Är det privatekonomiskt smart att använda kreditkort i stället för debetkort?

Så man ska inte vänta på kreditkortsfakturan utan betala av allt innan månaden är slut?

Så man ska inte vänta på kreditkortsfakturan utan betala av allt innan månaden är slut?

Ja, men oavsett så går det inte i den datan UC får från banken utläsa hur stor del du betalar varje månad eftersom även om du betalar av allt så är ju utnyttjandey inte nollat. (Hade fel på kvartalsvis, varannan månad är det som rapporteras).

Det är den här riskprognosen (en procentsats för risken att få ekonomiska problem) du tänker på? (Verkar vara en rätt ny grej, finns bara på mina två senaste upplysningskopior)

Man kan ju betala januaris köp i slutet på januari. Jag nollar alltid mitt kreditkort minst 2 ggr i månaden, för att jag inte vill ha skuld som ligger.

Likadant med tankkorten, där betalar jag framåt, dvs i slutet på Januari sätter jag in pengar som det ska tankas för under februari

Man kan göra så men det det normala dvs att man betalar när fakturan kommer så innebär det att krediten alldrig nollas.

Om kortutgivaren inte är en bank så brukar man inte ens få ha ett positivt saldo. Så är det tex med kort från EnterCard.

Har sedan jag började tjäna mina första pengar ett hederligt debetkort kopplat till mitt privatkonto. När lönen (ca 65k efter skatt) kommer in så går majoriteten till att betala de månadsvisa fasta kostnaderna (ca 35k), samtidigt skickar jag över en slant till mitt ISK-sparande (2k), och resten går åt till den rörliga, månatliga konsumtionen.

Som medelklass i det här landet köper man ju en hiskelig massa saker. I hushållet konsumerar vi alltså för sammanlagt minst 25k i månaden. Min fundering är om det skulle löna sig att använda ett kreditkort och vilket man i så fall borde köra på. Hur funkar det? Får man poäng på allt vi köper (ICA, kaffekapslar på nätet, vitvaror, kläder och all annan näthandel etc.) och så har man plötsligt en nätt bonus som kan omvandlas till flygresor eller som kommer tillbaka i reda pengar? Måste man komma upp i en viss nivå månatligen/årligen för att det ska löna sig, finns det t ex avgifter/räntor i andra vågskålen som måste vägas?

Jag tycker personligen själv att ränta kanske inte hör hemma i ett civiliserat samhälle och att man bör betala för det man vill ha med surt förvärvade slantar, men nu har jag ingen möjlighet att förändra spelreglerna och då vore det dumt att inte dra nytta av eventuella förmåner kreditkortsföretagen kan tillhandahålla mig som lönearbetare.

Kreditföretagen lämnar varje månad in information till UC, angående beviljad kredit och på kronan vad man är skyldig, av det kan de skönja ett mönster, ena månaden kanske man är skyldig säg 30.000 på sitt kreditkort, sen nästa månad 0 osv.

Uppenbart trollinlägg från TS.

Du tjänar inga 65.000 netto.

Det är helt orimligt att bränna 25.000 på konsumtion.

Nej kreditkort lönar sig inte, att handla på kredit är vansinnigt.

Har sedan jag började tjäna mina första pengar ett hederligt debetkort kopplat till mitt privatkonto. När lönen (ca 65k efter skatt) kommer in så går majoriteten till att betala de månadsvisa fasta kostnaderna (ca 35k), samtidigt skickar jag över en slant till mitt ISK-sparande (2k), och resten går åt till den rörliga, månatliga konsumtionen.

Som medelklass i det här landet köper man ju en hiskelig massa saker. I hushållet konsumerar vi alltså för sammanlagt minst 25k i månaden. Min fundering är om det skulle löna sig att använda ett kreditkort och vilket man i så fall borde köra på. Hur funkar det? Får man poäng på allt vi köper (ICA, kaffekapslar på nätet, vitvaror, kläder och all annan näthandel etc.) och så har man plötsligt en nätt bonus som kan omvandlas till flygresor eller som kommer tillbaka i reda pengar? Måste man komma upp i en viss nivå månatligen/årligen för att det ska löna sig, finns det t ex avgifter/räntor i andra vågskålen som måste vägas?

Jag tycker personligen själv att ränta kanske inte hör hemma i ett civiliserat samhälle och att man bör betala för det man vill ha med surt förvärvade slantar, men nu har jag ingen möjlighet att förändra spelreglerna och då vore det dumt att inte dra nytta av eventuella förmåner kreditkortsföretagen kan tillhandahålla mig som lönearbetare.

är du säker på de?