Vilka fonder har ni flashbackare?

Vi verkar tänka väldigt lika angående fördelningen av regioner i portföljen, jag tycker också ca 1/3 var på USA, EM och Sverige är en bra fördelning och funderar också på om det är lite väl mycket Sverige men har kommit fram till att 20-30% Sverige som svensk är helt ok.

En annan intressant sak du nämner är att fokusera Sverige delen på small cap vilket jag själv funderat på, antingen att byta ut AZ helt eller iaf lägga till en svensk småbolag fond antingen AMF eller PLUS.

Det viktigaste enligt mig är iaf att få en bra spridning globalt och inte låta ett enskilt land utgöra för stor del av portföljen vare sig det handlar om Sverige eller USA, och sen att hålla kostnaderna låga. Min portfölj har snittavgift på under 0,2% för tillfället vilket jag är väldigt nöjd med.

Vilka specifika fonder funderar du på? Kostnaderna kan lätt gå upp när man siktar in sig på tex global small cap osv.

De flesta svenska småbolagsfonder är svindyra. För min del ligger valet mellan AMF eller en korg investmentbolag. Mest som en placeholder tills det dyker upp indexfonder som kostar 0,3%. Ja, jag vet att Xact Svenska Småbolag gör det, men den är syntetiskt replikerad – den vill jag inte ha.

Xtrackers MSCI EU Small Cap är en bra och sällan nämnd fond. Fysisk replikering och 0,3% i avgift. En portfölj med god exponering mot SC skulle kunna vara:

LF USA Indexnära 35%
Xtrackers EU Small Cap 25%
LF Tillväxtmarknad Indexnära 20%
Investmentbolag 20%

Portföljens avgift hamnar på 0,27%, vilket är acceptabelt. Den är mindre diversifierad än 1/3-portföljen eftersom den ”bara” har 20% EM. Bäst diversifiering är 2:1 mellan DM och EM.

Allt under 0,3% är acceptabelt enligt mig och ja man vill ha fysisk replikering men det lär komma billigare småbolagsindexfonder så småningom.

Du vill inte ha Spiltan investmentbolag då om du vill ha exponering mot investmentbolagen? Den är ett klart godkänt alternativ till svensk småbolagsfond med bara 30% large cap, 60% mid cap och ca 10% small cap.

Som tur är så är detta bara finlir och inte i närheten lika viktigt som fördelningen av tillgångsslag men det är roligt att försöka optimera i vilket fall, gillar din uppdelning så länge totala kostnaden inte överstiger ca 0,3%

Spiltans ”verkliga” förvaltningsavgift blir ju fondens avgift + investmentbolagens förvaltningsavgifter. De fem största (Investor, Industrivärden, Kinnevik, Lundbergs, Latour) har en avgift på ungefär 0,1%. Totalt blir det 0,1+0,24 = 0,34%. Jag menar att det blir billigare att köpa aktierna själv. Spiltan viktar dessutom sin fond efter likviditet, vilket inte är nödvändigtvis är bäst ur riskperspektiv. Vad man betalar för hos Spiltan är komfort.

Jag har satt igång med ett litet fondsparande. Totalt har jag investerat 11000kr, fördelningen är som följer:

AMF Aktiefond Småbolag: 9,1%
Länsförsäkringar Global Indexnära: 54,5%
Spiltan Aktiefond Investmentbolag: 18,2%
Swedbank Robur Ny Teknik A: 18,2%

Till att börja med, hur tycker ni min fördelning ser ut? Utifrån ett avkastnings/risk-perspektiv. Varför den första fonden tilldelats en så låg fördelning av pengarna är för att småbolag känns som en mer risky investering än en fond som följer ett brett världsindex, men det är bara mina egna reflektioner och inte någon Handelshögskola-åsikt.

Köpte på mig en del Core Ny Teknik, har förtroende för förvaltarna

Varför har du Swedbank Robur Ny Teknik? Har du något särskilt förtroende för den förvaltare som tog över fonden i november? Jag tycker inte om fonden alls men om du gör det och vill ha de tidigare förvaltarna så ska du istället leta upp fonden Core Ny Teknik.

Haha, svaret är att jag inte har någon koll. Är extremt keff på att göra research, därför har jag ställt frågan

Vad ska man kolla efter om man vill ta reda på så mycket info om en fond som möjligt? Jag har egentligen bara kollat på statistiken. Har fondförvaltaren varit i blåsväder eller nåt :0?

EDIT: Nu har lönen trillat in, har du några investeringstips?

Haha, svaret är att jag inte har någon koll. Är extremt keff på att göra research, därför har jag ställt frågan

Vad ska man kolla efter om man vill ta reda på så mycket info om en fond som möjligt? Jag har egentligen bara kollat på statistiken. Har fondförvaltaren varit i blåsväder eller nåt :0?

EDIT: Nu har lönen trillat in, har du några investeringstips?