Stresstest av bankerna

För lite sen fick vi veta resultatet av stresstesterna av våra europeiska storbanker och allt verkade vara frid och fröjd så när som på några tyska banker.
Är det verkligen så bra som resultatet säger eller finns det något lurt med testerna?
Jag skulle vilja påstå att testerna var kraftigt riggade då ECB har köpt upp skräpobligationer under hela våren och sommaren från europeiska banker. Det är endast tyska banker som hållit igen på försäljningen och dom är inte glada.

http://www.spiegel.de/international/europe/0,1518,697680,00.html

Någon som har en annan tolkning?

Stresstesten säger precis vad man desginat dem att säga. Att bankerna är välmående.

Som att bygga en bro som ska hålla för biltrafik och låta ett gäng marsvin gå över den.


Det finns redan ett test, den fria marknaden, vilket flertalet banker har misslyckats med. Detta är bara en charad för att instilla falskt förtroende. De säger ju t.om. vilket quarter de ska göra stresstestet på, så man bygger runt det.

Stresstesten har väl ansetts vara ett skämt av alla som inte är jäviga och är beroende av att få situationen att se bra ut. Scenariot i testen som utspelades var snällare än det som inträffade under finanskrisen så det säger ju sig självt också att testen inte visar något. Va bara några spanska banker som inte klarade sig. Tyskarna är dem enda som förstår vad som verkligen pågår så om jag skulle lyssna på någon officiell källa vore det en tysk.

Man har räknat med knappt oförändrad BNP, något (mindre än 1%) ökad arbetslöshet och ett börsfall på typ 20%. Eftersom stressigheten är så "katastrofal" antar jag att man också räknat med en riktigt ordentlig inflation. (Det har man givetvis inte gjort)
Det enda testet visar är att vi inte på långa vägar är på väg ur krisen. Förmodligen kommer vi se en hel del konkande banker, eller mer troligt fler bailouts och förstatliganden, framöver.

Tyskarna sitter säkerligen riktigt ordentligt i skiten. Konstigt vore det om man i nästan alla länder i Europa har spekulerat upp marknader utom just Tyskland, hela EUs draglok

http://makrofjanten.blogspot.com/2010/07/kort-om-stresstesten-tyskland-luktar.html

Källa tack

http://stress-test.c-ebs.org/documents/Summaryreport.pdf

Sida 17

Då har vi fått ett bevis på hur urusla dessa "stresstester" är.
Dexia ansågs i våras klara dessa stresstester utan problem, http://www.dexia.com/EN/journalist/press_releases/Pages/CP_Stresstest.aspx
Likväl har dom i helgen förstatligats, http://www.e24.se/business/belgien-tar-over-krisbank_3110827.e24

Om ni nu tycker EUs stresstester är så värdelösa, varför gör ni inte bara helt enkelt egna? Data hittar över primärkapital/sekundärkapital/kapital bas hittar ni bankernas bokslut, parametrarna väljer ni själva och simuleringar kan ni göra i Excel.