Priserna på lägenheter i Stockholm rasar med 5.18% på en halv månad!

Ska du importera ett höghus från Polen också?

Skämt åsido, det som sker i det område jag verkar i är att byggena blir allt mer komplexa vilket kostar mer pengar och tar längre tid, tittar man på hur 70-90 tals kåkarna ser ut så är det ofta en parkering utanför huset eller längs med gatan. i projektet jag jobbar i nu, har vi 4 garagevåningar sammanlagt, samtliga under mark. Markpriset som du också tar upp är en viktig aktör. Jag läste i nyheterna för ett år sedan att JM AB köpte upp en kontorsfastighet i Liljeholmen Stockholm för ca 800 miljoner, utan bygglov på marken.


Jag är lite kluven kring BK modulhus, å ena sidan måste det finnas boende för alla. Det är inte rimligt att ungdomar idag ska ha 300.000 kontant för att få ta ett lån på ytterligare 1.000.000 för att få köpa en etta långt ute i förorterna till Stockholm, å andra tycker jag det är fel väg att tumma på våra byggregler som faktiskt kom till av en anledning. Det ska vara bra kvalité på bostäder i Sverige, inga plåtskjul á la Mogadishu. Hyresrätter är inte att tänka på.

Detta är bara början..5 % ha ha !!..Snart kommer något helt "oväntat" att hända...Typ en av världens största banker. exempelvis en tysk bank. talar om att man i praktiken är på ruinens brant. Då drar ALLA banker samtidigt i nödbromsarna och ingen vågar skyffla iväg stora summor till andra banker för de vet inte vilken dynga den banken sitter på. Samtidigt blir det nästan omöjligt för bananvalutor att ge ut statsobligationer..Köparna kommer säga : Tyvärr vi kan inte köpa era obligationer till 1,5 % ränta längre, vi vill ha 20 % !!!!! risken är för hög...er valuta riskerar ju att bli bajs ! Då ska ni få se på minst 50 % ner snabbt på bopriser samt flera storbanker övertagna av farbror staten... Armageddon mina vänner Armageddon..har ni möjlighet så SÄLJ NU !!! sätt er i hyresrätt...investera vinsten i GULD (fysiskt) växla tillbaka när pappersvalutan kraschar...Köp 2-3 likadana hus som ni hade innan kraschen...Bli en vinnare...ALLA som köpt de senaste åren kommer bli stor-förlorare om man inte agerar.

Ni som påstår att byggandet går för sakta och att detta i sin tur skulle hålla priserna uppe;


Då det byggs mer = utbudet ökar. Om utbudet ökar så flyttas jämvikten av utbud och efterfrågan lägre = lägre priser.

Dessutom, efterfrågan påverkas bl.a. av hur lätt det är att få ett lån osv, vilket amorteringskravet verkar ha påverkat negativt = lägre efterfrågan = ännu lägre jämvikt.

Att 200k babbar skulle ha besitta samma efterfrågan på bostadsmarknaden som 200k Svenssons är nonsens. De bostäder som de efterfrågar (vare sig de vill de eller inte) är bostäder som Svensson inte vill ha redan, de konkurrerar alltså inte med Svensson. Visst sker det en viss undanträngning, men den är nog marginell på ett par års sikt.

Sen får man ju ha i åtanke att det som byggs nu är ju inge miljonprojekt direkt, utan en klar majoritet är ju dyra lägenhter och kommer ju såklart att konkurrera med de "gamla" dyra lägenheterna, de lägenheterna som det är/var sån prisstegring på.

Om det blir en stadig sättning i bostadsmarknaden så får man heller inte glömma den psykologiska effekten på marknaden. Många kommer då passa på att sälja för att komma ut "innan det är försent, som de tror", vilket leder till en utbudschock. Denna chock, chockar ännu mer och får således ännu starkare effekt, domino/multiplikatoreffekt.

Men om du tänker ett steg längre, om efterfrågan på billiga lägenheter ökar så stiger priset på dessa och de som sålt försvinner inte utan flyttar förmodligen till ett finare område osv.

200.000 människor ska fortfarande ha någonstans att bo, priserna kommer öka, folk kommer att bo trängre. ända tills skiten träffar fläkten, vad den utlösande faktorn är återstår att se men bajs kommer finnas överallt.

Varför skulle efterfrågan på billiga lägenheter öka?

Ja självklart är det så, men Sverige är ett stort land och denna "bostadsbrist" råder inte i varje hörn precis. När de placeras ut av Mig.verket eller vem det nu än är, så är det ju i majoriteten fall redan i nedgångna och generellt sett dåliga ställen sett till prisutveckling. På ett par års sikt så kan nog efterfrågan på de ställen som babbar generellt sett söker sig till efter den initiala-processen är över, öka. Vad nu de ligger vet jag inte, men jag tänker mig förorter, miljonprogram i de större städerna, där dem vill va.

Lite fakta:
"Boverket ser ett behov av att bygga 70 000 nya bostäder per år fram till 2025, men det byggs knappt hälften i ett läge där Byggindustrins expansion börjar avta."

"Enligt Statistiska centralbyråns fjärde kvartalsrapport färdigställdes ungefär 34 000 bostäder under 2015. Det är bara hälften vad som hade behövts för att kunna leva upp till Boverkets prognos."

"– Om man ska vara optimistisk skulle det ta fem till sju år innan vi ens kan bygga runt 70 000 bostäder per år."

"– Även om vi skulle lyckas med att ligga på den nivån som vi har i dagsläget under tio års tid skulle det fortfarande saknas mer än 200 000 bostäder."
http://www.svd.se/omojlig-ekvation-for-bostadsbyggandet-i-sverige/om/naringsliv

Edit: Dessutom glöm inte att vi har sju "migrations-partier" i riksdagen som vill öka på bristen av bostäder genom att fylla upp landet med utlänningar som behöver någonstans att bo.

Därför att 200000 med svag köpkraft behöver en billig bostad?

Tror du att migrationsverket trollar fram hushåll gratis till dessa? Eller att de ska bo på asylboenden tills de dör?

Amorteringskravet som nu införts fungerar (i ett kassaflödesperspektiv) i praktiken som en räntehöjning med en eller två procentenheter, men utan ränteavdrag.

Låt oss anta 4 milj kr i lån. Den genomsnittliga ränta som folk idag betalar är 1,6%. Detta ger 64 000 per år, varav staten ger 19 200 i bidrag, dvs låntagaren själv får punga ut med ca 45 000. (Notera för övrigt det absurda i att staten ger bidrag till bankernas vinster.)

45 000 om året alltså i cash flow ut för räntor, vid 0% amortering.
Om man nu ska amortera 1% så tillkommer (utöver räntan) 40 000 per år, dvs totalt ska 85 000 per år ut.
Om man ska amortera 2% så tillkommer (utöver räntan) 80 000 per år, dvs totalt 125 000

Alltså:
0% amortering: 45 000
1% amortering: 85 000
2% amortering: 125 000

Så den som i det gamla systemet kunde komma undan med 3 750 kr per månad avkrävs nu upp till 10 400 kr per månad. Antagligen har många köpare befunnit sig på marginalen efter alla år av prisuppgångar, så en förändring av denna omfattning bör påverka köpbeteendet väldigt kraftigt.

Men detta är inte allt.

De människor som vant sig vid att belåna huset för att byta bil eller göra andra investeringar kommer troligen närmast att upphöra med detta, då en sådan investering aktiverar amorteringskravet. Flera år av ständigt ökande bilförsäljning kan därmed få sig en törn redan denna månad. Och därtill allt möjligt annat vad gäller renoveringar och upprustningar. Här samverkar också sänkningen av ROT-avdraget.

Dessa effekter slår mot sysselsättningen och inkomstnivåer, vilket ytterligare minskar efterfrågan etc etc.

http://giphy.com/gifs/paul-comment-ron-5mBE2MiMVFITS

1) Det byggdes 47 000 bostäder ifjol och det prognostiseras 57 000 i år enligt Sveriges Byggindustrier. De har dock tidigare varit alltför pessimistiska i sina prognoser, så det blir säker fler.

2) I en uppåtgående marknad blir alltid lägenheter stående tomma, då ägare är ovilliga att sälja något de betraktar som en kär ägodel, och som samtidigt gjort dem allt rikare. Detta vänder totalt i en fallande marknad då man börjar fokusera på månadsavgifter.

3) Löfven har gett Peter Eriksson i uppdrag att se till att det börjar byggas, och det ska byggas mycket.

4) Under de närmaste dagarna lär regeringen+oppositionen komma med sina gemensamma förslag för bostadspolitiken. Allt bör leda till fallande priser: ränteavdrag trappas ned, tak för ränteavdrag, sänkt reavinstskatt (stimulerar till försäljning), och så då mildare krav för ökat byggande. Allt detta må vara rätt, men det sänker priserna på bostäder (vilket för övrigt också är bra för alla som inte levt av kreditexpansionen, dvs banker och vilda låntagare)

OM skiten kraschar, innebär det att jag och min sambo som har lite sparat och en månadsinkomst på 40k+ kommer kunna göra ett klipp?

Det som håller dagens absurda priser är bankernas utlåning, ingenting annat. Bostadsbristen må göra folk mer benägna att teckna lån för flera miljoner (många använder precis samma argument som dig, "men sålänge det är bostadsbrist kommer priserna bara gå upp!"), men det är bankens utlåning som avgör om priset hamnar på 200k eller 2 miljoner.

Tänk själv, vad skulle hända om bankerna införde totalstopp på lån till bostäder från och med imorgon, och folk var tvungna att hosta fram pengarna själva? Hade vi fortfarande sett lägenheter gå för +1 miljon i smutsiga förorter?