Vad är egentligen bäst? Indexfonder eller aktivt förvaltade fonder?

Förstår. Blandade nog ihop dina två strategier.

Förstår inte riktigt dem som påstår att indexfonder kan man köpa & glömma bort men
köper man aktivt förvaltade fonder så måste man vara aktiv själv och byta ut vid behov osv osv.

Varför kan man inte köpa aktivt förvaltade fonder och glömma dem? Varför skulle en förvaltare köra en fond i botten? Precis som en indexfond går de aktivt förvaltade upp & ner.

Ja, de siktar på att slå index varje år, lyckas såklart inte alltid men är man nöjd med att slå index 3 av 5 år så varför inte? Beror ju såklart om man slår index med 1% eller 20%. Lite trött på sekten som säger att indexfonder är det enda man kan köpa & glömma bort i 30 år och få identisk avkastning mot aktivt förvaltade.

1. Fonden kan byta förvaltare och/eller strategi.

2. Att en aktivt förvaltad fond går bra en period kan bero på tur eller skicklighet. Eftersom man inte säkert vet vilket så kan man vilja hoppa av när lyckan för fonden vänder.

3. Just nu går aktivt förvaltade miljöfonder bra eftersom det är ett hett område med hög tillväxt. Nästa år kanske det området svalnat och vi får istället en renässans för fossilbränslen. Varför skulle jag då ligga kvar i miljöfonder?

Man behöver en aktivt förvaltad portfölj av innehav i aktivt förvaltade fonder.

Ang punkt 3 så tänker jag att om en miljöfond svalnar inom en sektor som förvaltaren investerat i, så bör de ändå kunna rikta om och investera inom ett område som går ok, även om den sektorn svalnat av?

Tänker tex att teknik & miljö är två områden som ”ständigt” är aktuella, därför bör således fonder som inriktar sig på det gå helt ok om än riktigt bra.

Jag valde SHB
Hållbar energi
Global tema
Nordiska småbolag
Tillväxtmarknad tema

Kommer inte gå bäst men förmodligen inte sämst. Om inget dramatiskt händer så tänker jag ligga kvar i dem under en längre tid och förhoppningsvis få en lagom avkastning.

Möjligt att det går att hitta aktivt förvaltade fonder inom områden som alltid är aktuella, eller har innehav som är är väldigt breda. Man kanske kan hävda att småbolagsfonder nästan alltid kommer att gå bra, eller att Spiltan Stabil alltid kommer att gå bra, men jag tycker det känns begränsande. Har svårt att förstå att man inte kan tänka sig att göra några omfördelningar på många år eller till och med årtionden. Att uppdatera sin fondportfölj tar några musklick och går på ett par minuter. Men, som sgt. vill man till varje pris undvika det så går det kanske. Önskar hur som helst alla lycka till och god avkastning på sina innehav.

24 januari:

Tre innehav. Total avkastning sedan start: 24%

BNP Paribas Energy Transition C USD C
Värde: 5.819 kr
Insättningar: 4.600 kr
Värdeökning: 1.219 kr
Avkastning: +26%

Thematica Future Mobility Retl SEK Acc
Värde: 530 kr
Insättningar: 500 kr
Värdökning: 30 kr
Avkastning: +6%

MS INVF US Growth A
Värde: 110 kr
Insättningar: 100 kr
Värdeökning: 10 kr
Avkastning: +8%

1 februari 2020:

Tre innehav.
Total avkastning sedan start: 18%
Summa på kontot: 7.053 kr

BNP Paribas Energy Transition C USD C
Värde: 5.804 kr
Insättningar: 4.600 kr
Värdeökning: 1.204 kr
Avkastning: +21%

Thematica Future Mobility Retl SEK Acc
Värde: 814 kr
Insättningar: 800 kr
Värdeökning: 14 kr
Avkastning: +2%

MS INVF US Growth A
Värde: 106 kr
Insättningar: 100 kr
Värdeökning: 6 kr
Avkastning: +6%

En vecka med nedgång resulterade i att totalavkastningen (sedan slutet av oktober) sjönk från +24% till "bara" +18%. Men arton procent på 3 månader får man ju vara helt nöjd med, så än så länge ser jag ingen anledning att misströsta om strategin.

Fortfarande inte ett enda fondbyte, trots att 3 månader gått, utan enbart insättningar (100 kronor per vardag - motsvarande att man avstår från t.ex. att äta lunch ute). De tre fonderna ligger just nu på plats 1, 2 och 6 i rankingen i SAVR:s fondlista, sorterad på 12 månaders avkastning.

Köper du varje vardag eller lägger du upp en större order varje helg typ?

Lägger in en köporder på 100 kr varje vardag. Det går ju på några knapptryckningar och oftast passar jag på när jag sitter på spårvagnen eller i taxin, så det är ingen förspilld tid heller.

Ja, kul tidsfördriv. Fonder är ju så passivt som sparande så det blir ju lite mer aktivt och roligare när man gör som du.

Men hur gör du med köp av MS invf Growth, minsta köpbelopp på den är 1000:-?

Du menar på Avanza? Den här fondportföljen har jag på SAVR, och där är mini 100 kr.

Lägre avgifter och enkelt gränssnitt, som passar bra för den här strategin.