Forex bank frågar när man tar ut pengar

Var på Forex (i Lund) där jag har bankkonto. Skulle ta ut pengar från mitt konto och då frågade damen i luckan vad jag skulle använda pengarna till. Frågan verkade konstig. Enligt damen så måste jag tex kunna bevisa med mailkontakter eller liknande att jag håller på att köpa en bil på blocket om jag vill ta ut 30000 i från mitt konto för att betala säljaren, enligt lagen om pengatvätt. Pengatvättlagen gäller ju insättningar så vitt jag vet. Kan dom verkligen neka mig att ta ut mina pengar pga att jag inte vill berätta vad jag ska använda dem till?

Enligt lag och föreskrifter om penningtvätt är banken skyldig att ställa frågor när kunden:
vill öppna konto
vill hyra bankfack
är ny kund
vill öppna depå
göra en större insättning
gör en ovanlig transaktion
För att banken ska få utföra dessa tjänster måste kunden kunna svara på frågorna och visa legitimation.

du kanske gjorde en större transaktion än vanligt och därför var det en ovanlig transaktion från ditt konto till din hand?

Ja, men på bankföreningens sida syftar man på insättning när man menar transaktion. Så har i alla fall jag tolkat det. Det står att man måste legetimera sig ELLER kunna redogöra för transaktionen. Har man begärt ett uttag är man ju redan legitimerad.

http://www.penningtvatt.se/Pages/3_N...n/default.aspx

Säg att du ska köpa knark och horor?

Allvarligt talat så verkar det helt sjukt att man ska behöva bevisa vad man ska ha ett uttag till.

Neka dom och dra det så långt du kan juridiskt så vi får ett prejudikat?

Eller har du redan böjt dig framåt och tagit bankirpenis i anus?

Banken är skyldig enligt lag att fråga dessa störda frågor, men jag vet inte om du har skyldighet o svara på dem.

Det frågas ingenting vid uttag.

Skit i Forex! Så länge du inte ska till Somalia eller Nordkorea går det bra att betala med kort och göra bankomatuttag. Smidigare och billigare, så slipper du gå runt med tusentals kronor i kontanter. Nej Forex har jag inga bra erfarenheter av.

Låter märkligt att du behöver redogöra för 30k. Klart Forex måste fråga precis som alla banker men ett svar som "privat bruk" borde ju vara ok på ett sådant belopp.
Vad svarade du? Visade du upp en mailkonversation på eventuellt köp?

De har blivit riktiga fittor som frågar en om allt möjligt trams. Jag skulle växla 8000 kr till Euro och då började de undra dels var jag fått 8000 i kontanter från och vad jag skulle med dessa pengar i Euro. Sjukt! Man vill bara säga "det ska du högaktningsfullt ta och skita i, ge mig mina pengar!" men det är nog inte att rekommendera.

Jag vet inte om de har någon skarp regel för hur mycket man kan ta ut vid kontantuttag. Det är nog mer så att de är instruerade att ställa frågor och bedöma om kunden har en rimlig förklaring.

Bakgrunden till Forex alla frågor vid valutaväxling, uttag mm är att den banken tidigare har varit öppen för svarta och tvättade pengar, Finansinspektionen såg enorma brister och tydliga bevis. De fick betala 50 miljoner för detta, därför att Forex tvärvänt sin verksamhet! De ser brottslingar i alla lägen, har själv gått in där med 9000 kr för att växla till dollar, herregud vad käringen blev tveksam, ställde frågor i 5 minuter och till slut fick jag visa mitt ID och jag fick mina dollar.

Det finns ingen summa som säger att man behöver fråga eller inte, det handlar om att säljaren ska kunna förstå varje enskild transaktion. Gör man inte det eller om man inte tycker det verkar rimligt, så får man inte genomföra den! Är det större belopp så är det självklart skärpt kundkännedom som gäller och kunder ska kunna visa upp legitimation om så krävs då forex, precis som Swedbank, är en bank. Forex har dessutom fått två sanktioner á 50 miljoner i böter för att dom inte levt upp till svensk lag. Får dom en till så mister de sitt banktillstånd. Därför frågar dom hellre en gång för mycket än en gång för lite. Finansinspektionen granskar varje steg forex tar.