Citat:
Ursprungligen postat av
DemocracyNow
1/365 av avgiften dras dagligen.
Finns inga dolda avgifter. Den årliga avgiften beräknas inte dagligen, utan årligen. Så du måste vänta ett tag innan den nuvarande avgiften visar sig i fondbladet. Alltså: den nuvarande dagliga avgiften är 0.2%/365, och den årliga avgiften som fondbladet rapporterar är statistik beräknat ett år bakåt i tiden. Den har egentligen ingen betydelse. Så har jag förstått det i alla fall
Så här skriver Morningstar:
Årlig avgift: 0,50% (2015-02-16)
Förvaltningsavgift (Max): 0,20% per år
Ytterligare info för "årlig avgift" beskrivs så här:
Citat:
Fondbolag tar betalt av kunderna genom att ta ut förvaltningsavgifter och dessutom belastas värdepappersfonder med andra kostnader. I de EU-faktablad som infördes år 2012 (KIID) så ska dessa kostnader redovisas på ett enhetligt sätt.
”Årlig avgift” (engelska ”ongoing charges”) är summan av de flesta av dessa kostnader per år, i procent av genomsnittlig fondförmögenhet. Där ingår förvaltningsavgifter, alla förvaringskostnader, depåkostnader, avgifter till investeringsrådgivare, registreringsavgifter och andra regelbaserade avgifter, revisionskostnader, kostnader för legal eller professionell rådgivning samt distributionskostnader, samt även kostnader som belastat fonden för utlagda tjänster som utförs för fondbolagets, förvaltarnas, förvaringsinstitutets eller investeringsrådgivares räkning.
I ”årlig avgift” ingår däremot inte insättnings- och uttagsavgifter, prestationsbaserade avgifter som betalats till fondbolaget eller rådgivare, räntor, kostnader i samband med handel av fondens innehav, kostnader i samband med säkerheter och ”margin calls”, samt ”soft commissions”.
Jag är fortfarande förvirrad och skulle uppskatta om någon reder ut detta. Gärna med de 2 exemplen jag gav.
