Investeringsstrategier gällande fonder

Hej på er,
Jag har cirka 400 tkr att investera, merparten av pengarna ligger i diverse fonder. Det är blandat, alltifrån fastigheter, smallcap, avanza auto och globala fonder.

När jag tittar i portföljen så har jag tillexempel gått 22% plus på spiltan fonden. Jag funderar på om det är bäst att sälja av allting och putta in det i typ spiltan eller avanza auto. För tillfället så har jag 10 fonder med värde mellan 40 tkr - 65 tkr. Känns som det är lite väl mycket som är spritt?

Har ni andra tips kanske hur man ska tänka?

Själv har jag majoriteten i en global indexfond, sedan en del i en Sverigefond, samt resterande delat lika mellan Europa och tillväxtmarknad. Plus en liten post i en räntefond.

Bästa stället att parkera vinster och cash generellt nu och 10 år framöver tror jag är byggbolag/fastighetsbolag som bygger nya lyxboenden för white flight liberaler.i Stockholmsområdet Så jag rekommenderar Besqab pref och ALM Equity pref, ger 9-10% avkastning. Sedan när andra bra köplägen uppstår skiftar du bara över en del igen.

Bättre än räntefonder.

Utan att veta syfte, tidshorisont, riskvilja o.s.v. så kan ingen ge dig ett bra svar. Vilka fonder har du, hur överlappar de med varandra. Har du dubbla innehav i vissa fonder och liknande.

Avanza auto 6 kan vara mycket smidig men dyr för att ”dubbla” underliggande indexfonder

Att allt ska in i Spiltan för att den haft stark period är att jaga historik.
Skulle du köpa mer efter -22 %? Att rebalansera (sälja lite vinnare, köpa det som halkat efter) en gång per år ger samma effekt men med kontrollerad risk.

Sälj inte vinnaren bara för att den stigit; tänk portfölj & risk.

10 fonder kan vara helt okej om de faktiskt ger olika exponering, men svenska småbolag-fonder och Spiltan Investmentbolag överlappar ofta i innehav. Kör en snabb check i t.ex. Avanzas “Innehav – Top 10”–vy eller Morningstar X-Ray:

Skala ned till 4–6 fonder som kompletterar varandra globalt, inte dubblerar.

Håll totala avgiften <0,25 % och rebalansera årsvis.

Anpassa aktie/ränte-fördelningen efter tidshorisont och sömnkvalitet – inte efter senaste årsavkastningen.

Privatekonomi --> Fonder
/Moderator

Finns tråd i ämnet: (FB) Tråden om strategier för fonder

/ mod