Generellt dumma frågor kring aktier/fonder

Det blir det inte.

Tänkte jag skulle komma igång med sparandet och efter att ha läst på lite fixade jag OPTI som rekommenderade mig en 48% aktie- 45% ränte och 8% råvarorportfölj. Är detta typ samma som den man ofta ser, och som jag tänkte mig från början 60/40? Denna portfölj är tänkt att kring 5 - 8 år gå till hus.

En andra fråga jag tänker är en lite längre portfölj till pension där jag tänkt ha lite guld och aktiefonder. Inte tänkt stoppa in någon större startpott här utan mest påbörja ettlångsiktigt lågt månadsspar. Bör jag också ha räntefonder? Hur bör denna fördelning se ut?

Kör på deras rekommendation. Den är ju baserad på det du svarat om din ekonomi och riskvilja. Du har väl på ett ungefär fått en 50/50-portfölj. Vet du om Opti ändrar fördelningen när du närmar dig ditt mål eller får. Man gå in och fixa det själv?

På lång sikt bör du inte ha räntefonder. Det är sådant du blandar in när det börjar närma sig att du ska ha pengarna.

Opti ändrar inte fördelningen automatiskt men du kan göra det väldigt smidigt och enkelt om du vill själv. Min tanke också, jag kör endast lite guld och aktiefonder i den långsiktiga portföljen! 😃

Jag har ett par olika fonder och hur kommer det sig att inte alla priser uppdateras? Har två fonder som senast uppdaterades den 14e och resten har uppdaterats den 15e som de ska göra.

Hur kommer det sig att dessa två ej har uppdaterats? Kommer kursen för den 15e att uppdateras på måndag?

Fördelningen ser bra ut. Vilka räntefonder rekommenderar dom?

Vad gäller råvaror och guld är jag skeptisk. Argumentet är typ att portföljens risk (volatilitet) minskar eftersom råvaror påstås ha negativ korrelation mot aktier och obligationer. När jag räknade på det hittade jag inga belägg för det. Istället gav dom bara lägre avkastning.

För långsiktig sparande (15 år+) behövs inga räntefonder. Jag hade valt 100% globalfond.

Risken minskar bara de på något plan är oberoende av aktier och obligationer. Den oberoende komponenten är det som drar ner volatiliteten. Jag tycker att man ska jämföra råvaror, inklusive guld, med obligationer. Inte med aktier.

Jag hade nog sagt råvaror är ett tredje tillgångslag. Idén är väl ändå att portföljens volatilitet ska minska? En portfölj kan i sin tur bestå av alla tre som i Optis fall. Vad tycker du om guld/råvaror? Det är ett extremt kontroversiellt ämne bland investerare.

Här kommer en dum OCH lat fråga!

Någon som enkelt kan förklara vad "utdelnings-aktier/portfölj"?
Har förstått att ränta-på-ränta kan vara det man vill åt, men det verkar som att denna typ av aktier/portfölj är något bara erfarna och duktiga investerare gör, eller vad är det jag inte fattar?

En utdelningsportfölj är helt enkelt en portfölj med aktier i företag som delar ut mycket pengar varje år. Många anvönder dessutom utdelningen för stt köpa föer aktier i samma företag.

Jag har själv aldrig förstått vad som är poängen med det. Samma dag som utdelningen sker så sjunker aktiekursen med samma summa. Så man kan lika gärna satsa på bra företag som inte delar ut något. Eller en mix. Ska man ändå köpa mer i samma företag så behöver man ju ingen utdelning.

Hej,

Skulle behöva hjälp med att beräkna resultatet av en felaktigt utförd fondtransaktion.

Givet kursvärden etc. nedan, vinner man på genomföra transaktion idag 2019-02-25 till kursvärde 2019-02-22 (senaste) dvs. sälja av resterande innehav i Skagen Global och Skagen Kon-Tiki och för detta köpa 50% LF Global Indexnära samt 50% LF Tillväxtmarknad Indexnära? Eller förlorar man på detta och vinner på att få transaktionen backad till ordinarie kurs?

Gärna med förklaring till hur ni beräknar detta.

Korrekt order

Sälj Köp
100% Skagen Global 50% LF Global Indexnära
100% Skagen Kon-Tiki 50% LF Tillväxtmarknad Indexnära

Utförd order

Sälj Köp
50% Skagen Global 50% LF Global Indexnära
50% Skagen Kon-Tiki 50% LF Tillväxtmarknad Indexnära

1. Innan köp (2019-01-23)

[Fond] [Andelar] [Senast kända kurs] [Värde]

Skagen Global [113,27494] [1 792,98780] (19-01-23) [203 100,59]
Skagen Kon-Tiki [195,26434] [854,81410] (19-01-23) [166 914,71]

2. Vid sälj och köp (Sälj 2019-01-24, köp 2019-01-28)

Sälj

[Fond] [Andelar] [Kurs] [%] [Värde]

Skagen Global [56,63747] [1 794,88920] (19-01-24) [50%] [84 186,44]
Skagen Kon-Tiki [97,63217] [ 862,28180] (19-01-24) [50%] [101 657,98]

Köp

[Fond] [Andelar] [Kurs] [%] [Värde]

LF Tillväxtmarknad Indexnära [654,19886] [142,03970] (19-01-28) [50%] [92 922,21]
LF Global Indexnära [458,05220] [202,86380] (19-01-24) [50%] [92 922,21]

3. Idag (innehav portfölj) (2019-02-25)

[Fond] [Andelar] [Senast kända kurs] [Värde]

Skagen Global [56,55799] [1 949,22870] (19-01-22) [110 244,46]

Skagen Kon-Tiki [97,49584] [926,47220] (19-01-22) [90 327,19]

LF Tillväxtmarknad Indexnära [653,84448] [151,17220] (19-01-22) [98 843,11]

LF Global Indexnära [457,80410] [202,26890] (19-01-22) [100 840,01]

Tja! Möjlig dum fråga. Nu är jag inte super insatt i ekonomi, konjunktur osv. Men jag har hört att svenska kronan är svag, vad innebär det? Bör man inte slänga in pengar i fonder/aktier just nu?