Fick email från Safello om att jag har skickat bitcoin till darknet.

– Varje gång vi gör regelbundna granskningar och det finns den minsta risk att det har skett en direkt eller indirekt transaktion till platser dit medlen inte borde skickas, har vi som finansiellt institut i Sverige möjlighet att blockera kontot och att vägra transaktionerna för användaren. Detta betyder inte att de användare som har fått det här e-postmeddelandet automatiskt har anklagats för någonting, säger X, chef för compliance på Safello, och tillägger:

– Det är inte första gången vi gör det här. Sedan 2013 har vi stängt av användare och inte genomfört deras transaktioner när det inte har känts bra för oss. Det har förvånat oss att det här mejlet inte dykt upp tidigare på nätet.

Hur många konton brukar ni stänga ner varje månad?

– Normalt sett är det inte många, om jag ska vara ärlig. Det är en mycket begränsad mängd användare. Men jag vill inte avslöja hur många.

Är de här mejlen en konsekvens av att polisen kontaktat er?

– Vi kan inte avslöja detaljer om huruvida vi gjort något specifikt på grund av en specifik handling. Men vad vi kan säga rent allmänt är att vi sedan 2013 kontinuerligt har arbetat med svenska myndigheter, säger Y, produktchef på Safello.

Enligt våra källor har ni i andra fall också begärt extra verifiering, till exempel i form av lönespecifikationer och kontoutdrag. Stämmer det?

– När en användare når en viss gräns uppmanas vi att göra utökad KYC (kundkännedom, reds. anm.). Givetvis gillar vi inte att granska dokumentation manuellt, som kontoutdrag eller lönespecifikationer. Jag förstår att kunderna inte gillar det. Jag gillar det inte heller. Men det har visat sig att det här är det bästa sättet framåt, att vara långsammare men att se till att hålla sig på den säkra sidan både för oss och för kunderna.