2007-01-10, 17:51
#181
Citat:
Men med ett vanligt uttagskort (Plus-kort) som inte är knutet till Mastercard eller Visa så försvinner möjligheten att betala för olika saker. Och därmed de olika förmånerna. Den enda möjligheten att spåra dessa är väl vid uttag vid bankomater? Och hur är det med Maestro/Cirrus. Är de en del av Mastercard och därmed en säkerhetsrisk också, trots att de bara är uttagskort. Och Plus-korten. Är de knutna till Visa, och därmed en risk också?
När det gäller sk DebitCards för kontantutag så är dom oftas knutna till Maestro/Cirrus som ingår i MasterCard koncernen, likaså Visa Electron som ingår i Visa. När det gäller Plus så har jag noll koll men det kanske hänger ihop med Finax eller AmericanExpress. Dessa går som regelatt spåra förutom bankomatuttag.
Citat:
Vad är högfrekvent?
30 000 kronor i månaden, veckan, dagen?
Att man använder samma kort i samma maskin?
Vilka länder uppmärksammas? Alla, eller bara rena skatteparadis?
Hur är det med bankkort i Hongkong och Schweiz som är populära offshore-länder när det gäller val av bank, men samtidigt "seriösa" länder som inte enbart sysslar med skatteplanering. Har SKV även ögonen på dessa?
Om man enbart gör uttag, och gör det i ett av våra grannländer. Hur stor är sannolikheten att SKV får fram dessa uppgifter?
Juridiskt, vad händer ifall man tar ut pengar från en bankomat där ens eget namn är präglat, men registrerat på ett bolag i Cayman och banken som utfärdat kortet ligger i Singapore. Man är tvungen att deklarera inkomster, men man har samtidigt rätt att ta ut pengar åt företaget för att göra inköp åt dem. Korrekt?
Om man dessutom har en hygglig lön (från ett svenskt företag) och betalar skatt och sånt i övrigt, kan de då kräva insyn i Cayman-bolaget för att styrka att affärerna inte gjorts i Sverige?
30 000 kronor i månaden, veckan, dagen?
Att man använder samma kort i samma maskin?
Vilka länder uppmärksammas? Alla, eller bara rena skatteparadis?
Hur är det med bankkort i Hongkong och Schweiz som är populära offshore-länder när det gäller val av bank, men samtidigt "seriösa" länder som inte enbart sysslar med skatteplanering. Har SKV även ögonen på dessa?
Om man enbart gör uttag, och gör det i ett av våra grannländer. Hur stor är sannolikheten att SKV får fram dessa uppgifter?
Juridiskt, vad händer ifall man tar ut pengar från en bankomat där ens eget namn är präglat, men registrerat på ett bolag i Cayman och banken som utfärdat kortet ligger i Singapore. Man är tvungen att deklarera inkomster, men man har samtidigt rätt att ta ut pengar åt företaget för att göra inköp åt dem. Korrekt?
Om man dessutom har en hygglig lön (från ett svenskt företag) och betalar skatt och sånt i övrigt, kan de då kräva insyn i Cayman-bolaget för att styrka att affärerna inte gjorts i Sverige?
SKV har självklart stort intresse av anknytningar till offshore-juristriktioner. Jag förutsätter att dom utgår sitt arbete därifrån när det gäller att lokalisera skattskyldiga svenskars konton. Jag kan inte ta gift på det men, frågan är om det inte är mindre provocerande och mindre iögonfallande att skaffa ett kort i en bank från tex Kanada, Sydfrika om man skall envisas att ut pengar i Sverige.
När det gäller högfrekventa uttag så tror jag nog att SKV resonerar som så att allt understigande 30-40 tusen per år klassas som "turistkonton". Själv tror jag att dom har någon form av mjukvara som kartlägger och bygger diagram för uttagsmönster etc. Av all samanställd information så får man sedan olika kategorier som prioriteras på olika grunder.
En bekant till mig byter bank och plastkort varje år, vilket kanske inte är helt fel om man vill köra med total mörkläggning. Skulle han åka på något så blir det iaf inte retroaktiva smällar där han får betala för gamla synder från tidigare år.
Sverige/SKV har mycket informationsutbyten med samtliga Nordiska grannländer. Jag ser ingen större säkerhet i förlängningen att ta ut pengar i Odense än i Motala tex.
Om du med egen likvid skall betala för ett företags räkning, så bör du nog kunna visa upp rekvisitioner eller något liknande. Sedan beror det helt och hållet hur ditt samröre ser ut med Cayman bolaget. Om du anses som beroende agent för bolaget och har rätt att ingå avtal för bolaget, samt att du ev är delägare och har en aktieandel överstigande 25%. Om du träffas av CFC-reglerna så bör du vara beredd på att du kommer få in en begäran om årsredovisningar etc.
Det blir ingen klapp på huvudet från SKV att du sköter dig och inte nolltaxerar. Finns det en koppling och misstanke om skattefel till dig som person och näringsidkare på Cayman Island så lär du få stå till svars för det förr eller senare, om du själv figurera på papper i bolaget förståss
Z