Citat:
Ursprungligen postat av
worldbeater2002
Klart Morningstar kan ändra till vilken kategori en fond tillhör, men bara om fonden byter inriktning osv. Ser inte det som manipulation. Jämförelseindex spelar ingen roll för Morningstar-ratingen, det är hur fonden gått jämfört med andra fonder i samma kategori som inverkar på betyget. Kortfattat kan man säga att utgångspunkten är en riskjusterad avkastning, och sen får topp x procent i en kategori 5 stjärnor, nästa y procent får 4 stjärnor osv.
Märk väl att jag inte säger att deras rating-system är perfekt på något sätt, det enda jag säger är att det inte är lätt att manipulera det (utan att uppenbart bryta mot lagar genom att fiffla med NAV-beräkning och såna grejer).
Givetvis spelar jämförelseindex ingen roll, du har så rätt, jag tänkte lite fel. Ignorera därmed det jag skrev om SEB-fonden. Det får avkastningsgrafen att se bättre eller sämre ut, men påverkar såklart inte rating. Att få fonden att se bättre ut på grafer är dock ett problem i sig.
Min gamla arbetsgivare lyckades däremot att få Morningstar att ändra kategori och på så sätt få högre rating. Direkt efter ändring fick fonden två ytterligare stjärnor. På kontoret hette det "en mer rättvis jämförelse". Det tog arbetsgivaren några kontakter att få igenom ändringen. Ingen ändring inom fonden hade då skett.
När fonden faktiskt genomgick en omstrukturering fanns efter det inget intresse från fondbolaget att återigen ändra kategori till något mer lämpligt utan den gamla kategorin behölls.
Nu kanske det faktiskt var helt fel kategori till en början med men jag tror inte det om jag skall vara ärlig.
