Tråden om strategier för fonder

Har ni några tips på excel mall eller liknande för att logga sin strategi? Särskilt då för MOM+AGG3 upplägg. Hjälp tas tacksam emot, suger på excel.

För att logga? Vad menar du med att logga, att skriva ned allt som görs är väl bara att göra i vilket dokument som helst?

Inga hållbara fonder i urvalet än Sinewave?

Själv har jag legat i Handelsbanken Hållbar, BNP Energy Transition och Thematica sen runt oktober. Hitentills +40% och jag tror det bara är början eftersom Biden varit rätt tydlig med att han kommer satsa på "grön" teknik.

WSB verkar samtidigt pumpa sönder GameStop (före den Palantir). Det är kanske något för idiotportföljen, att försöka hinna med i deras pumps tidigt.

Tänkte att det kanske fanns något snyggt sätt att föra journal/register på köp och byten utifrån just den strategin (kurs, belopp, momentum osv..) att det kanske fanns möjlighet att få ut det snyggt och lätt överskådligt

Förstår.

Nej, det finns inget enkelt sätt för det då ingen haft idén om att göra det. De som väl haft det och utfört det har inte skrivit om det åtminstone.

Excel och kalkylark är annars bara en serie rader och kolumner med olika namn och datavärden; är bara att du helt enkelt skriver in allt.

Något svårt att se vinsten dock. Helst vill man bara göra det man ska en gång per månad och sedan helt strunta i allt den övriga tiden då allt annat bara leder till ökad stress. När man börjar få ihop en del kapital blir det inte så trevligt att titta hur det går för ofta då det mellan alla månatliga ändringar i regel går både upp och ned. När man börjar få en del kapital blir dock ned betydligt jobbigare med vad jag skulle kalla för riktiga pengar varpå alla dessa ned innebär ökad stress.

Det är nästan så att alla månader har någon vecka där det går sämre än bättre helt oavsett om månaden slutar positivt eller ej. För den egna portföljen hade t ex de två senaste månaderna två dåliga veckor där, om jag minns rätt, portföljen gick från ca +7% ned till +3% under en av månaderna. Dvs ned runt 4% trots att månaden slutade positivt. Ingenting om man bara sitter med 100 000 totalt, lite mer när man börjar gå över 1 000 000 och liknande (en viss skillnad på stressnivå).

Så... Det där med att göra ännu mer kring det som man redan bör göra är något svårt att rekommendera. Däremot tycker jag att det är det positivt att du är driven och vill göra saker. Ett tips är att istället lägga tid på att grundligt se över alla backtester som utförts och verkligen försöka förstå all data; just MOM+AGG-varianterna är nämligen en av de svårare att följa då det väldigt fort kan gå både upp och ned lite då och då.

Tack för din input! Jag kan se att det är lämpligt att inte lägga för stor omsorg och tid på det, tanken var enbart i samband med den månatliga översynen. Försökte mig på något hemmasnickrat i excel nu igår men såg så B ut så... men får bli det tills jag ramlar över något annat.

Hejsan jag är väldigt ny i detta med fondsparande men har börjat forma en strategi för hur jag tänker att jag ska spara.

Min spar horisont är 35 år så jag tänkte spara mycket i index fonder, min fråga är dock att jag ser att det finns diskussion kring % andel aktiefonder kontra räntefonder tex 64/40, 90/10, 100-0.

Förutom att räntefonden kan agera som en "krockkudde" vid sämre tider och så pass göra så att jag fattar med rationella beslut i hårda tider finns det annars någon fördel med tex 90/10 framför 100/0 när sparhorisont är så lång?

Jag kommer såklart även ha sparande med kortare horisont och i dessa anpassa min fördelning annorlunda.

Tacksam för input

Mvh

Din passiva portfölj kommer funka men ge väldigt låg avkastning jämfört med alternativen - aktivt förvaltade fonder.

Du kommer ju avkasta mindre än 7-8% historiskt, medan en massa fonder förra året och i år går +50%.

Så om du helt vill glömma bort din portfölj i 35 år så funkar det. Men om du har tid att titta till portföljen en gång per månad och byta fonder, då kan du få en mycket bättre portfölj.

Med lång tidshorisont bör du ha mindre räntor. Alltså 90/10 eller 100/0.

Vad är det din strategi som du säger dig ha börjat forma går ut på?

Tänk dig att du måste göra val med en pistol hårt tryckt mot tinningen. Då skulle förmodligen inte saker som att börja forma en plan men sedan inte gå in på detaljer fungera särskilt väl.

Fördelen med olika varianter av 60/40 finns det gott om saker skrivet om. Ett problem är att många endast går på vad som finns "på pappret" och helt struntar i att man faktiskt ska stå ut med det man sitter med också. Inte bara under goda tider utan även under sämre tider. Det är där sådant som de typiska 60/40-portföljerna kommer in. Måttlig avkastning till måttlig risk.

Fonder som gått bra på 1 år och som användaren fittbena nämner är fint och så. Swedbank Ny Teknik gick -72% en period men har gått fint det senaste året ...
Att något går upp betyder alltså inte att det går upp för evig tid framåt, mer normalt är att det som går starkt en period har en viss tendes att också gå risigt någon gång framåt.

Helt fantastiskt vilket jobb du lägger ner sinewave. Jag är i behov av att sätta en strategi för min portfölj och har enormt mycket att hämta från dina inlägg, pluggar på för fullt. Stort tack.
Då jag är lite sen in i tråden är det ett par delade filer som slutat fungera. Har du möjlighet att på nytt dela scriptet från inlägg #56 och gärna även videon från inlägg #59? Ber om ursäkt om fungerande länkar till dessa finns i senare inlägg, har inte hunnit gå igenom hela tråden ännu (den är ganska omfattande) :)

Har backtester visat att det är skillnad på att omallokera en gång per månad istället för en gång per kvartal? Isf får jag switcha över till en gång per månad. Inte mig emot iofs men idag kör jag var tredje månad.

Käre Trillian,

Det viktigaste rör ditt namn som får mig att tänka på klassikern Liftarens Guide Till Galaxen och kvinnan Trillian som hängde med Zaphod ett tag.

Men annars, om det där andra oviktiga, så har inte jag sett någon typ av test där en gång per kvartal ger några fördelar mot en månad. Den fördel man skulle kunna se med 3 månader är möjligtvis att det blir mindre att göra, dvs mindre stress. Detta dock förutsatt att du då också bara tittar en gång per månad.

Annars handlar det mesta om att ligga lite mer på rätt sida av rådande trend än på fel. Gör man det under väldigt lång tid kommer den där uppsidan som man till slut kan ske. Knappast på en gång, det kan tyvärr ta ett tag.