Citat:
Ursprungligen postat av
hoaxy
Enkelt, banken ser att det kommer in konstiga överföringar regelbundet.
Banker har massa anti-pengatvätts-åtgärder implementerade och ringer din vän och frågar om pengarna, kräver kvitton/lönespec etc. Annars rapport till SKV.
Fel bank skriver SAR/STR men går inte till SKV, dock kan information vidarebefordras till SKV i senare utredningar. Bank behöver inte ens fråga kund etc eller infomera kund om det.
Dock är svensks banker rätt dåliga på det, mer kontanter dom är jobbiga på. Banker ska normalt utgå efter KYC profil för få varningar för avvikelser. Svenska banker har dock inte precis normalt vettiga KYC profil i system.