Bostadsbubbla i Sverige?

Under åren med deflation tillskrevs ju inte deflationen sjunkande oljepriser? 147 ner till 25$
Nu helt plötsligt är stigande oljepriser "boven" i cpi??

Nyckelfaktorer till bostadsbubblan:

a) Flödande krediter.

Om folk får låna frikostigt, då går priserna upp.
Svenskarna verkar på denna fronten vara omättbara labradorer. Värdepapperiseringen av lånen via de säkerställda obligationerna, fungerar nu finfint. De svenska bankerna säljer dessa utan problem. Vad händer om köparskaran av dessa blir mindre? Hur kan valutaeffekter påverka?

Bolånetak, skuldkvotstak och amorteringar måste ha haft en viss effekt, men det surrar också rykten om hur kunderna och bankerna gör för att runda kraven, t.ex. bolånetaket.



b) Likviditet

Låga räntor.
Frågan är hur mycket räntorna går upp innan priserna påverkas. Jag tror att räntorna idag är så låga att marknaden klarar ganska stora (stora sett i ett 5 till 10-års perspektiv) ränteuppgångar. Jämför man hyra av nybyggt objekt jämfört med köp av likvärdig brf, är brf ibland hälften så dyrt per månad. Jag tror inte räntekostnaderna i sig kommer att bli problemet, förrän de går över 2-3, och dit är ju vägen lång.

Skatter.
Jag trodde efter valet 2014, och de uttalanden Borg kom med ganska snabbt därefter, att nu kommer alliansen att försöka spräcka bostadsbubblan i knät på vänsterregeringen. Detta gjorde S mycket effektivt 1991-1994, varefter S fick regera i 12 år i rad. Nu är Alliansen i sådan oordning att de inte verkar kunna sätta fokus på detta. Men skatterna kommer gå upp, delvis 2017 och bestämt 2018, vilket ju är valår; och ja mycket av detta har med "flyktingkrisen" att göra. Flyktingarna skall gå från charter och skolmatsal (=förläggningar) till egna boenden (Malmö köper BRF), a la carte och allt vad svensk socialbidragsnorm erbjuder. Det kommer inte att bli billigt.



c) Slutsats.

Jag tror bostadsbubblan spricker pga omvärlden tappar förtroende för de säkerställda obligationerna, så bankernas upplåningskostnader ökar. Det uppstår problem i att ständigt blåsa upp utlåningen / penningmängden. Samtidigt tror jag att skatteökningar kommer att påverka befolkningen och minska konsumtionsutrymmet.


Alltså, lånen kommer att bli dyrare (det kommer dock inte vara pga räntehöjningar från Riksbanken) och skattehöjningar och minskad framtidstro blir det som spräcker bubblan.



http://www.riksbank.se/sv/Press-och-publicerat/Nyheter/2016/Vilka-ar-de-samhallsekonomiska-effekterna-av-att-minska-hushallens-skuldsattning/

Noll räntan kommer minst vara här två år till, bostadspriser kommer öka med 10 procent per år under tid. Vi få se sen vad som händer efteråt.

Är du alltså en sådan där som tycker att man ska lyssna på människor utifrån position/yrkesroll istället för att gå på vad de faktiskt kan och förstår?

hwuk551 verkar tro att alla som tror på en bubbla är kommunister som går på socialbidrag, tänkte bara sticka hål på hans bubbla en aning

När blir räntan 3%?

Ja, det låter som ett rimligt scenario och hos en BR-spekulant väcker det den hopplösa frågan: när spricker bubblan?

Det kommer att ske när inkomstökningarna ligger på 3% eller mer.

Så om de lån som tas upp av staten, bostadsinstitut och andra aktörer på den internationella marknaden bedöms som mindre säkra dvs lägre kreditvärdighet pga stigande obalanser och risker påverkas inte?
Utan enbart förväntad inflation?

'

Du kan ju drömma vidare. 0,25 % ---> 1%

https://www.investing.com/economic-calendar/interest-rate-decision-168

Så har skriver SCB i senaste KPI rapporten:
Så det står klart och tydligt. Hur blev det konstigt?

Gjorde det inte?
Om du går tillbaka och tittar i vad SCB skrev så lär du se att dom har nämnt det när det stuckit ut.

Om sedan någon murvel tar med det i någon artikel du råkar titta i, är en helt annan sak.

Här har du ett exempel från aug 2009:

Hade du över huvud taget kollat detta innan du skrev?