Jag är i en situation där jag kommer att börja resa mycket privat och har aldrig varit insatt i kreditkort då jag skytt det som pesten. Men efter en resa så har jag sett vissa fördelar med det. Jag har kikat runt lite och det verkar vara en hel djungel för inget bolag listar sina avgifter på något som helst standardiserat sätt och jag inser att detta är just för att det ska vara svårt att överblicka.
Jag vill ha ett kreditkort främst för att betala resor då det är enklare att få tillbaka pengarna om något skulle hända som en konkurs av researrangören än när du betalar med dina egna pengar (debitkort).
Men sekundärt hade jag inte haft något emot att kunna få bonus på köp, då har jag tittat på COOP's kreditkort då det är där jag gör mina matinköp. Det är inte ett alternativ att byta till någon annan matkedja som willys eller ica.
Den tredje anledningen är att jag vill ha en ett kreditkort för oförutsedda utgifter om bilen eller något annat dyrt skulle rasa. Jag har en sparad buffert men vill gärna ha den för katastrofer. Krediterna är ofta räntefria i kanske 55 dagar och skulle det hinna gå dit så skulle jag ta av bufferten för att betala tillbaka krediten. Planen är att någon ränta aldrig ska utfalla. Men det är massa andra avgifter som avier och "startavgifter" och allt vad det nu är.
Jag har mitt lönekonto och Swedbank och ett extrakonto i Forex där mina sparpengar finns på ett sparkonto. Jag har ett Debitcart i swedbank och även ett i forex. En inte superviktig anledning att jag har två kort är att det ena är mastercard och det andra är visa, inget av dem med kredit.
De korten som jag tittat mest på är Swedbanks https://www.swedbank.se/privat/kort-...card/index.htm För nyckelkunder som jag är så är det ingen årsavgift och räntan ligger fast på 9,08% oavsett hur mycket kredit.
Det andra jag tittar på är forex http://www.forex.se/Kort/FOREX-Visa-kort/ som har fördelen med att det inte finns en avgift på att ta ut pengar i utlandet.
Det tredje kortet är som sagt coops kreditkort som har bonus på inköp på sina ställen. Och de har flera olika typer av kreditkort.
Jag tjänar strax under 300k om året men inte en fast tjänst. Jag har kontrakt till och med sista februari 2016 men med troligt fortsatt arbete på samma plats efter det. Jag vet inte hur coop och swedbank ställer sig till det. Jag har varit kund i swedbank sedan 2001 men nybliven kund hos coop. Jag har inga andra lån än CSN och inga betalningsanmärkningar. Forex verkar endast bry sig om att man har taxerat mer än 125k och är äldre än tjugo år.
Jag ber vänligt men bestämt att endast personer som vet exakt vad dom pratar om svarar på denna tråd.
Jag vill ha ett kreditkort främst för att betala resor då det är enklare att få tillbaka pengarna om något skulle hända som en konkurs av researrangören än när du betalar med dina egna pengar (debitkort).
Men sekundärt hade jag inte haft något emot att kunna få bonus på köp, då har jag tittat på COOP's kreditkort då det är där jag gör mina matinköp. Det är inte ett alternativ att byta till någon annan matkedja som willys eller ica.
Den tredje anledningen är att jag vill ha en ett kreditkort för oförutsedda utgifter om bilen eller något annat dyrt skulle rasa. Jag har en sparad buffert men vill gärna ha den för katastrofer. Krediterna är ofta räntefria i kanske 55 dagar och skulle det hinna gå dit så skulle jag ta av bufferten för att betala tillbaka krediten. Planen är att någon ränta aldrig ska utfalla. Men det är massa andra avgifter som avier och "startavgifter" och allt vad det nu är.
Jag har mitt lönekonto och Swedbank och ett extrakonto i Forex där mina sparpengar finns på ett sparkonto. Jag har ett Debitcart i swedbank och även ett i forex. En inte superviktig anledning att jag har två kort är att det ena är mastercard och det andra är visa, inget av dem med kredit.
De korten som jag tittat mest på är Swedbanks https://www.swedbank.se/privat/kort-...card/index.htm För nyckelkunder som jag är så är det ingen årsavgift och räntan ligger fast på 9,08% oavsett hur mycket kredit.
Det andra jag tittar på är forex http://www.forex.se/Kort/FOREX-Visa-kort/ som har fördelen med att det inte finns en avgift på att ta ut pengar i utlandet.
Det tredje kortet är som sagt coops kreditkort som har bonus på inköp på sina ställen. Och de har flera olika typer av kreditkort.
Jag tjänar strax under 300k om året men inte en fast tjänst. Jag har kontrakt till och med sista februari 2016 men med troligt fortsatt arbete på samma plats efter det. Jag vet inte hur coop och swedbank ställer sig till det. Jag har varit kund i swedbank sedan 2001 men nybliven kund hos coop. Jag har inga andra lån än CSN och inga betalningsanmärkningar. Forex verkar endast bry sig om att man har taxerat mer än 125k och är äldre än tjugo år.
Jag ber vänligt men bestämt att endast personer som vet exakt vad dom pratar om svarar på denna tråd.
