Om ni hade 300000 kr att investera i fonder

Antag att ni hade 300000 att investera i fonder. Ett arv eller liknande. Antag att allt skulle investeras samma dag, dvs inte hålla på och småhuttla med att köpa fondandelar under ett halvår för att få spridning på risken.

Sparhorisont åtm 10 år, förmodligen längre. Ni vill ha bra avkastning men inte alltför hög risk.

Hur tänker ni? Vad köper ni? Hur fördelar ni? Hur många olika fonder?

EDIT: intressanta branscher? Intressanta marknader?

Alla tips o tankar av intresse!

excalibur när räntan åker .upp globalfonder.

sätter in på banken och satsar på kasino hehe,,,

Mvh Johan

Företag med AI-potential så som Alphabet (Google).

Jag hade lagt allt på ett avanza collector sparkonto med 0,6% ränta. eller bundit hälften va pengarna i ett år med högre ränta (om det finns)

Jag hade därefter investerat 15-20k i månaden i 5 indexfonder med låga avgifter

50% Global
10% Europa
10% Sverige
30% Asien / Tillväxt

Jag skulle gjort samma sak som jag gör nu; 300 000 är trots allt inte särskilt mycket för oss som är lite äldre.

Dvs, först läsa på hela internet om saker som portföljstrategier, ekonomiska klimat för alla de språk jag behärskar.
Sedan efter detta lära mig alltrelevant inom finans samt studera saker som lågkonjunkturer, kriser osv.
Efter detta i detalj studera olika tillgångsslag etc.
Testa olika teorier i praktiken via backtester via t ex portfoliovisualizer.com.

Proceduren tar runt ett år.

Jag kör MOM+AGG3 @ 3m lookback + UERATE + MA6.

Eftersom jag är girig, lat, inte kan spå framtiden samt vill äga hela världen så skulle jag nog använda en 60/40 portfölj med 30% (90k) global aktieindex , 30% (90k) tillväxt aktieindex, 40% (120k) räntor*,

Aktier för att få mer pengar. Index för att jag är lat och inte kan spå framtiden. Global för att täcka in USA, Västeuropa, Japan, Australien. Tillväxt för att täcka in Asien, Latinamerika, Östeuropa, Mellanöstern&Afrika. Räntor för att inte gråta blod när fonderna dippar och det ser ut som alla mina pengar är på väg att försvinna (samt för att eventuellt kunna köpa mer aktier vid en nedgång).

Du har då täckt in hela världen. Visserligen kan man ha vissa synpunkter på vilka aktier som ingår och i vilka proportioner samt vad som utelämnats men i det stora hela äger du en stor del av världen. Vilket i längden bör göra dig mindre känslig för lokala variationer även om det rent avkastningsmässigt kanske inte är det mest optimala. Du har även en så pass stor del utanför aktiemarknaden att du inte riskerar att drabbas av panik när du ser alla dina besparingar sopas ut av en tillfällig dip i världsekonomin.


*Sen lever jag inte som jag lär utan har en lite annan fondfördelning samt äger en del aktier bara för att jag tycker det är kul.

Jag hoppas att jag aldrig blir så fartblind så jag tycker 300000 kr är lite pengar. Det låter drygt. Som att vaska champagne.

Märkligt dock att du tycker att det krävs en årslång förberedelse för att investera en sån "liten" summa.

Tack för tips. Själv tänker jag nog lägga en del i indexfonder och en del i mer aktivt förvaltade fonder. Jag har en känsla av att man ska lägga en del i fonder riktade mot USA, men det är bara en känsla. Jag kommer inte lägga nåt i räntefonder, eftersom jag har en del annat tillgängligt kapital i buffert.

Bara indexfonder? Du tror inte att en del bör placeras i aktivt förvaltade fonder för att ge chans högre avkastning?

Jag skrev "inte är särskilt mycket för oss som är lite äldre".

Du måste jämföra det med folk som sitter på fastigheter och annat på värden runt 4-10 miljoner kr. Ur det perspektivet blir 300 000 kr inte några astronomiska summor. Medelklassvensson har trots allt ganska mycket kapital och detta är dessutom forumdelen "Ekonomi" på Flashback där man kan tänka sig att ett högre fokus ligger på sparande och kapital vilket i sin tur bör göra att fler sitter med större kapital.

Är man lite äldre och ej fattig blir 300 000 därav inte någon gigantisk summa.

Detta särskilt då alla som lägger undan 5000/månad för detta ändamål trots allt kommer upp i 300 000 på endast 5 år förutsatt att man endast sätter detta på ett bankkonto.

BGF World Technology A2 (branschfond inriktning teknik)
Allianz Global Artfcl Intlgc AT EUR (branschfond inriktning AI teknik)

Växlingsavgift vid köp/sälj och lite dyrare i avgift.