Fråga angående Swedbanks regler

Jag var idag inne på Swedbank och ville lämna ett förslag om att de skulle ha en insättningsautomat till då det brukar bli lång kö till den de har. Iaf, hon frågade vad jag får pengarna ifrån och jag sade då att jag brukar sälja lite flak med öl då och då (dumt som fan jag vet), hon bad om mitt personnummer vilket jag gav henne (antog att det var så de skulle veta vem som kommit med förslaget). Men nu börjar jag bli orolig, kommer hon att ringa polisen och tipsa dom om att jag säljer ölflak? Har hon någon skyldlighet till det?

Satte du in pengar i samma veva?

Swedbank mf är riktigt djävliga vad gäller antipenningtvätteri och dylikt. Jag föreslår isf Forex bank istället.

Swedbank är den vidrigaste banken.
Tänkte byta bank och ringde upp Swedbank, jävlar allså dem skulle boka tid med mig och ha möte, jag tänkte vafan är det, Sen gick jag till SEB bra bank med automater.

Gillar oxå forex.
Men man ska sätta in små peng inte för stora annars blir det knas.

Forex har inget krångel. Bara gå dit med dina sedelbuntar och sätt in dem.

Ja, men de har insättningsautomater. Det är övervakningskameror vid dom.
Bra förslag, ska kolla upp det. Problemet är att enbart en eller två personer jobbar där i stan

Gillar Swedbank, insättningsautomater är smidig. Kom samtidigt med förslaget att de skulle skaffa en extra insättningsautomat då denna har varit nere 2 gånger på 2 veckor och det är mycket folk där samtidigt som de inte har kontanthantering (så det går inte att sätta in pengar när de är nere) var där hon bad om personnumret.

Det har väl att göra med att banken har en sådan skyldighet, klippt från wikipedia:

"Penningtvättslagen tvingar flera kategorier av företag att begära legitimation av sina kunder, kontrollera ursprunget på pengar och rapportera all misstänkt penningtvätt till Finanspolisen. De företag som ska göra detta är bland annat banker, växlingskontor, livförsäkringsrörelser, värdepappershandlare, advokatkontor, kasinon, fastighetsmäklare, revisorer, redovisningskonsulter, skatterådgivare och de företag som säljer mot kontant betalning över €15’000. Företag som inte gör detta kan dömas till böter."

Antingen säger du i fortsättningen att du har sålt lite grejor på blocket eller så provar du att byta till en mindre nogräknad bank som Forex.

Skulle såklart använt blocket som ursäkt, det var bara efterblivet. Det finns ingen risk att de ringer farbror blå på mig för det då?

Visst finns det risk att man har tagit en titt på ditt konto och om det nu finns massor av kontantinsättningar så finns det stor risk att banken därefter underrättar finanspolisen.

Är det småpengar (max 20 000 kr under ett år) så behöver du inte oroa dig. Handlar det dock om 200 000 kr så ligger du risigare till även om skatteverket kan bli ett större problem för dig än polisen.

Då är det nog rätt lugnt RÖr sig inte om mer än 50k, varav det mesta går att förklara.

säg att du drog till med något helt absurdt eftersom du tyckte att de inte hade med saken att göra.

att du tog för givet att hon fattade att du skojade.

Vad bra, för de kommer att kontakta skatteverket inte polisen. Du kommer alltså att få deklarera dessa inkomster. Ljuger du är det skattebrott. Talar du sanning blir det skatt och polisanmälan.

Sätter man yxan i båten får man ro som fan...