Fond Handelsbanken Balans 50

Hej!

Har en summa på mellan 15-20k insatta i ovan nämnda fond sedan 10 år tillbaka. Vill få dessa pengar att fortsätta växa under en period på ca fem år framöver. Bör jag fortsätta i denna fond eller byta? Isf, till vilken? Motivera.

Tack på förhand

Eftersom den placerar hälften i räntefonder och andra hälften i aktiefonder så är det en väldigt dålig fond att placera i på lång sikt. Avkastningen på den är mindre än hälften av vad en indexfond som Avanza Zero har gett.

Däremot är det lägre risk i fonden du har, vilket är bra om börsen skulle gå ner. Men det finns säkert bättre alternativ ändå.

Jag skulle rekommendera Avanza Zero, eller kanske någon av Didner & Gerges fonder. Vill du minska risken kan du köpa någon räntefond också, t.ex. Spiltan Räntefond.

Gör du bytet, så se till att du har fonderna (eller åtminstone aktiefonderna) i ett investeringssparkonto (ISK).

Jag är inte rädd för att ta risker, om det ger lite högre avkastning. Blir det en börsnedgång får man ha lite is i magen och vänta ut nedgången tills det stiger igen.

Tacksam för fler svar!

Hälften Avanza zero och hälften I danske invest global index!

Men index är ju högre än på väldigt väldigt länge, är det då verkligen smart att gå in i en fond som följer index? Känns som att chansen är stor att den kommer göra en stor dipp inom 0-2 år.

Är ingen expert men har själv en ungefärlig sparhorisont på 5 år, och känner mig inte orolig. Du skrev inget om 0-2 år tidigare.

Så varför vill du lägga in hälften i en aktiefond då?

Det har du helt rätt i, dock är det betydligt billigare ifall du exempelvis sparar hälften i aktiefonder och hälften i räntefonder själv.
jag skulle rekomendera
25% danske global
25% avanza zero
25% spiltan räntefond
25% atlant stability
då får du ungefär samma riskprofil som du har nu men betydligt billigare.
jag själv skulle även börja att sälja av de två räntefonderna om de kommer en krafig dipp.
Pengarna skulle investeras för att gå mer mot en portfölj innehållande 50% avanza zero och 50% danske global.