Hur räkna ut uppgång / nedgång i PPM?

Har funderat ett tag och kan inte komma på hur jag ska räkna, eller varför sifforna ser ut som de gör.

Har gjort aktiva val i PPM och en fond har gått väldigt bra, tycker jag.

2001 : -10%
2002 : -41%
2003 : +33%
2004 : +19%
2005 : +33%
2006 : +22%
2007 : - 3%
2008 : -36%
2009 : +49%
2010 : +24%

Det konstiga, som jag inte förstår är att det står att min genomsnittliga uppgång med fonden är +4%, vilket låter lite tycker jag. Hur räknar man?

Ackumulerat har du fått 56,41% avkastning under dessa 10 år. Det ger en årlig avkastning på:
(1+0,5641)^(1/10)-1=4,57%

Det som Caelus korrekt har räknat ut kallas för geometriskt medelvärde. Det medelvärde som man vanligen kallar medelvärde heter aritmetiskt medelvärde. Mindre vetande och rent kriminella fondmarknadsförare använder gärna den metoden för sådant här. De skulle alltså addera alla upp och nedgångar i procent och dela med tio, och därmed säga att fonden i genomsnitt avkastat 9% per år, vilket är helt felaktigt.

Dina siffror ser spektakulära ut, men bättre hade alltså varit en fond som gett 5% år efter år.

Tack för snabba svar!

Vad är fördel / nackdel med att placera i obligations-/räntefond just nu?

Jag kan se fler nackdelar med att placera pengarna i obligations/räntefonder än fördelar, nackdelarna är helt enkelt att jag helt enkelt tror på ytterligare börsuppgång, framförallt i sverigefonder, men även europa och USA. Tror även starkt på tillväxtmarknader som turkiet och kazakstan där jag placerat en stor del av mina sparpengar just nu. En stor del av mina pengar har även den senaste tiden hamnat i europeiska indexfonder.

Jag lägger ner det här och hoppas bara att jag träffar någorlunda rätt...

Ytterligare en matematisk fråga, kring mitt trådskapande inlägg.

Fonden som jag upplever har gått bäst, har tydligen gått upp 4 % i genomsnitt.

Om jag har fått pensionsrätter för 46.000kr och värdeutvecklingen är 34.000kr = summa 80.000kr, då känns det som att jag fått mer än 4 % per år i värdeutveckling, eller?

Det beror ju på att du har fått pengar insatta varje år. Det där med 4% per år gäller just de pengar som varit insatta sedan början av 2001.

Säg att du satte in en hundralapp i fonden 2001. Den hundralappen har blivit 156 kr efter att ha varit med på hela resan. Den hundralapp som istället sattes in i början av 2009 har blivit till hela 185 kr på bara två år. Så allt beror på hur insättningarna har fördelat sig över åren.

Hej,



Jag har en fråga angående att ta fram ackumelerad avkastning från en fondportfölj. Ponera att en fond har gått följande under åren 2007-2010


2007: +3,2

2008: -31,5

2009: +33,4

2010: +5,2



Jag har då gjort på följande sätt, är det? Om inte, hur tar man fram det?


1.032 X 0.685 X 1.334 X 1.052 = 0,9920 (DVS, -0,8%)