Kunduppgifter Handelsbanken

Att inte svara på frågorna är inte tillräckliga skäl för att avsluta kontot och det vet banken. Det är därför bland annat undertecknad har kvar sina konton. Jag svarar aldrig eller bara larvar mig när jag svarar på frågorna.

"med allt vad det innebär" inkluderar alla svårigheter.
Dock har man troligen en god chans att vinna då banken avslutat kontot på icke godtagbara grunder.
De är skyldiga enligt lag att tillhandahålla konton till privatpersoner.

Min egen bedömning och eget tyckande är att du inte uppnår statusen "lära känna dina kunder" genom att skicka ut ett frågeformulär.

Men vad är problemet? 150k/år kan du väl spendera kontant i mataffären, på ikea osv. Sen låter du dina vita pengar ligga på kontot.

Är det en generell fråga om regelbundna insättningar eller nämner de specifika tillfällen/insättningar och ber dig redovisa dessa?

Din egen bedömning är just din egen bedömning och speglar inte verkligheten.

Jodå, banken kan släcka ner kontot om de inte uppnår sina krav på kundkännedom och / eller AML lagar och liknande.

Jo, det skulle jag väl kunna göra. Men just nu får jag in pengarna på kontot, drygt att börja med kontanter. Men jag antar att det är bäst i det långa loppet.

Det är en generell fråga om insättningar. Om jag inte svarar kanske det kommer frågor om specifika insättningar. Skulle jag kunna säga att jag tex får in x antal kronor varje månad av min förmögna far eller nån annan lögn?

Du kan egentligen säga vad du vill men banken kan begära att det skall styrkas med dokumentation som kan t.ex vara Gåvobrev och liknande men banken kan då även ifrågasätta varför din förmögna far inte bara gör en överföring.

Till att börja med, flytta alla pengar du har på SHB till andra banker / aktörer eller till andras konton. Du riskerar att få dina tillgångar frysta.
Ta betalt kontant i fortsättningen och blanda inte in kontrollsystemet i dina affärer.

Du kan ta en del kontant och sprida ut resten på fler banker. Ge kontanter till barnen i julklapp/födelsedag. Be frun sätta in lite. Kan du få euro/dollar så kan du spendera en del på semestern. osv. 150k/år är hanterbart.

Om det är en generell fråga så kan du svara generellt. Säg en rimlig summa som du kommer sätta in och håll dig till den.

Hur gick det för dig? 😁

I detta fall rör det sig om 150k i svarta pengar om året så banken kan mycket väl och lagligt sätta käppar i hjulet.