Banken vill vill veta mina bankomatuttag (rubr ändr)mod

Mycket underligt fenomen här, flera sidor med de vilka skriver något i stil med att banken inte har med sina kunders transaktioner att göra samtidigt som det regelbundet omförmäles att så är fallet genom direktiv som i sin tur styrs genom lagar. Att byta bank som vissa föreslår lär inte påverka så mycket, de lär få motsvarande frågor med annan formulering inom kort.

Ja, detta är Flashback och sommarlovet har börjat.
"Be banken dra åt helvete" brölar den sommarlediga 15-åringen.

Just så, de flesta inlägg bygger på dåligt underbyggda åsikter, någon kontroll av vad som egentligen gäller förekommer sällan.

Tyvärr inte..

Banker har numera stor press på sig att motverka penningtvätt. Extrem kontanthantering är en sak de kan be kunden styrka. Samma med väldigt omfattande swishande. Ett stort antal hawala-företag har stängts ned av bankerna vilket lett till rop om diskriminering, men bankerna har inget val. Lagkrav samt att de blir korsfästa av medierna när något går snett leder till att banker är numera noga med att veta vad kunderna använder tjänsterna till.

OP har naturligtvis mycket mer omfattande kontanthantering än ett par tusen för att bankerna skall kräva in verifikationer.

Jo men vad fan är Forex, vi pratar riktiga banker här.


Ingen bank frågar en kund om vanliga uttag och vad pengarna ska användas till om det bara är just vanliga och enstaka uttag som inte är del av något mönster. Om det i grunden däremot handlar om stora och kontinuerliga överföringar som sedan tas ut i kontanter så kan banken naturligtvis komma fråga om uttagen, men då är det ju hela transaktionskedjan som är intressant ur ett AML-perspektiv, inte uttaget per se. Det är inte konstigare än att en bank frågar om insättningar, syftet är ju att banken vill säkerställa att kontot inte används för penningtvätt oavsett i vilken riktning flödet går.

Visst, du är säkert skitcool som spenderar de summorna på sprit i hopp om att någon gång få doppa. Men tro mig, de flesta människor gör det inte. Det måste inte vara några konstigheter i att ta ut de summorna, kan ju handla om något så enkelt som köp av bil/båt/motorcykel/konst etc. Men det kan lika gärna handla om att man använt pengarna till att betala någon svart eller skickat allt till ISIS via Western Union.

Dom är tvungna att ställa såna konstiga frågor genom lagarna..

Dom vill veta vad du gjort av pengarna,
Du svara ingenting, dom ligger på hög undangömt.

med 99% chans så köper dom ditt svar, finns ingen anledning för dem att rota vidare, dom har fått svar av dig. Dom har gjort sin grej för att uppfylla lagen.

En nära släkting var med om samma sak, han svarade till banken att dom skulle skita i vad han gjort med pengarna . Å han är en grinig pensionär. Vart inget mer av den saken.

Säg att du väljer att ha en del likvider som kontanter, inga konstigheter.

Vet inte om någon skrivit om detta tidigare, men detta gäller svenska banker.

Begränsningar vid insättning och uttag
Det är banken som bestämmer högsta tillåtna belopp per gång och tidsperiod.
Detta gäller väl för alla banker och finansinstitut i Sverige.

Vilka summor och tidsperioder ?
Det går säkert att läsa sig till på bankernas egna hemsidor.

Kan man ej ge en bra förklaring till insättning, resp. uttag vart pengarna kommer ifrån eller ska användas till kan banken göra vissa begränsningar för sådana transaktioner.

För några år sedan så var det vanligt att betala svart arbetskraft med kontanter, då var ju arbetsgivarna tvungna att få tag på dessa kontanter någonstans, så detta är en av orsakerna att bankerna har koll på uttag av kontanter...

Om man vill ta ut och sätta in kontanter, underlättar det att använda sig av många olika banker... Det är då lättare att hålla sig under de gränser bankerna har, för när de börjar fråga...

Oj, då har jag missat lagen där det står att alla privatpersoner ska dokumentera sina kontanta inköp för att kunna redovisa dessa för sin bank vid behov.