Hur säkra är företagsobligationsfonder?

Enkel fråga som jag misstänker resulterar i ett mindre enkelt svar.

Jag har en del pengar i Carnegie Corporate Bond, Spiltan Högräntefon och IKC Avkastningsfond. Jag har placerat pengarna där för att de eventuellt ska användas till ett hus men olart när, jag vill dock inte vara på aktiemarknaden så en rejäl dipp mycket väl kan komma givet senaste årens uppgång.

Så hur "säkra" skulle ni säga att dessa är? Jag kan leva med att de dippar 5%, kanske 10% men är det rimligt att tro att de dippar mer vid en rejäl börskrasch eller finansiell oro?

Vore väldigt tacksam för er syn på fonder som dessa.

Har carnegie corp å nordea euro corp ser fallhöjden som klart begränsad på lite sikt

Man kan titta på morningstar.

Högräntefonden:

http://www.morningstar.se/Funds/Quic...mid=0000000000


Kan väl säga att de där 10 åringarna förmodligen ligger i riskzonen när räntan går upp.

Hur ser det ut för corp bonden då?

http://www.morningstar.se/Funds/Quic...mid=0000000000


12 % hänger löst, 3-5 år är en ganska stor klump. Klarar en långsam räntehöjning med vissa förluster.

Kan väl tycka att 4% snittränta är rätt högt med tanke på att räntorna just nu skall vara minus.. Det är altså viss risk inbakat i detta.

Tar man däremot en fond som spiltans vanliga räntefond så är det bättre.

http://www.morningstar.se/Funds/Quic...mid=0000000000


Och det är ju en penningmarknadsfond. Problemet är bara att inflationen snart är 2%, dvs, med skatt och allt så gör du en liten årlig förlust genom att ha pengarna i denhär fonden.

Slutligen, IVC Avkastningsfond.
http://www.morningstar.se/Funds/Quic...mid=0000000000


Jävligt irriterande att procenttalen inte går ihop. Vad i helvete ärligt talat?

Tittade lite på IKC Avkastningsfonds årsredovisning.

http://documents.ikc.se/arsberattelse


Så det här är altså en fond som köper andelar i andra fonder? Snacka om dolda avgifter på den.

Men då är det ju förståligt att endast en liten del av innehavet listas med en löptid, det är helt enkelt så att resten är investerat i andra fonder eller aktier.

Tack för ambitiös genomgång, tänkte inte på att den informationen går att hitta. Ska man summera det med att dessa ska vara ganska trygga när börsen skakar eller räntan vänder uppåt. Att placera pengar som ska gå till ett husköp inom 6 månader till 3 år känns vettigt?

Har du andra tips på liknande fonder som ger minst 2% per år men som inte korrelerar med aktiemarknaden som kan passa kortsiktigare investeringar?


Konstigt det du hittade om IKC Avkastningfond, tolkade texten som att 74% var placerade mot aktiemarknaden medan det i fondbeskrivningen står max 10%, eller missar jag något. Detta är saxat från Avanza:

Fonden är en räntefond som huvudsakligen investerar i penningmarknadsinstrument och obligationer. Dessutom får fondens medel investeras i andra överlåtbara värdepapper såsom aktier, fondandelar (maximalt 10 procent), derivatinstrument och på konto i kreditinstitut. Fonden varierar risknivån beroende på utsikterna för de tillgångsslag som fonden investerar i. Fonden investerar en större del, av fondens medel i nordiska räntebärande instrument. Fonden kan även investera i räntebärande instrument utgivet i nordisk valuta. Sammanlagt investerar fonden minst 70 procent av fondens medel i dessa typer av räntebärande instrument. Andelen aktierelaterade finansiella instrument får utgöra maximalt 10 procent av fondens värde.

Källa: https://www.avanza.se/fonder/om-fond...vkastningsfond

Du har rätt, jag måste ha kollat på fel fond.

Du hinner sälja vid eventuell nedgång, men du bör hålla lite koll på dem.