Här presenterar vi vår portfölj

Det finns ingen anledning till att vara spydig. Jag skall förklara för dig, som en småskolefröken så att du förstår:

Filurens hela innehav består av 85% fonder och 15% aktier = 100%
Ser man enbart till fondportföljen, så består den av: 65+15+10+5+5 = 100%

Bara att hoppa tillbaka till skolbänken lill grabben 😉

Ja det bör du. Du kan inte ha 100% fonder och sedan aktier. Förstår varför det går så dåligt för dig 😁

Portföljen för 2026:
20% Aktier 80%Fonder
Aktier:
Investor B
Lundbergföretagen B
Handelsbanken A
Swedbank A
Volvo B
Sandvik
Lundin Mining Corporation

Fonder:
Avanza Global 70%
Storebrand Europa A SEK 7,5%
Avanza Emerging markets 7,5%
PLUS alla bolag Sverige Index 2,5%
Handelsbanken Global Småb Index 5%
AuAg Silver Bullet A 5%
AuAg Gold Rush A 2,5%

Året får visa ifall AuAg fonderna kommer gå lika bra som förra året.

Jag är nybörjare på investeringsfronten, men försöker lära mig så mycket som möjligt efter att jag fått en större summa pengar under 2025.

Min fördelning mellan fonder och aktier:
Fonder: 65,8 %
Aktier: 34,2 %
Totalt investerat är 300.000kr

Men, jag har ännu ca 575.000kr som sitter på 3 mån fast räntekonto hos min bank då jag inte vet hur jag ska placera dem. Jag har varit för feg och rädd senaste halvåret och helt enkelt hållt på dem och bara förnyat fast räntekonto.

FONDER
Avanza Global: 18,98 %
Avanza Auto 5: 4,84 %
AMF Aktiefond Europa: 9,40 %
AMF Aktiefond Småbolag: 8,23 %
Avanza Emerging Markets: 8,97 %
DNB European Defence S: 8,19 %
Handelsbanken Hälsovård Tema: 4,10 %
BGF World Gold A2: 3,13 %

AKTIER
Investor B: 9,16 %
Intrum: 25,00 %

Jag sparar långsiktig och har inget behov av dessa pengar på 10-15 år.

Vad tycker ni saknas?

Din portfölj är alldeles för spretig och inte tillräckligt diversifierad. Det räcker med 1-3 fonder som nybörjare och om du ska investera i enskilda aktier bör du ha betydligt fler än två stycken. Att ha 25% av ditt kapital i Intrum är extremt riskfyllt.

Detta är en mer rimlig portfölj för en nybörjare: 70% globalfond, 20% Sverigefond och 10% tillväxtmarknadsfond. Skit i enskilda aktier.

Hur ser din portfölj ut?

Ungefär som nybörjarportföljen jag beskrev ovan. Dock har jag en del aktier, runt 20 st, men som tillsammans representerar en mindre del av portföljen.

Tack! Jag bör alltså fokusera på att öka innehavet på den globala fonden som steg 1!

Jag försökte checka av många områden (europa, småbolag, försvar, sjukvård, guld och global) men ser att du inte tycker det ändå inte är helt diversifierat. Vad tycker du saknas eller bör bytas? ☺️

Gällande aktier så inser jag själv att jag är för okunnig och kommer till slut köra bara fonder. Hade jag berättat om mitt nybörjarmisstag (anledningen till den höga andelen i Intrum) så hade alla slagit sig för pannan! 😂

Vad tycker du om att ha Europa Fonder?
Har man majoriteten i en Global Fond får man en överexponering av Europa då?

Som jag uppfattar det så består 20% Globala Index Fonder av Europeiska Bolag?

Nu blir man ju nyfiken. Jag gissar att du...

1. tänkte köpa Investor men autocorrect skrev Intrum i stället
2. slant på kommatecknet och köpte 10 000 aktier i stället för 100,00
3. trodde att ordern inte gått fram så du upprepade den flera gånger

På rätt spår?

Din portfölj ser redan väldigt bra ut. Sådana finjusteringar spelar ingen roll i slutändan. Det som spelar roll är att du faktiskt behåller din portfölj så som de ser ut nu och månadssparar i den. Ja, det låter tråkigt, men det är samtidigt det bästa sättet till att få god avkastning över tid.