Frågor från banken ang. utlandsbetalningar: övf. till Coinbase

Fick nyligen ett mail från Ica Banken där de undrar vad det är för skumma utlandsbetalningar jag gör när jag skickar pengar till Coinbase. De hänvisar till lagen om penningtvätt. Någon mer som fått ett sådant mail? Vad är "rätt" svar på dessa frågor (nedan)? Sytet är förstås att köpa bitcoin, och det hoppas jag kunna fortsätta med. Kommer de sätta stopp för betalningarna om jag helt enkelt säger att jag köper bitcoin?

"Vi ser att du har registrerat flera utlandsbetalningar till Estland på a´xxx EUR från ditt konto. Innan vi kan genomföra betalningarna behöver vi få:

- En förklaring till var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till.
- Underlag som styrker din förklaring, t.ex. ett avtal, kvitton, kontoutdrag, bankintyg på kontohavare, fakturor eller liknande. Underlaget måste vara förståeligt, det kan i vissa fall behövas hjälp från en översättningsfirma."

Intressant

Du hade ju pengarna på deras konto antar jag - och så skulle du överföra till Estland - för att köpa bitcoin.

Alltså om du hade pengar på deras bank, så kan dom ju inte fråga varifrån pengarna kommer när du ska handla för dom. För just i det ögonblicket, kommer ju pengarna från dom - alltså din bank.

Är Bitcoin en valuta - Nej som jag uppfattat det är det inte en valuta - eftersom man inte kan växla till bitcoins. Det är heller inget värdepapper, så vitt jag kan se. Alltså är det någon "sak" eller "grej" som man kan skaffa. Vad ska man likna det vid? Ett spel på internet kan ju också innehålla virtuella "pengar" som man kan handla för. Så jag antar det är närmast jämförelse.

kommentera gärna

Det ska väl inte vålla några problem. Det är inte olagligt att köpa Bitcoin utomlands. De kanske tror att du betalar nån Estländsk snickare svart eller nåt. Finns ingen hejd på galenskaperna vad gäller banker idag.

Underbart när dom undrar var pengarna kommer ifrån..ja vad fan tror dom?? Ditt konto på ICA-banken kanske?

Tycker du ska svara: Det ska väl ni skita i, om ni inte accepterar detta så byter jag bank. Eller så säger du bara att du ska köpa bitcoins. Inget konstigare än så egentligen..

Det här blir mer och mer vanligt, skatteverket eller banker ska lägga sig i allt vad gäller dina egna pengar. Det är just därför alla borde börja använda sig av kryptovalutor. Förhoppningsvis ser vi dessa betalningsalternativ i dagvaruhandeln snart.

Det enda jag är orolig för är att vissa banker skulle kunna få för sig att förbjuda överföringar för detta ändamål, om de inte känner att de kan bevisa att bitcoinköp inte används för penningtvätt eller dylikt. Eller att erkännandet av inköpet av denna vara rapporteras till en viss myndighet och får oönskade skattemässiga konsekvenser.

så man får inte göra vad man vill med sina pengar ?

peningtvätts lagen handlar väl om när pengar kommer in på kontot, och man inte kan bevisa vart dom kommer ifrån.
för pengarna du för över är redan skattade och klara så det är väl rätt dumt att tvätta vita pengar

aldrig hört talas om något liknande tyvärr, men vi bor ju i en demokratur så det är väl inget konstigt alls.

men det är väl bara att förklara att du investerar dina pengar i bitcoins, och visa en printscreen ifrån coinbase.
alternativt be dom dra åt skogen och byt bank

får man fråga om insättningen är över 10 eller under 10tkr ?
inget du inte behver svara på om du inte vill.
och även en fråga du inte behöver svara på , men är det ofta insättningarna har hänt eller är det flera månader emellan ?

Ptja..förbjuder dom så får du öppna ett bankkonto hos en annan bank då, och angående skatter..vad ska dom göra? beskatta dig för att du handlar crypto?

Jag skulle överföra ett större belopp via Swedbank för ngt år sedan. När jag ringde och pratade med dem sa jag att det var för kryptovalutor. De nekade mig. Så ljug!

Men då lär det inte bli någon överföring gjord, så det är väl dumt att bli så arg för att de ställer en befogad fråga. Det är inte det minsta konstigt om de undrar varför en kund vill utföra en transaktion. Banken är till och med skyldig att försöka skaffa sig en viss kundkännedom.

Man kan iof starkt ifrågasätta om frågan verkligen är befogad. Svenska banker och myndigheter övertolkar grovt sina åtaganden vad gäller detta med typisk svensk bror duktig-mentalitet.

Rätt svar enligt min åsikt är att föra över pengarna till andra aktörer ute i europa och köpa därifrån istället - med tiden kan man då ge fingret åt svenska ankdammsbanker

Ferratum, Revolut, Monzo, N26 - det finns garanterat ett antal till som tar emot utlandsbetalningar kostnadsfritt i antingen EUR eller till och med SEK!

Under 10tkr. Har fört över tidigare utan problem. Det som verkar ha triggat dem nu var att jag lade in planerade månadsvisa betalningar för över ett halvår framåt.

Visst, det är vita pengar, kanske bara är paranoid, men det verkar ju å andra sidan finnas en del här som haft ganska negativa upplevelser med banker när det gäller bitcoin. Och teoretiskt skulle de kanske kunna ifrågasätta ursprunget på de bitcoin som man eventuellt köper för sina vita pengar. Nog för att man köper dem på en börs som tillhandahålls av ett förmodat vitt företag, men ändå.