Bostadsbubbla i Sverige?

Jag behöver inte ha några argument för någonting. Det jag diskuterar är vad som händer om räntorna börjar ticka uppåt. Då blir det krasch i Stockholm, för nollräntan är redan fullt inbokad av de som gått in i bostadsmarknaden i Stockholm de senaste 5 åren, de har inga marginaler för en räntehöjning till t.ex 5%. Vid 16% skulle säkert priserna mer än halveras. Det är bara ett osannolikt räkneexempel, som dock gällde för 25 år sedan.

Ja om arbetslösheten blir 50% som under hungersnöden så faller nog bostadspriserna ihop totalt. Om vi får ett kärnvapenkrig också.

Att räntan "tickar uppåt" är en sak. 16% är en absurditet så förstår inte ens varför det ska diskuteras. Speciellt inte när alla banker ger extremt låga räntor tom på 10 års bindningstid.

Vi har diskuterat alla de bevis som finns att Stockholms-priserna är för höga jämfört internationellt, säkert 50 gånger. Du verkar ha minnesfel om du har glömt alla dessa bevis. Men det underlättar naturligtvis för dig att behålla din ståndpunkt om du genast glömmer bort alla motargument.

Lustigt att jag inte får ta upp 16% ränta, som faktiskt fanns för 25 år sedan. Men du själv tar upp 50% arbetslöshet, som aldrig någonsin funnits.

Att priserna är upptrissade står utom allt rimligt tvivel. Men för att något ska hända måste någon av följande saker hända.

1. Hög arbetslöshet i medelklassen - Ej hänt och inget tyder på det. Corona har bara påverkat lågavlönade serviceyrken i princip.
2. Markant höjda räntor - Inget tyder på det. Bankerna utlovar toklåga räntor till rekordlång bindningstid.
3. En slopad hyresreglering. - Inget tyder på det.

Du har inte kommit med en enda trovärdig källa eller argument för att någon av ovanstående punkter ska inträffa. Bara konstaterat att OM de gör det så sjunker priserna. Det konstaterandet kan en apa klara av att göra.

Jag var sarkastisk vilket jag trodde var uppenbart iom absurditeten i mitt inlägg. Men man slutar aldrig förvånas.

För att vara seriös. Tror du 80% marginalskatt på låga inkomster är nära förestående? 80% ränteavdrag? Det fanns ju faktiskt för bara 30 år sedan.

Alla måste faktiskt inte maxbelåna sig. Köper man sitt första hus när man är 35 och sparat 10k i månaden sen 25års åldern så har man en bra bit över en miljon. Med lite avkastning blir det närmre 2 miljoner.

Det scenariot tror jag nog inte är så vanligt. Hur många procent av befolkningen är i den sitsen? De flesta som köpt de senaste 5 åren ligger nog jävligt nära max-belåningsgränsen, hur ska de annars kunna betala de hutlösa summor som en bostadsrätt kostar nuförtiden? Finns det några siffror på detta?

Så här är läget i vissa kommuner om man köpte för första gången 2017 och maxbelånade:

Man har förlorat hela insatsen.

Säljer man idag så har man inga pengar över efter att banken tagit sitt.

Stabilt?

Haha, "vissa kommuner" och vissa bostäder

Priserna står nu väldigt nära ATH, hur kan man gråta över det?
Jo förstås om man är en hyrestorsk så gråter man förstås.

In your dreams att en 25-åring sparar 10k efter skatt i månaden 10 år i sträck och råkar välja den bästa indexfonden och sätter varenda krona i den och aldrig ändrar sig och inte vill köpa ett hus på 10 år.

Nu börjar argumenten för de alltför höga bostadspriserna bli lite väl desperata i den här tråden.

"Den bästa indexfonden" lol

Det finns många 25-åringar som har bra lön och en del av dem har dessutom disciplin nog att inte bränna upp allt.