Swedbank Bas Mix, hur är det möjligt att fonden ökat så lite på 15 år.

Har under åren haft ett passivt sparande i ett par fonder. Räntefonden har gått okej, mitt kapital har ökat med 68%. Den andra som heter Swedbank Robur Bas Mix tydligen bara ökat mitt kapital med 9%

Ringde till Swedbank idag för att försöka få lite klarhet i fondens utveckling under åren.
Tydligen hade jag satt in 10k när jag öppnade fonden år 2000. Sen har det varje månad sats in 150 kr.
Tittar man på värdet idag står det 18k under anskaffningsvärde och 19k värde idag.
Hur är det möjligt att en fond gått så dåligt? Tittar man på grafen borde jag ju ha plussat runt 50% genom åren. Hon jag talade med över tele kunde inte svara på varför mitt belopp ökat så lite.
Nån här som kan svara? Jag trodde inte det var möjligt få så dålig utdelning över 15 år.

http://www.swedbankrobur.se/fonder/bas-mix/index.htm

Frågan är om du satte in pengarna i fonden innan den stora nedgången 2000 eller efter? Satte du in dom innan så var dina 10000 inte värda mer än hälften och dom har sedan kämpat sig upp till 19000 då blir ju procentutfallet att helt annat. Grafen du hänvisar till går ju bara 10 år tillbaka i tiden och man ser därför inte hela din fonds utveckling.

Okej, säkert satte jag väl in dem efter då.

Beklämmande att de man blir kopplad till på Swedbank inte ens kan svara på varför min fond har utvecklats så dåligt.

Det borde dom ha kunnat tycker jag... Tittar du på grafen så ser du varför.
http://cdn.tradingeconomics.com/char...01&d2=20151001

Hade du otur och puttade in pengarna i jan-feb 2000 så har omx inte stigit med 9% sedan dess.

Tillägg till ovanstående tes, om att fonden kan ha backat under de första åren:

Det ser ut som att fonden är återinvesterande istället för utdelande. Är detta sant, så har du fått fler andelar samt efterhand höjt ditt anskaffningsvärde. Det kan vara en delförklaring till den låga beskattningsbara vinsten. Dock med fler andelar har du fått ett större "skattefritt" kapital.

Ja hon jag talade nämnde att den är återinvesterande. Vad menas med det? Vad är skillnaden mellan återinvesterande och utdelande?

Jag tror att det är som nedan. Någon annan får gärna korrigera om jag har skrivit något fel.

En utdelande fond betalar ut kontant varje gång utdelning sker. Denna utdelning är skattepliktig. Du har samma antal andelar som du har investerat i fonden.

En återinvesterande fond betalar ut i nya andelar varje gång utdelning sker. Därför ökar antalet andelar vid varje tillfälle fonden utdelar. Denna återinvestering påverkar det totala anskaffningsvärdet uppåt, så att mindre skatt behöver betalas i slutänden. Ingen skatt behöver betalas förrän fonden säljs, såvida den inte inryms i t.ex. en ISK eller kapitalförsäkring. Då är alla vinster skattefria.

Just vid utdelning sjunker fondkursen med utdelningsbeloppet. Se t.ex. vad PPM skriver om utdelningar.
https://secure.pensionsmyndigheten.se/Utdelningar.html

Tack, har då aldrig skattat för nån vinst så är nog en återinvesterande då.

Byt fond snarast möjligt. En "fond-i-fond" lösning är aldrig ett bra alternativ.

Kolla in avanza zero eller nån av nordnets gratisfonder.

Ett till tips är att börja lyssna på "pengapodden" med Claes Hemberg

Funderar på att köpa in mig i Avanza Zero och Spiltan investment när börsen blir mer stabil.

Gör det redan nu. Ingen kan veta säkert om börsen ska upp eller ner, och "stabil" är den aldrig. Bättre att investera nu och inte gå miste om utdelningar och eventuell börsuppgång.