Låna pengar för möbler?

Med tillgänglig information blir svaret ja!

Jag kan inte veta exakt, men förstår dilemmat samt att lånet inte kommer att behöva bli så stort.


Ekonomin är i allra högsta grad stabil eftersom TS har sina föräldrars bostad som säkerhet till kontantinsatsen.


Vad spelar det för roll det är väl förmodligen TS som kommer att betala räntekostnaderna. Det spelar ingen roll om TS har "dålig ekonomi" vid köpet. Det viktigaste är inkomsterna



det kan jag hålla med om



Eftersom föräldrarna står på lånet lär dom kunna göra avdraget. Det är bara att skriva dom som ägare. Oftast är rörligt lån betydligt billigare än bundet. Om man kan binda 10årsräntan på 4% är det ett mycket gott tecken på att det vankas låga räntor den närmaste framtiden. Troligtvis lägre än 4% i medeltal över en 10årsperiod.


den är inte belånad över 100% eftersom föräldrarna pantsatt sin egen bostad. De kanske till och med står som ägare?

Varför max 20k, varför inte 21k, 22k eller vart ska man sätta gränsen. Man kan ju alltid låna lite till och en tusing till kostar ju enbart ~2kr i ränta.

Resonemanget "man måste ju få leva lite också" är ju det resonemanget som har tagit alla i skuldfällan dit där de är.

Du måste lära dig att skilja på lån där det finns säkerhet och ett lån där det inte finns säkerhet. Lån utan säkerhet är dyrare än 3-4%. sen ska man även betänka att konsumptionslån ofta har en betydligt kortare amorteringstid.

Dock så vet vi inget om TS inkomster. Har TS en schysst lön så är det ju en ickefråga men om det är en kass lön eller bidrag så är det direkt olämpligt att skuldsätta sig ytterligare och bör då ge sig ut på budgetshopping, hämta gratismöbler eller låna av föräldrarnas hus(där brukar det alltid finnas en massa möbler i källare och vindar).

Man ska inte överbelåna sig och någon rimlig gräns är väl värd att ha? 20 000 är en generös gräns som räcker till mycket, men är ändå inte extrem med tanke på att det inte är så dyrt att låna pengar. Det var den summan jag själv använde. Och guess what.... Jag tog lite extra lån till möblerna. Varför binda upp alla pengar i sin lägenhet när man har ett behov av att köpa möbler?

Skillnaden mot personerna i skuldfällan är att dom har helt andra typer av lån.

SMS-lån, blanco-lån, kortkrediter osv. Alla sådana typer av lån är svindyra och inget man ska ha överhuvudtaget. Däremot är det inte fel att låna lite extra om man nu inte råkar ha några möbler och det finns täckning för det. Men då ska man baka in det i bolånet i sådana fall. I andra fall är det bättre att vänta tills man har råd att köpa möbler självklart.



Det är ju det jag gjort hela tiden... Jag har sagt att om TS vill låna, är det bäst att baka in lånet i TS föräldrars bostad som kommer att ställa som säkerhet för lånet.



Idag är det så pass billigt att låna pengar att det ofta är det enda rätta. Iaf när det gäller att köpa en bostad och man ska jämföra med alternativet hyresrätt/ andra hand. Bo behöver man göra oavsett vad man gör. Det är klart att man ska rätta munnen efter matsäcken i sitt val.

I vissa städer är det så pass mycket billigare att köpa än att hyra att man är en idiot om man inte gör det. Då kan man i dagsläget skicka in en rejäl slant i amortering istället för att skänka bort sina pengar till en hyresvärd.

Behöver inte varar så mkt billigare att låna och köpa eget än att hyra...låga räntor, men
skyhöga priser som stigit sedan -92 vilket kan resultera i stora ekonomiska problem om bomarknaden rasar, räntorna stiger eller man drabbas av sjukdom/arbetslöshet.

Priserna KAN gå ner och man bör ha kapital om man köper bostad.

Det beror nog på var man köper sin bostad. I storstäderna är det bostadsbrist och det man får med kort kötid är oftast en svindyr hyresrätt.

Om man har kapital är det därför betydligt billigare att köpa en bostadsrätt med hyfsat låg avgift. Är man klok amorterar man av så mycket lån det bara går när räntan är låg. Jag är övertygad om att så länge man har ett ordentligt bottenlån behöver man inte oroa sig i onödan.


Självklart är det så. Det håller jag helt med dig om.

Bomarknaden kommer inte rasa. Det kommer inte byggas något i tex storstockholm och det är begränsat utbud och stor efterfrågan eftersom "alla" vill flytta in till Stockholm.. om vi nu tar Stockholm som ett exempel. Priserna kommer överlag inte gå ned, bara ligga still. Om räntan skulle höjas rejält påverkar inte det priserna nedåt eftersom det finns så stor efterfrågan, priserna ligger bara still. Det är bara om det finns för många objekt i förhållande till intressenter som priserna sänks, men det är i så fall ett nödvändigt ont i ett säljperspektiv för att bli av med det du säljer beroende på din egna situation (arbetslöshet, sjukdom, problem osv). Folk som köper bostad idag amorterar ju inget, de lever ju på att priserna ligger still eller kommer att öka. Har du bostad idag i stockholms innerstad är du en vinnare, om du måste sälja lägenheten kan du istället hyra ut den på andrahandsmarknaden och få runt 10.000 kr i månaden för 1 rum och kök tack vara nya regler som regeringen infört. Jag har sett 1or centralt i Stockholm på andrahandsmarknaden för 13.000 kr månaden. Och du får alltid folk eller företag som vill hyra ett rum eller en lägenhet centralt i Stockholm....