senaste året ger ju direkt 2% extra avkastning; Nu vet jag inte exakt vad de placerar i, men att det finns aktier i fonden ser man ju på översikten. Man placerar också i övriga Norden, inte bara Sverige, vilket också kan bidra. Som sagt, nu behöver inget av det här vara något negativt i sig, men det är bra att titta på mer än bara avkastning och sharpetal då ju de begreppen i sig saknar kontext.

Sen ska man fundera på vad man vill med räntefonder. Som en del i en blandad portfölj med aktier, som den klassiska 60/40, så är det inte i första hand hög avkastning man jagar från obligationerna (Även om det ju såklart är något man också vill ha!), utan det är diversifiering och negativa korrelationer man söker. Dvs att när aktiekurserna sjunker vill man ha något som stiger i värde då, och som man kan ombalansera från för att köpa aktier billigt. Då är det statspapper som gäller. Så säkra papper som möjligt, sånt som investerare "flyr" till när börsen är orolig. Tanken är att risken, och avkastningen, kommer från aktier medan räntedelen är till för att minska risken. Spiltan Räntefond är inte statspapper, men med korta löptider, hög kreditvärdighet och spridning mellan många emittenter är det ett hyfsat substitut.

Medan om man har en mer renodlad ränteportfölj och är ute efter avkastning så kan mer riskfyllda företagsobligationer, "high yield" eller "junk bonds", vara ett alternativ. Man ska bara tänka på att dessa medför kreditrisk som visserligen är mindre än aktier, men där fonderna kan svänga rejält (Särskilt internationella, icke valutasäkrade fonder). Skulle själv inte vilja ta särskilt mycket risk på räntemarknaden, utan föredrar mer det förra tankesättet om att ta risken på aktiemarknaden där avkastningen är högre.