Har jag för många fonder?

Utan att gå in och analysera din portfölj kan jag säga att c:a 15 olika fonder kors och tvärs över branscher/marknaden/typer är helt OK. Inte alls för mycket. Själv har jag 20 st.

Liknande. Inte samma.

Du har ju flertalet fonder som överlappar varandra, vilket inte automatiskt betyder att du ligger fel. Däremot kan man fråga om du verkligen behöver två fonder av varje kategori?

Du kan ju förenkla antalet fonder och istället lyfta in något extra spännande. Istället för att ha fyra räntefonder kan du ju går ner till två, möjligen tre, och ha en företagsobligationsfond, en obligationsfond och en korträntefond. Du behöver knappast två korträntefonder och två obligationsfonder. Om du nu vill ha räntefonder.

Samma resonemang går att göra på Sverigefonder, globalfonder, tillväxtmarknadsfonder, teknikfonder etc. Behöver du två Sverigefonder? Kanske en bredare Sverigefond och en småbolagsfonder i så fall...

Jag tror du fattar vad jag menar

Antalet är ointressant, det är kombinationen och strategin som räknas, typ som att laga mat

Vad tycks om detta då? Tänkte mig en spsrhorisont på 5-10 år, något ni hade gjort annorlunda?


AMF global 25%
Splitan Aktiefond 20%
Handelsbanken Sverige tema 15%
JPM emerging markets equity 10%
SPP Global Plus A 15%
SPP obligationsfond 10%
Öhman Etisk Emerging 5%

Släng in en Japanfond med på 8% av innehavet för Japan står för 8% av den globala aktiemarknaden.

Jag tycker det ser bra ut, även om jag själv gärna haft någon ”krydda”. Japan hade jag valt bort, istället hade jag valt att ha dryga 10% i en bransch/sektor jag tror kan överprestera kommande tiden. Om det sen är teknik, hållbar energi, småbolag eller något annat låter jag vara osagt.

Har också 12st fonder, fördelat på 2st ISK konton, ett passivt som för mig fungerar som mitt "sparkonto med bättre ränta" än att ha hos min privata bank med ingen ränta, och ett aktivt med mer risk, Har fördelat så jag har aktiv/passiv i global, sverige och tillväxt. Småbolag kör jag svensk/usa och lite lekfonder

Passiv Index 100K
70% - Handelsb. Global Index Crit
10% - Handelsb. Gl Småbolag
10% - Plus AllaBolag Sverige
10% - Swedb. Robur Access Asien

Aktiv 100K
34% - Öhman Global Growth
20% - Spiltan Aktiefond Invest
10% - TIN Ny Teknik
10% - Handelsb. Hållbar Energi
10% - Thematica Future
6% - Proethos
5% - AMF Aktiefond Småbolag
5% - Swedb. Robur Kinafond

Kan rekommendera AMF Stilla Havet.
Inte så hög avgift och bra utveckling.

Bra portfölj!
+
Räntefonder, snyggt att sänka sharp kvoten på det sättet samt stabilisera portföljen.
Ok antal fonder.
Bra spridning
Bra med både tin och roburs nyteknik, de är inte helt lika däremot är förvaltaren från robur som har fått starta tin.
Väldigt bra att du har båda. (kolla på uppgången den är inte lika och då är inte innehållet lika)
-
Du kan lätt ha fler fonder att ha över 20 st är inte konstigt alls utan bra.
Riskmässigt så ligger du ca medel, när ska du ha pengarna? Om inte så snart så kan du byta lite ränte mot lite mer teknikfonder (jpm, bgf och Öhman har rätt bra såna)

Ett tips är se till att spara så mycket du kan! Offra 2 eller 3 år på det då kommer du ha närmare 500k så kommer portföljen ge dig bra i pengar.

Lycka till du är på rätt väg!

Edit: strunta i avgiften. Den har noll betydelse. Det är nav kurser på fonder. De som säger annat är okunniga.

💪 Väldigt fint sammansatt!

Tryck in en Momentum ETF. Vanguard har en på Avanza som verkar bra. Då slipper man fundera på vilken bransch som kommer att gå bra.