Bank kräver underlag för inbetalning

Var tvungen att skicka in underlag på 2 inbetalningar som swishats till mig, konstiga är att samma dag fick jag in 3 andra inbetalningar som dem inte verkar bry sig om?

Gäller lite större belopp, men fattar inte varför just pengarna från denna person slog alarm?

Jag tror nog att det är så att beloppet var obetydligt, utan att det var VEM jag fick pengarna ifrån som sade till.

Har 4 dagar på mig att skicka in skriftligt vad det är för transaktion annars säger banken omedelbart upp mitt konto (och fryser tillgångar?) Detta känns inte som att det händer alla.

Någon i liknande sits?

Har fàtt och skickat flera tusen med swish, aldrig hört nà fràn banken.
Att det är nàgot med avsändaren att göra är uppenbart.

En bekant till mig fick sitt konto spärrat av Nordea över en swishbetalning.
Vet inte hur det gick sen...

Känner detsamma, vet du ifall swish betalningar kan tas tillbaka på något sett? Transaktionerna jag tagit emot är 100% legitima från min sida då jag har kvitto etc. Menar mer om pengarna innan dem kom till mig var 'olagliga' kanske banken t.om kan kräva tillbaka pengarna?

För att förtydliga, jag har inte begått något direkt brott. Sålde en vara som betalades och affären gick igenom utan konstigheter. Har kvitto och allt möjligt.

Vad är det för bank?

SEB, ICA Banken är lite rädda är min erfarenhet. Swedbank bryr sig inte ett skit (konstigt nog efter penningstvättskandalen).

Har fått mina konton spärrade av ICA-banken och det var fan ingen rolig upplevelse att plötsligt inte kunna använda betalkort, ta ut pengar eller betala räkningar. Tog ett jäkla tag att lösa problemet och icke hänvisade såklart till deras villkor. Så försök lösa detta innan du hamnar samma sits som jag, det var liksom inte bara de insatta pengarna som spärrades utan samtliga.

Hade under en kort tid fått in två betalningar på knappt 300.000kr efter försäljning av båt och bil.

Du har ”inte begått något brott direkt”

Låter som du vet exakt vad problemet är.

Om du nu har kvitton osv så skicka bara in det? Antar att du är en ful fisk som gjort något olagligt och nu åkt dit

"Har kvitto och allt möjligt."

Vad betyder "allt möjligt"?

Har jobbat på bank och snuddat vid ämnet. Det är en algoritm (programmerad dator) som hittar avvikande transaktioner. Det kan ha med 100 saker att göra.

Det kan hände alla, men händer inte de flesta. De har däremot rätt att göra det och måste göra det om de identifierar misstänkta transaktioner. Annars vore bankens agerande brottsligt.

Har för mig att en användare var med om en liknande grej för några veckor eller nån månad sen. Kika runt bakåt bland trådarna och se om du hittar nåt i den tråden.

Men också, om du är så ren som du säger så visa kvitton och allt möjligt för banken.

Ah, dom är knepiga. Tror det är en (relativt?) liten bank så de är nog rädda för att åka på böter. Använder bara ICA för matkonto, ibland har de blockat min Paypal också när de har tyckt att det varit "för mycket" Paypal-transaktioner (till sitt nekande dock; har skett upprepade gånger).

Visst är det skoj! Ska tillägga att jag varit med om att andra banker ringt upp när de sett en ovanlig transaktion, men då för att kontrollera att de stämmer. Bara ICA har låst samtliga konton och kort.