Forex bank frågar när man tar ut pengar

Sedan till det märkliga, efter några minuters datorknapprande så kom fråga nr1
Är du en högt uppsatt politiker ?
Jag började skratta och svarade , Va sa du ?
Hon svarade ja är du det eller ?
Nä svarade jag fundersamt.

Sedan kom fråga nr2
Är du militär ?
Och jag skratta igen och svarade va sa du ?
Hon repetera
Nu var jag ännu mer fundersam och svarade nej.

Sen frågade jag varför undrar ni det ?

Då svarade hon att det dök upp på mitt namn i datorn(har inget konto eller nått där, första gången på många år jag växlat pengar hos dom)
Då har jag både för och efternamn som är bland de vanligaste

Så min fundering har ni fått några sånna dumma frågor förut ?
Och om jag nu skulle vart militär vad hadde det spelat för roll ?

Mvh

Jag var idag och växla till mig lite Zloty och först tyckte dom 14 000 sek var mycket, och jag svarade typ jasså tycker du ?

Sen fråga hon igen varav jag förklara att det var en gemensam resekassa till hotell O.s.v (vilket är sant)

Sedan ville hon se leg som hon åxå fick.

Sedan till det märkliga, efter några minuters datorknapprande så kom fråga nr1
Är du en högt uppsatt politiker ?
Jag började skratta och svarade , Va sa du ?
Hon svarade ja är du det eller ?
Nä svarade jag fundersamt.

Sedan kom fråga nr2
Är du militär ?
Och jag skratta igen och svarade va sa du ?
Hon repetera
Nu var jag ännu mer fundersam och svarade nej.

Sen frågade jag varför undrar ni det ?

Då svarade hon att det dök upp på mitt namn i datorn(har inget konto eller nått där, första gången på många år jag växlat pengar hos dom)
Då har jag både för och efternamn som är bland de vanligaste

Så min fundering har ni fått några sånna dumma frågor förut ?
Och om jag nu skulle vart militär vad hadde det spelat för roll ?

Mvh

Enligt krav i penningtvättslagen måste banken ställa frågor om du är en person i politiskt utsatt ställning (eller PEP, från engelskans Politically Exposed Person). En person i politiskt utsatt ställning, familjemedlemmar och kända medarbetare till denna person, anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott.

En person i politiskt utsatt ställning är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Exempel på personer i politiskt utsatt ställning:

Statschefen
Riksdagsledamöter
Statsministern och övriga ministrar i regeringskansliet
Domare i Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen
Riksrevisorerna
Riksbankens direktion
Ambassadörer
Höga officerare (general, generallöjtnant, generalmajor, amiral, viceamiral och konteramiral).

Därför dök frågor om du var politiker eller militär troligen upp.

Det förklarar de märkliga frågorna.
Den där penningtvättarlagen känns en aning galen,det är ju inte miljoner det handlar om

Nja, det beror på att pengatvätt oavsett total omfattning i princip alltid är mindre summor i omgångar.

Totalt handlar det om ca 130miljarder kronor per år enligt rapporten "penningtvätt - En nationell riskbedömning" från finansinspektionen som tros tvättas genom det svenska finanssystemet.
Den rapporten kom 2013 och det verkar som att pengatvättandet bara ökat sedan dess(om man ser till anmälda/upptäckta fall).

Så pengatvätt är ett stort samhällsproblem. Dels är det stora summor pengar som undanhålls samhället med sedan är en stor del av dessa pengar också från olika yrkeskriminella verksamheter och kan även användas till att finansiera terrorism.

Tänk på alla kriminella gäng vi har. All organiserad brottslighet. De är helt beroende av att kunna tvätta pengar.

Ok jag förstår, svårt för banken o veta om det är svarta eller vita pengar, dock känns det som märkliga frågor för en vanlig svensson,när det(för mig) inte var nån stor summa.

Hade kanske sluppit frågorna om jag betalat med kortet som är spårbart, dock ville jag göra av med de kontanter övriga resenärer gett mig i cash

Nja, det beror på att pengatvätt oavsett total omfattning i princip alltid är mindre summor i omgångar.

Totalt handlar det om ca 130miljarder kronor per år enligt rapporten "penningtvätt - En nationell riskbedömning" från finansinspektionen som tros tvättas genom det svenska finanssystemet.
Den rapporten kom 2013 och det verkar som att pengatvättandet bara ökat sedan dess(om man ser till anmälda/upptäckta fall).

Så pengatvätt är ett stort samhällsproblem. Dels är det stora summor pengar som undanhålls samhället med sedan är en stor del av dessa pengar också från olika yrkeskriminella verksamheter och kan även användas till att finansiera terrorism.

Tänk på alla kriminella gäng vi har. All organiserad brottslighet. De är helt beroende av att kunna tvätta pengar.

Det är ingen som tvättar pengar idag via kontanter så vitt jag förstår det. I princip alla har ju gått över till kryptovalutor.

Dessutom ställer jag mig mycket tveksam till alla dessa peningtvättsdirektiv, verkar snarare vara som så att statsmakterna vill utöka övervakningen av medborgarna.

Swish registrerar vartenda transaktion, plats, tid, summa, vem. Det är optimalt. Hade de istället fokuserat på oligarkin bland byggbolagen/byggherrarna och deras kopplingar till upplåtelse av mark i kommuner, så är den totala summan som svindlas där i korruption betydligt mycket mer än 130 miljarder SEK.

Felfokuserat i min mening.