Hur mycket av eran inkomst går till boende ? För mycket med en fjärdedel ?

50%.. bor billigt och stort men har låg inkomst, klarar mig bra då jag inte är intresserad av prylar och onödigt skit.
Hellre en dag i skogen med termos än i ett shoppingcentrum bärandes på kassar med skräp som ändå går sönder och används i en kvart.

Totalt för mig och tjejen: 22% (ca 17.000) går till ränta + amortering. Största del till amortering.

Sen har vi renoverat hela året så privat lagd tid är inte med, men allt av kostnader som vi inte tog privat ligger med i lånet. Dock har det enligt mäklare varit en bra affär och i dagsläget är huset vi köpte för 10 månader sedan värt en bra bit mer än det vi köpte det för + renoveringspengar.

I kostnader (som vi aldrig får tillbaka) så är det: ränta + ström, försäkring osv + "onödiga köp" till huset/trädgården som inte leder till ökat värde och där är vi nog snarare på 15-17%.

Du ska komma ihåg att köpa huset är en kostnad. Att underhålla o renovera det en annan (dränering, vatten o avlopps ledningsbyten, nytt tak, fönster, etc). Har du fru så åker du på nytt kök, nytt badrum, Bastu o Spa i källaren som aldrig kommer att nyttjas, nytt sovrum etc.
På det el, vatten, larm, internet etc.

Ca 60%.

Men då har jag en relativt låg lön för tillfället och bor stort, nytt och mycket centralt.

Helvette det va dyrt. Vi betalar 12000 i månaden och då täcker det lån/amortering försäkringar tv bredband mat + andra kringkostnader runt huset. 200kvm totalt

Får ut 30 efter skatt

10%, skulle kännas ok med upp till 20-25% för rätt ställe men absolut inte mer.

ca 40% . Men så bor man centralt i Stockholm också.

Vad ska vara med i kalkylen? räntekostnader, ev hyra och driftkostnader? Även amortering?

Inkl allt ovanstående har vi ca 22% i boendekostnad

Edit: bor i hus

Har inte räknat inköp till hemmet som möbler, köksutrustning mm

Beror på vad som ligger i kalkylen 25%: Är det 1% amortering och inget avsättning för underhåll så får du lägga till lite till för att få den exakta kostnaden: Du bör amortera allt spara ihop en lämpligt belopp för avskrivning av delar av huset.
Vitvaror: 5-10år.
Badrum kök: 20år.
Tak, fönster etc 30år.

Jag tror inte att värdehöjningen som varit de senaste 25åren kommer att fortsätta. Så att du som många av dagens husägare kan räkna in värdehöjningen i kalkylen utan räkna även in avskrivningar på förbrukningsvaror.
Sen om 25% är OK beror på var ni står i livet och vad ni vill prioritera? Står ni i början och kan se en ökning av inkomsterna mot inflationen är det väl inga bekymmer: Skulle nog kunna tänka mig lägga en bit till.
Är ni i slutskedet av ert arbetsliv och kan se en minskning i samband med pension, eller kommande föräldraledighet etc. mer tveksamt.

Själv är jag på nedräkningen. men vi lägger idag knappt 20% men då är ca. hälften av utgifterna amorteringar för att kunna minska utgifterna(Betalt av lånen) tills jag går i pension.

Uppenbart (slumpen) för låga siffror i början på tråden. Här är genomsnittet:
Sedan 2015 har 2:a-handspriserna rusat i Stockholm, minst 30% upp. Detta påverkar inte direkt normalhyra och BRF men antyder lite om framtiden.

I siffrorna ovan ingår naturligtvis Hagfors m.m. mindre kommuner där en villa kostar 1 mkr. Stockholmsvillor ligger 8 x det, men Stockholmare har också högre löner.

Notera att i siffrorna ovan ingår t.ex alla vi 50+ som helt betalat av vår villa, som inköpts på 1990-talet för kaffepengar, eller som har hyreskontrakt med låga hyror. Jag lyckades inte hitta siffror för familjer som skaffat bostad de senaste 5 åren, men kan spekulera i minst 50% upp dvs 42% om man hyr, 30% om man köper BRF, 22% om man köper villa. I hela landet. I storstäderna mycket mer än så.

12%
Två stabila löner i en lagom stor hyresrätt.

Vid köp av hus räknar vi med att lägga ca 25% i dagens räntemiljö, vid en "normal" räntenivå så skulle nog siffran justeras till 30-35%.

Hade du bott i NYC eller i SF så hade du kanske betalat runt 30 000kr för samma lägenhet så allt är ju relativt. På Östermalm bor du ihop med direktörerna.